Sajandi kelmus. Ajaloo suurim pettus. Bernard Madoff (Bernard Lawrence Madoff) - finantspüramiidi valitseja. Sellised pealkirjad Ameerika ajalehtedes, ajakirjades ja teleuudistes kaasnesid USA ja võib-olla ka maailma ajaloo suurima finantspettuse juhtumi uurimise ja kohtuprotsessiga.

Ameerika rahastaja Bernard Madoffi nimi näib olevat juba levinud nimi. Tal õnnestus petta miljoneid Ameerika Ühendriikide kodanikke, sealhulgas väga jõukaid ja mõjukaid. Ja tema kelmuse kahju suuruseks hindavad mõned eksperdid 50 miljardit dollarit.

Arreteerimise ajaks 2008. aasta detsembris oli Madoff teeninud Wall Streeti ühe võimsaima ja edukama rahastajana maine. Berniet, nagu sõbrad ja ajakirjanikud teda kutsusid, peeti üheks kaasaegse finantsturu asutajaks, ütleb TNO Capitali varahaldur Alexandra Lozovaya:

"Bernard Madoffi loodud skeemi peamine edu oli tema maine. Mehel oli suurepärane haridus. Rohkem kui 50 aastat tagasi asutas ta oma investeerimisfirma, mis oli registreeritud Wall Streetil, omas sidemeid ärieliidi ja rikkaimatega. inimesed Ameerika Ühendriikides "Kogu tema elustiil demonstreeris seda lähenemist: mul õnnestus endale raha teenida, ma saan raha teenida ka teile. Tema edu põhimõte oli sellele üles ehitatud. Nii ta "võttis" investoreid ja meelitas raha tema fondi."

2008. aastaks oli tulevane ahnuse, pettuse ja rumaluse sümbol töötanud kauplejana, investeerimisnõustajana ning töötanud ka USA ühe suurima börsi Nasdaqi ja International Securities Clearing Corporationi juhatuses. Viimane vastutas eraettevõtete ja isegi osariikide vaheliste sularahata maksete eest.

Bernie Madoffi elutöö oli aga tema enda ettevõte – investeerimisriskifondi Madoff Investment Securities. Ta asutas selle eelmise sajandi 1960. aastatel ausalt teenitud 5 tuhande dollariga. Siis aga muutus fond aktsiaturu kasvu ja arvutitehnoloogia kasutuselevõtuga üheks juhtivaks tegijaks investeerimisvaldkonnas. 2008. aastal oli ettevõte tehingumahu poolest Wall Streetil 6. kohal.

Kuid selgus, et see kõik oli vaid näivus. Muljetavaldavalt loodud pilt, mis kattis banaalset finantspüramiidi. FBK strateegilise analüüsi osakonna direktori Igor Nikolajevi sõnul ei erinenud Madoffi tegevus kuigivõrd Sergei Mavrodi tegevusest:

"Madoffi ettevõtte, nagu ka Mavrodi ettevõtte edu põhjus oli lihtne - inimesed on kergeusklikud, nad ei õpi vigadest. Nad tahavad teenida raha kiiresti ja palju. Ja mis vahet on - noh, lõppude lõpuks , Mavrodi tegutses suuremas plaanis, kaasatud olid miljonid inimesed Ja Madoffil on kitsam inimeste ring, rohkem tuttavaid ja rohkem jõukaid. Aga inimese motivatsiooni seisukohalt – olgu ta siis jõukas või vaene – on kõigil sama: nad tahavad kiiresti raha teenida, odavalt saada. Selle tulemusena mõlemal juhul püramiid ja tulemuseks on täiesti loogiline lõpp: see kukub kokku ja nende korraldajad satuvad vangi."

Madoffi firma lubas oma klientidele 10-12% iga-aastast garanteeritud tulu. Usuti, et Madoff ja tema alluvad mängisid börsil edukalt. Kuid kõik osutus lihtsamaks: finantspüramiidi põhimõtte kohaselt tehti väljamakseid vanadele klientidele äsja meelitatud investorite arvelt. Pealegi pandi asi käima. Ja pettus ise oli nagu perekonnaleping: Madoff palkas oma pojad, venna ja õetütre.

Tähelepanuväärne on, et kahju täpne suurus pole tänaseni teada. Kõige negatiivsemate hinnangute kohaselt võib Bernie finantspüramiidi kogusuurus ulatuda 65 miljardi dollarini. Enamik eksperte ja valitsusametnikke nõustub siiski tagasihoidlikuma 20 miljardi dollari suuruse hinnanguga. Kokku kontrolliti aastatel 1992–2008 Madoffi impeeriumi vähemalt kuuel korral, kuid midagi kahtlast ei leitud. Paljud teadlased on aga kindlad, et Madoffil olid võimsad patroonid.

Huvitav on see, et kogu petuskeem avastati peaaegu juhuslikult. Ametliku versiooni kohaselt tunnistas Madoff ise 2008. aasta detsembris oma poegadele, et kogu tema töö ja fond on "üks suur vale" ning ettevõte tegutses püramiidskeemi alusel. Peter ja Mark läksid kohe FBI-sse ja andsid isale sisse. Järgmisel päeval Madoff arreteeriti. Kohtuprotsess endise rahastaja üle kestis kaks aastat. Bernie sai maksimaalse võimaliku karistuse – 150 aastat vangistust. Ja tal pole õigust ennetähtaegsele vabastamisele.

Petturi ohvrite prokurörid ja advokaadid tegid kõik endast oleneva, et tema sugulased vastutusele võtta. Madoffi naine pidi loobuma kõigist luksusesemetest, korteritest, autodest ja pangakontodest. Kogu raha läks kompensatsioonifondi. Bernie ise veedab praegu oma päevi tavalise vangla kambris. Ta püüdis seal isegi investeerimiskursusi korraldada. Kuid võimud ei hinnanud seda ideed ja keelasid selle ära. Üks tema poegadest, Peter, mõisteti 10 aastaks vangi ja teine, Mark, sooritas 2010. aastal enesetapu.

14. novembril 2139 saab läbi kelmuses süüdi mõistetud kuulsa Ameerika ettevõtja vanglakaristus. Isegi lähiminevikus peeti teda üheks enim mitte ainult USA-s, vaid kogu maailmas ning ta oli NASDAQ (börsi) ettevõtte direktorite nõukogu esimees.

Igaüks, kes on vähemalt veidi huvitatud majandusest ja rahandusest, on sellest ilmselt kuulnud. Bernard Madoff? Jah, jah, see on kõik. Maailm pole kunagi näinud nii suurusjärgus petturit. Mis aju on vaja, et sellise suure petuskeemi peale tulla?! Lisateavet selle kohta, mis oli Bernard Madoffi finantspüramiid, kes ta paljastas ja palju muud, lugege meie artiklist.

Juhtumi ajalugu

2009. aasta varasuvel mõisteti Ameerika “ettevõtja” või õigemini geniaalne pettur, keda uskus üle 3 miljoni inimese üle maailma, 150 aastaks vangi USA ajaloo suurima finantspüramiidi loomise eest. Ameerika ja mitte ainult mull, mis lõpuks lõhkes. Teda uskunud inimeste kahju on hinnanguliselt enam kui 64 miljardit USA dollarit. Karistuse määramise ajaks oli Bernard Madoff juba 71-aastane. Muidugi on naeruväärne mõista vanurit 150 aastaks vangi, aga see on Ameerika õiglus. Muide, on andmeid, et ta on vähihaige. Loomulikult, kui ime ei juhtu, ei näe petturlik ettevõtja enam kunagi vabadust. Siiski ta ei heida meelt. Isegi vanglas olles õnnestus tal korraldada järjekordne kelmus, kuigi mitte samas ulatuses kui tema "hiilgav" püramiid: ta ostis kogu kohalikus puhvetis müüdava kakao ja müüs selle edasi kõrgeima võimaliku hinnaga. Selline ta on ja ettevõtlikkus on tema iseloomu põhijoon.

Biograafia

Ta sündis 1938. aastal Ameerikasse saabunud juudi immigrantide perekonnas. Bernie isa (nagu teda lapsepõlvest saati kutsuti) Ralph Madoff oli torumees, kuid tal oli suur kirg raha vastu ja ta töötas osalise tööajaga ühel börsil. Tulevase ettevõtja ema ei teinud midagi erilist, vaid pidas majapidamist ja kasvatas lapsi, nagu enamik Uues Maailmas elavaid juudi naisi. Paar kuud enne poja sündi hakkas isa tõsisemalt finantstegevusega tegelema. Ta tahtis iga hinna eest vaesusest välja tulla. Samal aastal jõudis riik suure depressiooni ägedasse faasi ja ta jäi tööta. Nii et “mängud” börsil olid tema ainsaks sissetulekuks, kuigi tõsist kasumit need talle ei toonud. Kuid Ralph ei heitnud meelt ja asutas oma ettevõtte spordikaupade müügiks. Kuid ka see äri ei olnud edukas: selleks ajaks, kui poeg kooli läks, läks ettevõte pankrotti. Erinevalt Madoff vanemast sai nooremast tulevikus edukam ärimees, aga sellest hiljem.

Lapsepõlv

Koolis ei paistnud väike Bernie teiste õpilaste seas eriti silma. Tema pere elas kitsastes tingimustes, kuid vanemate rahaprobleemid ei huvitanud teda vähe. Teismelisena, olles sellel spordialal suurepärane ujuja ja koolimeeskonna liige, otsustas ta oma raha nimel töötada rannas vetelpäästjana. Tema ujumistreener viis ta sinna. Juba siis ei meeldinud Bernard Madoffile, kelle kelm hiljem kogu maailma šokeeris, raha raisata ja säästis seda tulevaste investeeringute jaoks.

Täiskasvanueas

Pärast kooli läks ta kolledžisse ja asus õppima politoloogiks. Veel üliõpilasena kohtus Bernie kauni juudi tüdruku Ruth Alperniga, kes oli pärit üsna jõukast perekonnast. Nad kihlusid 1959. aastal, seejärel abiellusid ja hakkasid koos elama kuni 2009. aastani (koguni 50 aastat!), mil suur pettur vahistati. Samal aastal, olles omandanud bakalaureusekraadi, jätkas ta õpinguid Brooklyni õigusteaduskonnas. Kuid ta ei jäänud siia kauaks. Aasta pärast seda otsustasin tunnid pooleli jätta ja tasuta ujuma minna.

Esimene äri

Vetelpäästjana töötamise ajal õnnestus tal säästa 5 tuhat dollarit. Sellest aga ei piisanud oma ettevõtte loomiseks. Ta laenas ämmidelt 50 000 dollarit ja asutas oma esimese investeerimisfirma, nimetades seda Bernard L. Madoffiks. Tema äi Sol Alpern, kes oli finantskonsultant, mitte ainult ei toetanud rahaliste vahenditega oma väimeest, vaid tõi tema juurde ka esimesed kliendid. Veendes oma endisi elukaaslasi ja tuttavaid väimehe andekuses finantsinvesteeringute küsimustes, aitas ta teda mitmel viisil. Nad läksid börsist mööda ja investeerisid raha Roosade lehtedesse väljaspool seda. See teenis raha, kuid Madoffil polnud võimalust võistelda.

Kaasaegne lähenemine ettevõtlusele

Sellest hoolimata leidis Bernie väljapääsu ja 1980. aastaks oli Investment Securities LLC-st saanud New Yorgi üks suurimaid (kui mitte suurimaid) kauplejaid. 5% kõigist New Yorgi börsil tehtud tehingutest teostas see ettevõte. Selle hüppe tegi võimalikuks arvutistamine. Bernard Madoffi ettevõte oli üks esimesi, kes hakkas kasutama elektroonilist kauplemisvormingut. Samal ajal jätkasid nende konkurendid töötajate saatmist börsile. Pärast seda, kui kaasaegsed tehnoloogiad läbisid kõik testid, said need NASDAQi fondi – Bernard Madoffi püramiidskeemi – aluseks.

Kelmuse algus

Bernard Madoff: pettus, mis üllatas kogu maailma

Kindlasti on paljud kuulnud Nasdaqi börsi (NASDAQ National Market (NNM)) asutajast ja tema pettusest. Otsustades selle järgi, kuidas tal õnnestus oma kelm ära teha, võib teda nimetada börsiguruks. On arusaamatu, kuidas ta suutis petta investoreid kogu maailmast. Summa, mis tal õnnestus neid "reklaamida", oli üle 60 miljardi USA dollari. See raha kadus ei tea kuhu. Maailm pole sellist kelmust kunagi näinud ja Bernard Madoff, kelle fotot artiklis näete, tunnistas avalikkus kõige leidlikumaks petturiks kogu Ameerika Ühendriikide ajaloos. Selle kelmuse sooritamiseks kasutas ta kõige tavalisemat Ponzi püramiidi. Ta maskeeris selle riskifondiks. See oli väga lihtne, kuid samas keeruline skeem. Kuna teda tunti 1960. aastast eduka börsioperaatorina, usaldasid inimesed talle oma raha, uskudes, et tema aju suudab aru saada sellest, mida teised ei suuda.

Miks inimesed teda uskusid?

Millised tegurid tegid pettuse võimalikuks? See on esiteks:

1. Ärimehe laitmatu maine ja tema lai tutvusringkond. Tol ajal, kui arvutitehnoloogia tundus paljudele arusaamatu, kasutas ta seda kauplemiseks ja analüüsiks. Asjaolu, et ta hakkas neid oma töös kasutama, tõstis tema autoriteeti. Ja paljud tema kolleegid pidasid teda erakordsete võimete ja erakordse mõtlemisega. Samuti ei olnud paljudele investoritele Bernard Madoffi püramiid päris selge, kuid nad uskusid siiralt, et ettevõtja ilmselt teadis, mida teeb. Lõppude lõpuks on tal selline maine!

2. Salastatus oli ka Madoffi kelmuse edu seisukohalt kriitilise tähtsusega. Ta teadis, kuidas oma tehinguid meisterlikult maskeerida, ja avaldas oma investeerimisstrateegia üldiselt. Ta kutsus oma investoreid üles mitte rääkima sellest, mida fond teeb, väidetavalt enda huvides. Seetõttu ei märganud esialgu keegi Bernie investeerimisstrateegia nõrkust. Mõned eksperdid leidsid, et midagi on valesti, kuid ei leidnud tõendeid.

3. Madoffi peeti juudi diasporaas suureks autoriteediks. Just selles keskkonnas leidis ta endale uued koostööpartnerid ja investorid. Nende hulgas oli miljardäre, suurettevõtjaid, kes ei tõrjunud oma vahendite suurendamist, riskifondide presidente ja maailma suurimate pankade direktorite nõukogu esimehi. Juudi kogukonnad eelistavad investeerida pigem oma liikmete kui teistest rahvustest liikmete projektidesse.

4. Dividendide suurus oli väike - keskmiselt 12% aastas ning intressimaksetega polnud kordagi probleeme.

Kokkupuude

Esimene, kes Madoffi pettuses kahtlustama hakkas ja tema tegevuses midagi valesti märkas, oli Gary Markopoulos – tema börsi- ja väärtpaberikomisjonile saadetud arvutusi eirati. Pealegi ei teinud ta seda mitte üks kord, vaid neli korda - aastatel 2000, 2001, 2005 ja 2007. Nad ei kuulanud teda kunagi. Tema oli esimene, kes märkas: kas olid arvutused valed või fondi tegevus kehtetu. Hiljem, pärast Madoffi paljastamist, avaldas ta raamatu oma asjatutest katsetest komissarideni jõuda. Selle nimi oli "Keegi ei kuulaks".

2000. aastal tehti Berniele ettepanek müüa oma fond miljardi dollari eest. Siiski ta keeldus. Kõik, kes sellest teadsid, olid šokeeritud ega saanud aru keeldumise põhjustest. Siiski selgitas ta neile, et kampaanial läks sama hästi kui kunagi varem ja ta soovib selle viia teisele tasemele. Tegelikult kartis Bernard Madoff, kelle elulugu nooremat põlvkonda tõeliselt huvitab, et enne ostu-müüki tehakse kontrolle, ja ta ei saanud seda lubada. Ju siis oleks pettus paljastatud. Ka Markopoulos oli sellest üllatunud, mistõttu ta alustas arvutusi ja avastas, mis teiste eest varjatud oli. Kaks aastat hiljem kasvas Bernie investoritele makstav intressisumma uskumatutesse mõõtudesse ja siis hakkas suur pettur paanikasse sattuma. Loomulikult püüdis ta leida üha uusi investoreid, kuid nende investeeringud ei suutnud katta vajalikke summasid. Ja ometi suutis ta vastu pidada kuni 2008. aastani. Tema aktsiaturg kukkus. Saabus haripunktihetk ja Bernie pojad märkasid, et nende isaga on midagi valesti. Kui nad said teada, mida nende isa oli teinud, andsid nad ta võimudele üle. Muud väljapääsu polnud. Petetud kliendid ju paugutasid oma uksi ja nõudsid raha. Selle tulemusena sai teatavaks, et viimased 13 aastat ehk alates 1997. aastast ei olnud Madoff Sr üldse investeeringutega tegelenud.

Kohus

Säravalt petiselt võeti tunnistus 2009. aasta kevadel. Ta tunnistas, et on aastaid rahapesuga seotud olnud. Kolm kuud hiljem toimus kohtuprotsess ja endine ettevõtja mõisteti 150 aastaks vangi. Aasta hiljem leiti tema poeg New Yorgi kodust pootuna. Sellest teada saades langes isa raskesse depressiooni. Madoffi teine ​​poeg Andrew osutus tugevamaks. Ta jätkas oma energiaettevõtte omanikku. Ühele suuremale trükiväljaandele antud intervjuus tunnistas Madoff, et kõige rohkem muretseb ta oma perele tekitatud kahju pärast. Kuid nad kohtlevad teda vanglas väga hästi, sest mida tahes öelda, ta on varas, kuigi mitte taskuvaras ega murdvaras. Ja sellistesse inimestesse suhtutakse vanglas lugupidamisega. Madoff tunnistas ka, et tema suurimaks lohutuseks oli see, et tema investorid said tagasi poole oma rahast ehk 50 senti dollari pealt. Ta lohutas end sellega, et ilma tema fondita oleksid need inimesed ikka teisi fonde usaldades oma rahast ilma jäänud. Muidugi kõlasid need ülestunnistused paljude jaoks väga küüniliselt ja keegi ei saanud aru, kas ta tõesti kahetses või mitte. Kuid ta muidugi kahetses väga, et tema poeg ei suutnud ühiskonna süüdistustele ja umbusaldamisele vastu seista ning sooritas enesetapu.

Bernard Madoff: filmid suurest petturist

Viimase paari aasta jooksul on linastunud mitmeid filme, nii dokumentaal- kui ka ilukirjandust, mis jutustavad inimkonna ajaloo suurima finantspetturi elust ja tegevusest. Nii filmiti 2006. aastal Madoffi treiler. Publikule see aga päris ei meeldinud. Teine film Bernard Madoffist - “Valetaja, suur ja kohutav”, mille peaosas ületamatu Robert De Niro, oli edukam. Filmitegijad aga nende kahega ei piirdunud. Finantsanalüütik Gary Makropoulosest tehti ka film. See kandis nime "Chasing Madoff" ja põhines tõsielulistel sündmustel ning selle esitluses on selline rida: "Kahjuks põhineb film tõestisündinud sündmustel." Arvamused selle filmi kohta olid vastakad, mõnele meeldis, aga teised jäid ükskõikseks. Suurest petisest räägib veel mitu dokumentaalfilmi. Üks neist kannab nime "Sajandi petis". Muide, pärast jõulupühi, 2017. aasta jaanuaris, meenus kõikidele ajalehtedele taas superpetturi nimi. Ja kohe said kõik teada, kus Bernard Madoff istub, millises vanglas. Lõppude lõpuks, nagu eespool mainitud, otsustas ta näidata oma ettevõtlikku annet ja ostnud kogu kakaopulbri partii, hakkas seda vangidele kasumiga edasi müüma. See on tema olemus. Ühesõnaga, ainult haud parandab küüraka...

Bernard Madoff on legend. Hollywoodi kuulsused ja Euroopa aristokraadid panustasid tema riskifondi raha. Tal oli hinnanguliselt 65 miljardit dollarit, mis teenis kahe aastakümne jooksul peaaegu riskivabalt 12%. Unista!

Ilma Madoffita poleks maailm kunagi teadnud tavalisest ameeriklasest Harry Markopolosest. Katoliku kooli lõpetanud Markopolos teenis sõjaväes 17 aastat. Ta oskas väga hästi lugeda, mis võimaldas tal 1990. aastate keskel alustada teist karjääri finantsistina. Tööandja Rampant Investment Management tellis Markopolosel Madoffi tegevust uurima, et luua sarnane finantstoode. Markopolos sai aga kiiresti aru, et Madoff oli banaalne petis, kes oli üles ehitanud finantspüramiidi. Ta teatas sellest korduvalt mitte ainult oma kolleegidele, vaid ka Ameerika võimudele. Keegi ei tahtnud teda kuulata.

Samal ajal lõi Markopolos ja tema kolleegid oma finantstooteid (keerulisi optsioonide kombinatsioone), mida Rampant koos kuulsa finantsisti, Access International Advisersi ühe asutaja Thierry de la Villeuchetiga investorite seas reklaamis. See prantsuse aristokraat tegi Madoffiga väga tihedat koostööd, meelitades oma fondi sadu miljoneid dollareid Euroopa aadlilt.

Pärast Madoffi kelmuse paljastamist sooritas de la Vilhuche 23. detsembril 2008 enesetapu, võttes suurendatud annuse unerohtu ja lõigates läbi oma veenid. 2009. aasta veebruaris tunnistas Markopolos USA senatis Madoffi ja võimude tegevusetuse kohta. 29. juunil 2009 mõistis kohus Bernard Madoffi 150 aastaks vangi.

Markopolos jätkab tegevust – ta töötab sõltumatu uurijana, pakkudes teenuseid suurtele investeerimisfondidele ja valitsusasutustele. 2010. aasta kevadel ilmus Ameerikas tema raamat No One Should Listen: A True Financial Thriller, kus ta rääkis üksikasjalikult, kuidas tal õnnestus Madoff puhta veeni viia. Venekeelses tõlkes kannab raamat nime "Bernard Madoffi finantspüramiid: uurimine ajaloo suurima pettuse kohta" ja selle avaldab kirjastus Dialectics-Williams. Avaldatud katkendis* meenutab Markopolos, kuidas 2002. aasta suvel avanes tal võimalus minna koos de la Villauchet’ga suurele Euroopa road-show’le.

10 päeva jooksul oli meil Thierryga 20 kohtumist kolmes riigis. See oli keeristorm Euroopas. Kohtusime mitmete riskifondide ja fondide fondidega. Kõik koosolekud läksid küll lõpuks peas sassi, aga jäi tunne, et iga järgnev kontor või koosolekuruum oli eelmisest luksuslikum. Põrandaid katsid luksuslikud Pärsia vaibad, seinu kattis kallis pähkli- või kirsipuu ja paljudel rippusid maalid, meie toitu serveeriti eranditult hõbedale ja söögiriistad olid kullast. Nende ruumide sisustuse eesmärk oli klientidele muljet avaldada, näidata neile, et siin ei loeta raha, mis nende ruumide omanike sõnul oli tõhus vahend klientide veenmiseks neile oma raha andma.

Kohtusime paljude Euroopa suurte investeerimis- ja erapankade esindajatega. Nende süsteem erineb oluliselt Ameerika omast – siin kasutavad jõukad investorid oma äri ajamiseks erapanku. Käisin kohtumisel L'Oreali omanike pereliikmetega. Kohtusin JPMorganis Givenchy perekonna liikmega, kes veetis palju aega, kaebas mulle selle üle, et Hermé perekond kaebas oma pere kohtusse ebaefektiivsete investeeringute pärast. Ühel päeval lõuna ajal istusime Jugoslaavia prints Micheliga lauda Marc Richi, häbiväärse rahamehe kõrval, kellele Bill Clinton nii hoolimatult armu andis. Kõik need inimesed tundsid üksteist. Selliseid inimesi kohtasime iga päev. Genfis pidime Thierryga kohtuma Monaco printsess Caroline'iga abiellunud playboy Philippe Junodiga, kuid ta tühistas kohtumise. Mulle öeldi, et ta arvas, et mu strateegia on liiga riskantne, ja otsustasin Madoffi juurde jääda.

Thierry sündis kõrgseltskonda. Tema kliendid olid tema klassi inimesed: nad ei olnud eriti kursis rahanduses ega isegi matemaatikas, kuid usaldasid täielikult Thierryt, kellega neil oli pikaajaline suhe. Mõnel juhul olid nende pered koos äri ajanud kakssada aastat. Nende vahel tekkinud sügav usaldus tähendas palju enamat kui ükski finantsaudit. Sellel tasemel on mehe sõna ülima tähtsusega. Thierry mõistis seda; See oli tema eluviis ja ta uskus sellesse. Ta oli hämmastav inimene. Ameerika Ühendriikides oli ta viisakas ja isikupärane, kuid Euroopas tundis ta end aristokraadina. Siin naasis ta oma juurte juurde. See oli tore.

Thierry alustas kõiki meie 20 kohtumist samade sõnadega: "Harry on seesama Madoff. See on tuletisinstrumentide strateegia, mis rõhutab optsioone, ainult Harry pakub suuremat riski ja suuremat tulu. Kuid see erineb piisavalt Madoffi strateegiast, et lisada see toode oma portfelli. Kui olete juba Madoffi investeerinud ja soovite mitmekesisust, annab see strateegia teile selle võimaluse."

Ja iga kord, kui need sõnad tekitasid minus raevuhoo. Tahtsin karjuda, et pakun kõrgemat tulu kui Madoff, sest minu tootlus oli tõeline ja tema mitte. Minu strateegia risk oli veelgi väiksem, nii et kõige rohkem võisin kaotada 50% nende rahast ja Berniega kaotasid nad kõik.

Aga ma ei teinud seda. Selle asemel naeratasin ja selgitasin, kuidas mu strateegia töötab. Pärast seda läksime üksikasjalikumalt. Vaatasin meie esitluse läbi. Seejärel esitasid nad tavalisi küsimusi. Kuidas sa oma riske kontrollid? Milliste reeglite järgi kauplete? Kui sageli esinevad kõrvaltoimed, mis võivad teid kahjustada?

Nad kartsid võimalikku ohtu. Ütlesin neile, et vähem kui 1% juhtudest saab toode kahjustada, kuigi lisasin ka, et kui see juhtub, on tagajärjed katastroofilised. Olin aus: "Võite kaotada poole oma raha väga kiiresti." Ma ei viitsinud kirjeldada viimast finantsturu krahhi, mida mu elukaaslasega kogesime ja mis sai meile õppetunniks.

Ainus fond, mille esindajad esitasid, nagu mulle tundus, õigeid küsimusi minu usaldusväärsuse kohta, kuulus Societe Generale gruppi. Inimesed, keda kohtasin, teadsid nende tuletisi matemaatilisi mudeleid. Nad ütlesid mulle: "Meile meeldib teie riskijuhtimine. Olete ainus inimene, kes on kunagi siia tulnud ja täpsustanud, mida me kaotada võime. Kuid see risk on meie jaoks liiga suur. Iroonilisel kombel avastasime 2008. aasta jaanuaris, et nad ei juhtinud oma riske nii hästi, kui Jerome Kervieli-nimeline töötaja pettis neilt välja rohkem kui 7 miljardit dollarit, viies läbi rea "keerulisi, arvestuseta tehinguid, mis läksid mööda panga sisemisest. juhtnupud." "

Meie kohtumised kestsid tavaliselt umbes poolteist tundi ja Thierry lõpetas kõik ühtemoodi: „Millal peaksin teie vastust ootama? Millal saan teile helistada, et teada saada, kui palju raha soovite investeerida? Ta ei öelnud kunagi "kui soovite investeerida", alati "kui palju". Ta oli professionaalne müügimees.

Reisi eesmärk oli esitleda oma toodet Euroopa fondijuhtidele, kuid see õpetas mulle ka palju. Sain Bernie Madoffi kohta rohkem teada, kui ootasin, ja õpitu muutis mu elu.

Minu meeskonnal polnud aimugi, kui kõrgel tasemel Madoff Euroopas oli. Euroopa fondid ja fondide fondid investeerisid sellesse, kuid me ei mõelnud kunagi nende fondide arvule ja nende fondide suurusele. Selle reisi ajal sai mulle esimest korda selgeks, et Madoff kujutab endast selget ja tõsist ohtu Ameerika aktsiaturgudele ja SEC-i mainele. Kuigi ma ise olin SECi vastu usalduse kaotanud, teadsin, et investorid üle maailma uskusid, et see pakub neile raha eest kõrgetasemelist kaitset ja turvalisust. See oli üks põhjusi, miks nad USA-sse investeerisid. Kui nad said teada, et see pole tõsi, raputas tõsiselt usk Ameerika turgude turvalisusesse, mis oli ajendanud inimesi investeerima. Kui Madoff pankrotistus (nagu paratamatult läks), sai Ameerika finantssüsteemi maine ülemaailmse löögi. Peamine stiimul USA-sse investeerimiseks on kadunud.

20 fondist, mida külastasime, ütles mulle neliteist juhti, et nad usaldavad Berniet. Neid kuulates tekkis tunne, et see polegi niivõrd investeerimine, kuivõrd mingi finantskultus. Kuid mind ei saanud ära hoida tõsiasi, et kõigil neil 14 fondil oli juhtide sõnul eriline suhe Madoffiga ja need olid ainsad, kust Bernie jätkab uut raha vastuvõtmist. Alguses arvasin, et ainus põhjus, miks nad minu, võõra inimesega, oma saladust jagavad, et Madoff nende raha haldab, oli nende usaldus Thierry vastu. Kuid siis hakkasin mõistma, et nad räägivad mulle seda selleks, et mulle muljet avaldada. Kõigil 14 kohtumisel oli sõnum sama: „Meil on härra Madoffiga eriline suhe. See on uutele investoritele suletud ja võtab raha vastu ainult meilt.

Kui ma seda esimest korda kuulsin, võtsin teadmiseks. Kui ma teist kuulsin, hakkasid mul kahtlused tekkima. Ja kui ma vähem kui kahe nädala jooksul sama asja 14 korda kuulsin, teadsin juba, et see on püramiidskeem. Ma ei rääkinud kellelegi, et olen sama ainuõigusnõuet mitmelt teiselt fondilt kuulnud. Kui ma seda teeksin või üritaksin kedagi hoiatada, tallaksid nad mu jalge alla. Kes ma olen, et rünnata nende jumalat?

Eriti üllatas mind see, mis toimus Thierry peas. Tema, nagu minagi, oli kuulnud nende fondijuhtide hooplemist ja teadis nagu minagi, et see oli vale. Kuid me ei arutanud seda kunagi. Nagu Frank (Frank Casey, üks Markopolose kolleegidest), olen ma väsinud teda hoiatamast. Enne Euroopasse lendamist ütlesin talle sõna-sõnalt: "Sa tead, et Madoff on pettur, kas pole?" Ja nagu juhtus, kui Frank talle sellest rääkis, võttis Thierry karmi kaitsepositsiooni. "Oh ei, see on võimatu," ütles ta mulle. - Ta on üks maailma hinnatumaid rahastajaid. Oleme kontrollinud iga tehingu registreerimisvormi. Ta saatis need meile faksiga ja me sisestasime need päevikusse. Ta ei ole petis."

Tahtsin paluda tal näidata mulle neid registreerimisvorme, teades, et nende kasutamisega saan Thierryle tõestada, et mul oli õigus, kuid ma ei teinud seda. Ma kartsin, et kui ma palun tal mulle pabereid näidata, võib ta arvata, et tahan neid kasutada Madoffi tehnoloogia paljastamiseks, ja ma teadsin, et ta ei lase mul tappa hane, kes munes tema kuldmunad.

Olin Thierry pärast mures ja tahtsin teda päästa. Pärast seda, kui mulle sai selgeks, et Thierry mind ei kuula, helistasin Accessi uurimisjuhile, kes oli tark mees ja mõistis tuletiste matemaatikat, ning ütlesin talle, et olen kogunud piisavalt tõendeid selle kohta, et Madoff on pettur. "Ma jõuan kontorisse kell 6.30," ütlesin talle. "Kui jõuate homme pool tundi enne oma kohtumist, saan ma matemaatika abil teile tõestada, et Madoff on pettus."

Ta ei ilmunud kunagi. Ja siis jõudis see mulle kohale. Ta lihtsalt ei tahtnud teada. Ja Thierry ei tahtnud teada. Nad usaldasid Madoffi; ilma temata ei saaks nad eksisteerida. Access International õitses tänu juurdepääsule Bernie Madoffile. Seega, kui Thierry kuulis, et kõik Euroopa fondid kuulutasid oma eksklusiivset suhet, ei saanud ta sellega midagi ette võtta. See ei muudaks nagunii midagi. Samuti ei tundnud ma absoluutselt vajadust ühelegi 14 varahaldurile öelda, et Madoff oli pettus. Mul ei olnud kellegagi neist lähedasi suhteid ja kindlasti ei tahtnud ma, et Bernie Madoff teaks, et me uurime teda. Nagu Access, vajasid need sihtasutused ellujäämiseks Berniet ja nad ei vajanud mind. Ja mis juhtuks minuga, kui Madoff saaks teada, et ma neid hoiatasin?

Sain suurepäraselt aru, et nad olid lõksus. Nad vajasid Madoffi konkurentsis püsimiseks. Kellelgi polnud riski ja tulu suhet nagu Bernie'l. Kui teil seda portfellis polnud, ei vastanud teie tootlus nendele konkurentidele, kellel see oli. Kujutage ette, et olete erapank ja klient ütleb teile, et keegi, keda ta teab, investeeris Madoffi ja teenis ülimadala volatiilsusega 12% aastas. Milline valik teile jääb? Kas leiate võimaluse investeerida selle kliendi raha Madoffi või kaotate kliendi pankurile, kes töötas koos Berniega. Ja Madoff ei muutnud seda ülesannet lihtsalt lihtsamaks – ta muutis selle kasumlikuks. See võimaldas sidusfondidel teenida kõrgemaid komisjonitasusid ja oli alati kasumlik.

Just sel põhjusel andsid nii paljud Euroopa fondid talle oma miljoneid. Pärast neid kohtumisi hakkasin tugevdama oma arvamust, et Madoffi mõju Euroopas on isegi tugevam kui USA-s. Arvasin, et Bernie Euroopast saadud miinimumsumma oli 10 miljardit dollarit ja tagantjärele mõistan, et ilmselt alahindasin seda summat.

Kui ma mõistsin, kui palju raha ta oli Vanast Maailmast saanud – ja sai jätkuvalt –, polnud mul kahtlustki, et tema strateegia ei olnud turgu lüüa. Tema strateegia on püramiid. Kui ta üritaks turgu lüüa, ei vajaks ta uusi rahavoogusid, kuna need vähendaksid tema investeeritud kapitali tootlust. Tema riskifondi väljamakseraha pidi tulema tema maaklerfirma investoritelt. Mida rohkem raha ta fondi investeeris, seda rohkem raha oli ta sunnitud maaklerfirmast välja sifoonima. Lõpuks võivad mõned tema kogenumad investorid sellest teada saada. Ja kui investorid saavad teada, et nende tehingute hind on kehv – nagu varem või hiljem juhtuks –, läheb kogu äri kiiresti alla, jättes Bernie'le võimatuks jätkata klientidele suurte maksete ja riskifondidele hüvitiste tegemist.

Bernie ei löönud turgu, see on kindel. Kui kasutate püramiidskeemi, peate ellujäämiseks tooma uut sularaha kiiremini, kui see välja voolab, sest röövite Peetrilt, et Paulile maksta. Mida rohkem Pauli peate maksma, seda rohkem peate leidma Petereid. See on ablas koletis, keda tuleb pidevalt toita.

Olin lõpuks veendunud, et eurooplased uskusid, et Madoffil on võime turgu võita, ja see rahustas neid. Nad pidasid seda fenomenaalseks, sest see tähendas, et nende sissetulek oli reaalne, suur ja stabiilne ning nad ise olid sellise eksklusiivse teenuse õnnelikud omanikud. Nad ei vaevunud kunagi natukenegi sügavamale vaatama ja uurima, kas ta riisub teisi kliente nagu nemad. Nad ei saanud aru, et suur pettur pettis kõiki. Nad pidasid end liiga austusväärseks, liiga tähtsaks, et neid petta. Madoff oli neile hea, nii et nad kasutasid teda.

Neid tõmbas Madoffi poole nagu ööliblikaid leegi poole. Nagu kõik ameeriklased, teadsid nad. Nad teadsid. Mitmed inimesed on mulle tunnistanud: "Jah, me muidugi ei usu, et ta mängib keerulist valikute mängu. Arvame, et tal on juurdepääs tellimuste voolule. Nende sõnadega kaasnes iseloomulik silmapilgutamine ja noogutus – me teame, mida ta teeb. Ja kui ameeriklane Madoff vahele jääb, siis c’est la vie. Nad uskusid, et halvim, mis juhtuda võib, on see, et ta jääb vahele ja läheb pikaks-pikaks ajaks vangi. Ja nad saavad jätkuvalt oma ebaseaduslikult saadud tulu ja tagastavad oma kapitali, kuna nad on välisinvestorid ega allu Ameerika Ühendriikide kohtusüsteemi jurisdiktsioonile.

Kuid selle reisi kõige hämmastavam avastus minu jaoks oli asjaolu, et paljud fondid töötasid offshore-ettevõtete kaudu. Seda ei öeldud kõva häälega, kuid sain sellest vestluse käigus aru. Offshore-fondides saavad inimesed raha turvaliselt peita, ilma et valitsus sellest teaks. See tähendab, et nad lähevad õiguskaitse- ja finantsasutustest mööda. Sellised fondid on väga populaarsed kõrge maksumääraga riikides, näiteks Prantsusmaal. Kuigi offshore-fondid võivad olla täiesti legaalsed, on nende kasutamine minu jaoks märk sellest, et vähemalt osa fonde tegeleb räpase maksurahaga.

Offshore-fond võimaldab kõrge maksumääraga riikide investoritel teeselda, et nende kasum pärineb madala maksumääraga või ilma maksuta riikidest. Mina muidugi kedagi teolt ei tabanud, aga kindlasti ei usu ma, et kõik offshore-firmade tulud lõpuks kodus täies mahus deklareeritakse. Ent palju rohkem hirmutas mind tõsiasi, et offshore-firmade kaudu töötasid väga ohtlikud inimesed, kes tahtsid kasumit pesta – kuritegelike organisatsioonide ja narkosündikaatide liikmed, kellel oli miljardeid dollareid ja kellel polnud seaduslikku kohta, kuhu neid investeerida.

Minu jaoks tähendas see uue, ohtliku vaatenurga esilekerkimist. Kui Madoff vahistatakse, ei kaota oma rikkust mitte ainult Euroopa luksuslike kontorite inimesed, vaid ka mõned kõige hullemad kurikaelad. Olin peaaegu kindel, et Vene maffia investeeris oma raha ühe sellise fondi kaudu. Ma ei olnud kindel Ladina-Ameerika narkosündikaatides, kuid teadsin, et nende raha läks avamerele ja võib-olla lõppes Madoffiga. Seega oli Berniel veel millegi pärast muretseda peale selle, et ta võib vanglasse sattuda. Nendel inimestel olid omad ideed nende kohta, kes oma kontod lähtestavad. Bernie võis olla miljardär – meil polnud aimugi, kui palju raha ta endale jättis –, kuid teadsime, et isegi tema ei tule selliste inimestega toime.

Arusaam, et offshore-fondidesse investeeriti Madoffi tohutuid summasid, šokeeris mind, šokeeris mind täielikult. Enne seda reisi ma ei tundnud, et mu elu oleks ohus. Inimesed tapavad oma raha kaitsmiseks ja kui minu meeskonnal see õnnestub, jäävad paljud inimesed rahast ilma. Ja kuigi ma ei teadnud nende investorite nimesid, olin ma täiesti kindel, et kui need inimesed saavad teada, millega ma tegelen, püüavad nad mind mängust välja viia. Olin neile tõeline oht. Isegi Bernie Madoff, kallis härra Madoff, oli minu elule potentsiaalne oht. Ta mängis uskumatu raskusega ohtlikku mängu. Kuidas ta reageerib, kui ta teab, et ma üritan teda mängust välja viia? Kas Berniel poleks lihtsam minust lahti saada? Või laseb ta offshore-investoritel endast lahti saada?

Jaotis 1. Bernard Madoffi elulugu.

Bernard Madoff on Ameerika ärimees ja Nasdaq Composite aktsiaturu endine juhatuse esimees.

Biograafia Bernard Madoff

1960. aastal asutas ta Wall Streetil Bernard L. Madoff Investment Negotiable Paper LLC ja juhtis seda kuni 11. detsembrini 2008, mil teda süüdistati ajaloo ehk suurima finantspüramiidskeemi loomises. 29. juunil 2009 mõistis New Yorgi kohus Bernard Madoffi kelmuse eest 150 aastaks vangi.

Bernard Madoff sündis 29. aprillil 1938 New Yorgis juudi perekonnas. 1956. aastal lõpetas ta maineka Far Rockaway kooli, kus teda ei peetud silmapaistvaks õpilaseks. Talle meeldis ujuda. Ta lõpetas 1960. aastal New Yorgis Hofstra kolledži bakalaureusekraadi politoloogias. Õppides töötas ta rannas vetelpäästjana ja aia niisutussüsteemide paigaldajana ning tal õnnestus säästa 5 tuhat dollarit. Nendele asutas ta 1960. aastal oma organisatsioon Madoffi investeering kaubeldav paber.

Kümme aastat hiljem kaasas ta ärisse oma venna Peetruse ning seejärel vennapojad Rogeri ja Shana ning mõlemad pojad: Marki ja Andrew.

Madoff osales ameeriklase loomises aktsiaturg Nasdaq Composite ostu-müügiga seotud väärtuslikud paberid investorite huvides.

Madoff Investmenti kaubeldav paber oli üks 25 suurimast sellel börsil kauplemisel osalejast, selle loojat kutsuti sambaks Wall Street ja elektroonilise aktsiakaubanduse teerajaja: ta oli üks esimesi New Yorgis, kes arvutistas täielikult oma dokumendivoo ettevõtted.

Madoff töötas direktorite nõukogus Nasdaq Composite ja 1990. aastate alguses oli ta selle esimees. Lisaks oli Madoff 1983. aastal asutatud riskifondi Madoff negotiable paper International direktorite nõukogu juht, mille peakontor asus Londonis. Samuti oli ta 1985. aastal üks asutajatest ja juhatuse liige ettevõttes International Negotiable Paper Clearing Corporation, mis tegeles finantskliiringu ning sularahata maksetega ettevõtete ja riikide vahel.

Madoff oli tuntud oma heategevusliku töö poolest: pärast vennapoja Rogeri surma leukeemiasse 2006. aastal annetas ta regulaarselt vähi- ja diabeediravi uurimiseks. Koos abikaasaga asutas ta fondi Madoff Family Foundation, mis annetas miljoneid dollarit teatritele, muuseumidele, haridusasutustele ja juudi heategevusorganisatsioonidele. Lisaks oli Madoff Yeshiva ülikooli ärikooli hoolekogu laekur ja Hofstra ülikooli hoolekogu liige. Lisaks tegi Madoff annetusi Ameerika poliitikute, peamiselt Demokraatliku Partei liikmete valimiskampaaniatele.

Madoff elas "suurepäraselt" - kuulus mitmesse eliit-suusa- ja golfiklubisse, omas kortereid Manhattanil, maju Palm Beachil ja Prantsusmaal. Tal oli Bahama saartel oma jaht.

2008. aastal süüdistati teda ajaloo suurima finantspüramiidi loomises. 29. juunil 2009 mõistis New Yorgi kohus Madoffi kelmuse eest 150 aastaks vangi.

Mark Madoff, üks Bernard Madoffi poegadest, leiti 11. detsembril 2010 oma New Yorgi kodust pootuna. Esialgsetel andmetel sooritas ta enesetapu. Mark oli oma isa kohtuasjas tunnistaja ja teda ei süüdistatud kaasosalisena. Kuid 2009. aastal esitati talle süüdistus luksusliku eluaseme ebaseaduslikus ostmises New Yorgis ja Connecticutis, mille väärtus oli kokku 66 miljonit dollarit.

Bernard Madoffi kelmus

Maailma suurima finantspüramiidi looja Bernard Madoff, kes kannab Põhja-Carolinas 150-aastast vanglakaristust, saatis CNBC-le "jõulukirja", milles ütles, et siseringi kauplemine eksisteerib "igavesti". Business Insider teatab sellest.

"Keegi paneb uskuma, et hiljutise tagakiusamislainega... siseringi kaubandus sai midagi uut. See on vale. See on alati olemas olnud, kuid kohtu ette on antud harva,” seisab kirjas.

Ta ütles, et turul "puudub läbipaistvus" ja sellest tulenevalt on kasvamas nn pimedate poolide arv – väljaspool aktsiaturge peetavad üritused, mis võimaldavad osapooltel eraviisiliselt aktsiatega kaubelda ja alles seejärel paljastada üksikasju. kokkulepped.

"Institutsioonid on alati püüdnud müügiinfot kaitsta... Loomulikult on neil õigus konfidentsiaalsusele. Nagu öeldakse, mida salajasem see on, seda väärtuslikum see on sellele, kes seda saada soovib," kirjutab Madoff.

Ta usub ka, et arvu kasv riskifondid sunnib spekulante turul võtta suuri riske omada korralik .

Finantspüramiidi kokkuvarisemise tagajärjel said kannatada suured ja keskmise suurusega pangad, finants- ja investeerimisfirmad, kindlustus- ja heategevusfondid. USA, Prantsusmaa, Hispaania, Itaalia, Holland, Šveits. Neist kuulsaimate kaotused on:

Riskifond Fairfield Sentry Ltd – 7,3 miljardit dollarit

Kingate Global Fund Ltd - 2,8 miljardit

"Tremont Holdings Inc Rye Investment Management" - umbes 3 miljardit

Pangagrupp "Banco Santander" () - 3,1 miljardit

" " - 600 miljonit

pank BNP Paribas () - 460 miljonit

Bostoni Robert I. Lappini heategevusfond läheb pankrotti

pank Lõuna-Korea - 63 miljonit

Suurpankade ja investeerimisfondide hoiustajaid arvesse võttes on ohvrite arv mitu miljonit inimest.

Mis puudutab poegi Mark ja Andrew, siis tänapäeval on kõige levinum versioon, et just nemad andsid oma isa FBI-le üle. See tundub usutav - 11. detsembri 2008 õhtul tunnistas ta neile, et kogu fondi tegevus, milles nad muide ka töötasid - rahaline püramiid“Ponzi skeemi” järgi, mis raha klientidele ei maksta, kuid organisatsioon on umbes 50 miljardit dollarit; ja 12. detsembril arreteerisid FBI ohvitserid. Tõsi, nad vabastatakse peaaegu kohe 10 miljoni dollari suuruse võla tagatisel, mis paar päeva enne Ruth Madoffi ettevaatlikult ja väga õigeaegselt ettevõtte kontodelt maha võttis - sõna otseses mõttes 5 päeva hiljem kontod arestiti.

Hispaania panganduskontsern Banco Santander ja BBVA, Suurbritannia Šotimaa kuninglik pank, Itaalia UniCredit, Prantsuse BNP Paribas ja pangandusgrupp Bank Societe Generale HSBC, Jaapani pank Nomura Holding, Šveitsi pank Credit Suisse jt olid Madoffi püramiidi ohvrite nimekirjas.

Ohvrite hulgas on maailma rikkaim naine – L'Oreali kosmeetikaimpeeriumi pärija Liliane Betancourt, Ameerika meediamagnaadi Mortimer Zuckerman, näitleja John Malkovich ja kuulus CNN-i telesaatejuht Larry King.

Tekib tunne, et Bernard Madoff teadis, millesse ta sattus. Võib-olla ma ei kahtlustanud, et sündmused nii kiiresti arenevad. Ja üleüldse, kui poleks olnud kriisi... Kui 2008. aasta sügisel nõudsid hoiustajad korraga 7 miljardit tagasi, muutus kehva mängu ajal head nägu teha võimatuks.

Usun kergesti, et Madoff tundis kergendust pärast ülestunnistust ja isegi pärast vahistamist – nii palju aastaid sellist kolossi oma õlgadel hoida ja mõista, et see võib iga hetk kokku kukkuda! “Agasid” on ainult kaks: esiteks olid vestluse ajal kohal ka mu vend ja õetütar; teiseks on see ebatõenäoline ametiasutused arreteeriks sellise lugupeetud isiku kohe, ilma et oleks eelnevalt materjale ja tõendeid kogunud.

Olgu kuidas oli, aga õigusemõistmise masin hakkas väga-väga kiiresti pöörlema. 12. märtsil tunnistas Bernard Madoff Manhattani föderaalkohtus oma süüd täielikult. New Yorgi kohus määras kohe ametisse ajutise fondijuhi Irving Picardi, kes hakkas üle maailma fondi vahendeid investoritele maksmiseks otsima ja tagastama. Raha kontodel ja tulud müük Madoffi varad kogusid umbes 1 miljard.Müüdi mitte ainult jahte ja paate, vaid isegi tema pesapallimängu pileteid. Täna peab Ruth Madoff aru andma ametiasutused kõigi üle 100 dollari kulutuste eest.

Madoffi poegi ja sugulasi süüdistused ei puudutanud, kuid nad olid toimuvast äärmiselt ahastuses. Vanem poeg Mark plaanis isegi perekonnanime vahetada, olles mures pere turvalisuse pärast. Edasised sündmused arenesid dramaatiliselt – 43-aastane Mark leiti möödunud aasta 11. detsembril oma New Yorgi korterist pootuna. Põhiversioon on enesetapp, kuigi uurijad märkisid, et tal oli ülikond seljas, justkui läheks ta kuhugi välja. Ameerika väljaannete andmetel pole Mark viimased kaks aastat oma vanematega rääkinud.

Bernard Madoff on

Mark Madoff pole kokkuvarisenud püramiidi ainus ohver. 23. detsembril 2010 sooritas enesetapu asutaja Ameerika konsultatsiooniorganisatsioon Access International 65-aastane Thierry de la Villuchet, kes ei suutnud leppida kokkuvarisenud püramiidi investeeritud 1,5 miljardi suuruse kaotusega.

Juhtum lõppes 29. juunil 2009. New Yorgi kohus mõistis Bernard Madoffi 150 aastaks vangi. Karistuse raskus on suure tõenäosusega tingitud protsessi eeskujulikkusest, sest rahastaja advokaadid palusid oma kliendile 12 aastat vangistust ja ootasid maksimaalselt 20. Eelmainitud Carlo Ponzi sai 5 aastat vangistust, millest ta teeninud 11 kuud.

Ja siis, vastavalt žanri kõikidele seadustele, hakkas tragöödia muutuma farsiks. Madoffi leht kukkus kokku, kuna seda külastada soovis palju inimesi. Interneti-oksjonil koguvad populaarsust erinevad Madoff Investmenti kaubeldava paberlogoga tooted. Niisiis, 20 dollari eest eBay Osta saab fondi logoga T-särke, oma logoga piknikukoti saab osta 18 dollari eest ning umbes sama summa eest saab osta kunagi Nasdaq Composite börsi töötajale kuulunud vihmavarju.

2010. aasta augustis ilmus Cheryl Weinsteini raamat Madoffi teine ​​saladus: armastus, Bernie ja mina. Cheryl oli naiste heategevusorganisatsiooni Hadassah pearahastaja ja oli üks juhtumi tunnistajatest. Weinstein väidab, et nende suhe Madoffiga kestis rohkem kui 20 aastat, hoolimata asjaolust, et nad mõlemad olid abielus.

Ja Hollywood poleks Hollywood, kui ta poleks Madoffile kaotuste eest kätte maksnud tavapärasel viisil: tehes filmi “Madoff: Made Off With America” (sõnamäng, tõlkes “Madoff: Ending America”).

Madoff ise oli vanglas tuntud kui kangelane ja peaaegu Robin Hood. "Kurasse oma ohvritega - jooksin nendega 20 aastat ringi," "Inimesed loopisid mind lihtsalt rahaga. Keegi mees tahtis investeerida ja mis siis, kui ma temast keeldun? Ta oleks küsinud, miks ta mulle ei meeldinud," pälvisid sellised avaldused Põhja-Carolinas Butneri vanglas kinnipeetavate seas Madoffi lugupidamise. "Kangelane," ütleb eluaegne Robert Rosso. "Ta on kindlasti ajaloo suurim petis."

Bernard Madoff on

Siinkohal tahaksin väljendada õiglast nördimust ja jällegi “aga”... Bernard Madoff ei veetnud esimese vahistamise ja kohtuotsuse vahelist kuut kuud asjata – ta läbis vanglas ellujäämise erikursuse. Ja tema praegune bravuursus ja autoriteet kurjategijate silmis võib olla lihtsalt viis ellujäämiseks. Lõppude lõpuks keeldus ta vanglakaristuse lühendamiseks apellatsiooni esitamast. Ja kohtuprotsessi ajal palus ta korduvalt oma hoiustajatelt andestust.

Allikad

Vikipeedia – vaba entsüklopeedia, Vikipeedia

vesti.ru - Vesti

migdal.ru – Migdal

jewish.ru – ülemaailmne veebikeskus

Investorite entsüklopeedia. 2013 .

Andekad inimesed on andekad kõiges. Seda tõde kinnitas veel kord Wall Streeti ajaloo suurim pettur Bernie Madoff. Nüüd kannab ta eluaegset vanglakaristust. Vaatamata kõrgele eale (aprillis saab ta 79-aastaseks) on Bernie energiat täis ega istu tegevusetult. Niisiis monopoliseeris ta vanglas šokolaadikaubanduse, millest ta teenib head raha. Samal ajal näitavad Madoffi paljastused vestlustes Ameerika ajakirjanikega USA finantsregulaatorite abitust ja Wall Streeti ebaausust.

Kõndis edu poole

Bernard Madoffi karjäär enne allakäiku on Ameerika unistuse klassikaline näide. Möödunud sajandi 50. ja 60. aastate vahetusel avas New Yorgi keskklassi juudi perekonnast pärit noor mees väikese investeerimisfirma. Stardikapitali sai ta rannas vetelpäästjana ja kastmissüsteemide paigaldajana töötades.

60ndatel ja 70ndatel olid Madoff ja tema ettevõte finantssektori innovatsiooni pioneerid. Ta oli üks esimesi, kes hakkas infotehnoloogiat kasutama. Seejärel moodustasid tema uuendused aluse NASDAQ-i börsile, kus kaubeldakse kõrgtehnoloogiliste ettevõtete väärtpaberitega. Bernie mõju kauplemispõrandale oli nii suur, et ta valiti kolm aastat järjest juhatuse esimeheks.

Finantspõnevik

Madoff oli laialt tuntud kaugel väljaspool Wall Streeti. Ta annetas poliitilistele kampaaniatele sadu tuhandeid dollareid. Oli lühiajaliselt paljude suuremate ametnikega (näiteks endise väärtpaberi- ja börsikomisjoni esimehega). Pole üllatav, et Ameerika suurimad institutsionaalsed investorid ja rikkaimad inimesed panustasid rahulikult tema fondi raha – Madoffi peeti usaldusväärsuse kehastuseks.

Investorid olid kuulsusi täis. Näiteks investeeris fondi telesaatejuht, endine L'Oreali juht, näitleja, Philadelphia Eaglesi jalgpalliklubi endine omanik Norman Braman.

Pealegi polnud Madoff Securitiesisse investeerimine nii lihtne. Ettevõte sai kuulsaks oma põhimõttelise keeldumisega pakkuda oma klientidele veebipõhist juurdepääsu kontodele (teave nende oleku kohta saadeti meili teel), samuti keeldumisega avaldada teavet oma tegevuse tulemuste kohta. Lisaks arvestas Madoff isiklikult peaaegu iga kliendiga. Paljud, kes soovisid investeerida Madoff Securitiesisse, ei saanud kunagi Bernie luba.

Kliendinimekirjades olnutele tõi fond korraliku tulu (keskmiselt 12-13 protsenti aastas). Kõik töötas aastakümneid nagu kellavärk.

Kahtlused Madoff Securitiesi osas tekkisid 1999. aastal. Analüütik väljendas neid. Ta saatis isegi väärtpaberi- ja börsikomisjonile hoiatusi, et selliseid näitajaid on seaduslikult võimatu saavutada. Tema taotlusi eirati mitu aastat.

Kui Madoffi Ponzi skeem kokku kukkus, kirjutas Markopolos filmi "Nobody's Listening: A True Financial Thriller", mis sai 2010. aastal bestselleriks.

Vee puhastamiseks

Kuidas saab nii maineka ettevõtte jaoks midagi valesti minna? Selle sandistas 2007.–2008. aasta ülemaailmne finantskriis, mis viis pankrotti ka teised üsna arvestatavad ettevõtted. Inimeste arv, kes olid valmis oma kapitali Madoffile usaldama, oli vähenenud ja raha polnud millegagi tagastada – 2008. aasta novembris, vaid mõni nädal enne vahistamist, kurtis Bernie seitsme miljardi dollari suuruse augu üle tema bilansis.

Pole teada, kui kaua oleks klassikaline finantspüramiid regulaatorite nina all eksisteerinud (kaasa arvatud), kui 2008. aasta detsembri alguses poleks Bernie ise oma poegadele perefirma saladusest rääkinud. Veidi hiljem tunnistas ta seda oma töötajatele, hinnates Madoff Securitiesi tulevaseks kahjumiks 50 miljardit dollarit.

Siiani pole teada, kes täpselt Madoffist teavitas - võimalik, et üks tema poegadest.

Kohus tegi asja üsna kiiresti korda ja mõistis 2009. aasta suvel Bernie 150 aastaks vangi. Keerulisemaks osutus vahendite tagastamine, mille kergeusklikud investorid petturile andsid. Suurem osa rahast, miljardid dollarid, põlesid lihtsalt püramiidis ära. Madoffide perekonna varade mahamüümine haamri all ei aidanud kedagi.

Mõni aasta hiljem ilmusid kõmulehtedesse fotod, kus Bernie luksusega harjunud abikaasa Ruth Madoff poeb keskklassile nagu tagasihoidlik pensionär.

Bernie ja šokolaadivabrik

Madoff aga ei eksinud kohtades, mis ei olnud nii kauged. Otsustades ajakirjanik Steve Fishmani sõnade järgi, kes suhelnud investor-petturiga - nii vabaduses kui ka trellide taga - suutis Madoff Securitiesi endisel juhil Butneri vanglas (Põhja-Carolina) võita kurjategijate poolehoid ja autoriteet. .

"Üllatuslikult tundub, et ta tunneb end vanglas mugavalt," rääkis Fishman MarketWatchile. Koloonias on Madoff tõeline staar. "Ta varastas rohkem raha kui keegi ajaloos. Teiste varaste jaoks on ta kangelane,” märgib reporter. Madoffi enda sõnul on New Yorgi tänavad praegu palju ohtlikumad kui tema kongis.

Kinnipeetavad pöörduvad tema poole regulaarselt rahaasjades nõu küsima. Näiteks palus vanglanaaber Berniel “lahendada” oma vaidlust maakleriga aktsiate ostmise üle. Kuid mis kõige tähtsam, karistust kandev pettur asus lõpuks ärisse "reaalsektorisse" - ta hakkas müüma kuuma šokolaadi.

"Ta ostis kõik Swiss Missi pulbri pakendid vanglapoest ja müüs need trennihoovis hinnalisaga," rääkisid pealtnägijad. Madoff korraldas kõik nii, et igaüks, kes tahtis kuuma šokolaadi juua, sai jooki osta ainult temalt, see tähendab, et temast sai sellel, ehkki väga tagasihoidlikul turul monopolist.

Madoff oma mahhinatsioone eriti ei kahetse. Kuid ta ütleb, et tahaks, et teda avastataks ja läheks varem vangi. See võis tema pere päästa. Mõlemad Madoffi täiskasvanud pojad on viimase kuue aasta jooksul surnud. Mark sooritas aasta pärast kelmuse paljastamist enesetapu ja Andrew suri lümfoomi.

Bernie ütleb, et tema perekond on selle loo peamine ohver. Samas selgus, et USA finantstööstuse suurimad organisatsioonid ei ole ohvrid. Pikka aega olid nad petturi tegelikud kaasosalised. Aastaid teenisid nad Madoffi skeemidest miljoneid dollareid kasumit, kuid hüüdsid varguse pärast alles siis, kui see avastati. Juhuslikult ja mitte tänu regulaatorite ja õiguskaitseorganite selgele tegevusele.