Betrug des Jahrhunderts. Der größte Betrug der Geschichte. Bernard Lawrence Madoff ist der Meister des Pyramidensystems. Solche Schlagzeilen in amerikanischen Zeitungen, Magazinen und Fernsehnachrichten begleiteten die Ermittlungen und den Prozess im größten Finanzbetrugsfall in der Geschichte der Vereinigten Staaten und möglicherweise der ganzen Welt.

Der Name des amerikanischen Finanziers Bernard Madoff scheint ein Begriff geworden zu sein. Es gelang ihm, Millionen Bürger der Vereinigten Staaten zu täuschen, darunter auch die sehr Reichen und Einflussreichen. Und die Höhe des Schadens durch seine Masche wird von einigen Experten auf 50 Milliarden Dollar geschätzt.

Zum Zeitpunkt seiner Verhaftung im Dezember 2008 hatte sich Madoff den Ruf eines der mächtigsten und erfolgreichsten Finanziers der Wall Street erworben. Bernie, wie ihn seine Bekannten und Journalisten nannten, galt als einer der Gründerväter des modernen Finanzmarktes, sagt Alexandra Lozova, Vermögensverwalterin bei TNO Capital:

„Der entscheidende Erfolg des von Bernard Madoff aufgebauten Plans war sein Ruf. Der Mann hatte eine ausgezeichnete Ausbildung. Vor mehr als 50 Jahren gründete er seine eigene Investmentgesellschaft, die an der Wall Street registriert war und Verbindungen zur Wirtschaftselite und den Reichsten hatte.“ Menschen in den Vereinigten Staaten „Der gesamte Stil seines Lebens zeigte diesen Ansatz: Ich habe es geschafft, Geld für mich selbst zu verdienen, ich kann Geld für Sie verdienen. Dies war das Prinzip seines Erfolgs. Damit „nahm“ er Investoren und zog Geld in seinen Fonds.“

Das zukünftige Symbol für Gier, Betrug und Dummheit schaffte es 2008, als Händler und Anlageberater zu arbeiten und bekleidete außerdem Positionen im Vorstand einer der größten US-Börsen Nasdaq und International Securities Clearing Corporation. Letzterer war für den bargeldlosen Zahlungsverkehr zwischen privaten Unternehmen und sogar Staaten verantwortlich.

Aber Bernie Madoffs Lebenswerk war sein eigenes Unternehmen, Madoff Investment Securities, ein Investment-Hedgefonds. Er gründete es in den 1960er Jahren des letzten Jahrhunderts mit ehrlich verdienten 5.000 Dollar. Doch mit dem Wachstum des Aktienmarktes und der Einführung der Computertechnologie hat sich der Fonds zu einem der führenden Akteure in der Investmentbranche entwickelt. Im Jahr 2008 belegte das Unternehmen in Bezug auf die Geschäftstätigkeit den 6. Platz an der Wall Street.

Aber es stellte sich heraus, dass alles nur ein Schein war. Ein spektakulär geschaffenes Bild, das eine banale Finanzpyramide verdeckte. Laut Igor Nikolaev, Direktor der Abteilung für strategische Analyse bei FBK, unterschieden sich Madoffs Aktivitäten kaum von denen von Sergei Mavrodi:

„Der Grund für den Erfolg von Madoffs Unternehmen, wie auch dem von Mavrodi, war eine einfache Sache: Die Menschen sind leichtgläubig, ihnen werden keine Fehler beigebracht. Sie wollen schnell und viel Geld verdienen. Und was ist der Unterschied – na ja, schließlich Mavrodi agierte in größerem Maßstab, Millionen Menschen waren beteiligt „Und Madoff hat einen engeren Personenkreis, mehr Bekannte und mehr Wohlhabende. Aber aus der Sicht der menschlichen Motivation – ob wohlhabend oder arm – haben alle das Gleiche: sie Ich möchte schnell Geld verdienen und billig werden. Infolgedessen gibt es sowohl dort als auch dort eine Pyramide, und in der Folge ein völlig logisches Ende: Sie bricht zusammen und ihre Organisatoren landen im Gefängnis.

Madoffs Unternehmen versprach seinen Kunden ein garantiertes Jahreseinkommen von 10-12 %. Es wurde angenommen, dass Madoff und seine Untergebenen erfolgreich an der Börse agierten. Doch alles stellte sich als einfacher heraus: Nach dem Prinzip einer Finanzpyramide erfolgten Zahlungen an alte Kunden zu Lasten neu gewonnener Investoren. Und der Fall wurde in Gang gesetzt. Und der Betrug selbst war wie ein Familienvertrag: Madoff stellte seine Söhne, seinen Bruder und seine Nichte ein.

Bemerkenswert ist, dass die genaue Höhe des Schadens bis heute unbekannt ist. Den negativsten Schätzungen zufolge könnte die Gesamtgröße von Bernies Finanzpyramide 65 Milliarden Dollar erreichen. Allerdings sind sich die meisten Experten und Regierungsvertreter auf eine bescheidenere Schätzung von 20 Milliarden US-Dollar einig. Insgesamt wurde Madoffs Imperium zwischen 1992 und 2008 mindestens sechs Mal überprüft, es wurde jedoch nichts Verdächtiges gefunden. Viele Forscher sind sich jedoch sicher, dass Madoff mächtige Gönner hatte.

Interessant ist, dass der ganze Betrugsplan fast zufällig aufgedeckt wurde. Der offiziellen Version zufolge gestand Madoff selbst im Dezember 2008 seinen Söhnen, dass seine gesamte Arbeit und der Fonds „eine einzige große Lüge“ seien und dass das Unternehmen an einem Pyramidensystem arbeite. Peter und Mark gingen sofort zum FBI und „lieferten“ ihren Vater aus. Madoff wurde am nächsten Tag verhaftet. Der Prozess gegen den ehemaligen Finanzier dauerte zwei Jahre. Bernie erhielt die höchstmögliche Strafe – 150 Jahre Gefängnis. Und er hat kein Recht auf Bewährung.

Staatsanwälte und Anwälte der Opfer des Betrügers taten ihr Möglichstes, um seine Angehörigen zur Rechenschaft zu ziehen. Madoffs Frau musste jeglichen Luxus, Wohnungen, Autos und Bankkonten aufgeben. Das gesamte Geld floss in den Entschädigungsfonds. Bernie selbst verbringt nun seine Tage in einer Zelle eines gewöhnlichen Gefängnisses. Er versuchte sogar, dort Investitionskurse zu organisieren. Doch die Behörden fanden die Idee nicht gut und verbot sie. Einer seiner Söhne – Peter – wurde zu 10 Jahren Gefängnis verurteilt und der zweite – Mark – beging 2010 Selbstmord.

Am 14. November 2139 endet die Haftstrafe des berühmten amerikanischen Geschäftsmannes, der wegen Betrugs verurteilt wurde. Auch in der jüngeren Vergangenheit galt er nicht nur in den USA als einer der bedeutendsten, sondern weltweit war er Vorstandsvorsitzender der NASDAQ (Börse).

Jeder, der sich zumindest irgendwie für Wirtschaft und Finanzen interessiert, hat von ihm gehört. Bernard Madoff? Ja, ja, er ist es. Die Welt hat noch nie einen Betrüger dieser Größenordnung getroffen. Was für ein Gehirn braucht es, um sich so einen tollen Betrug auszudenken?! Lesen Sie in unserem Artikel mehr darüber, was die Finanzpyramide von Bernard Madoff war, wer ihn entlarvte und vieles mehr.

Anamnese

Zu Beginn des Sommers 2009 wurde ein amerikanischer „Unternehmer“, oder besser gesagt ein brillanter Betrüger, dem mehr als 3 Millionen Menschen auf der ganzen Welt glaubten, zu 150 Jahren Gefängnis verurteilt, weil er das größte Unternehmen der Geschichte geschaffen hatte Amerikas und nicht nur eine Finanzpyramide - eine Blase, die schließlich platzte. Der Schaden für die Menschen, die ihm geglaubt haben, wird auf mehr als 64 Milliarden US-Dollar geschätzt. Als das Urteil gefällt wurde, war Bernard Madoff bereits 71 Jahre alt. Natürlich ist es lächerlich, einen älteren Menschen zu 150 Jahren Gefängnis zu verurteilen, aber so ist die amerikanische Justiz. Es gibt übrigens Informationen, dass er Krebspatient ist. Sofern kein Wunder geschieht, wird der betrügerische Unternehmer natürlich nie wieder die Freiheit erleben. Er verzweifelt jedoch nicht. Noch im Gefängnis gelang ihm ein weiterer Betrug, allerdings nicht in dem Ausmaß wie bei seiner „genialen“ Pyramide: Er kaufte den gesamten Kakao auf, der am örtlichen Buffet verkauft wurde, und verkaufte ihn zum höchstmöglichen Preis weiter. So ist er, und Unternehmungsgeist ist das Hauptmerkmal seines Charakters.

Biografie

Er wurde 1938 als Sohn einer Familie jüdischer Emigranten geboren, die nach Amerika kamen. Bernies Vater (wie er seit seiner Kindheit genannt wurde) Ralph Madoff war Klempner, hatte aber eine große Leidenschaft für Geld und arbeitete Teilzeit an einer der Börsen. Die Mutter des zukünftigen Unternehmers tat jedoch nichts Besonderes, sondern führte den Haushalt und zog die Kinder groß, wie die meisten jüdischen Ehefrauen, die in der Neuen Welt lebten. Einige Monate vor der Geburt seines Sohnes engagierte sich der Vater verstärkt im Finanzbereich. Er wollte unbedingt aus der Armut herauskommen. Im selben Jahr begann im Land die akute Phase der Weltwirtschaftskrise, und er war arbeitslos. So waren „Spiele“ an der Börse sein einziges Einkommen, obwohl sie ihm keinen nennenswerten Gewinn einbrachten. Doch Ralph verzweifelte nicht und gründete sein eigenes Unternehmen mit dem Verkauf von Sportartikeln. Dieses Geschäft war jedoch nicht erfolgreich: Als sein Sohn zur Schule ging, war das Unternehmen bankrott. Im Gegensatz zu Madoff Sr. wurde der Jüngere in Zukunft ein erfolgreicherer Geschäftsmann, aber dazu später mehr.

Kindheit

In der Schule stach der kleine Bernie unter den anderen Schülern nicht wirklich hervor. Seine Familie lebte auf engstem Raum, doch die finanziellen Probleme seiner Eltern interessierten ihn kaum. Als Teenager, eine ausgezeichnete Schwimmerin und Mitglied des Schulteams in dieser Sportart, beschloss sie, als Rettungsschwimmerin am Strand Geld zu verdienen, um über ihr eigenes Geld zu verfügen. Er wurde von seinem Schwimmtrainer dorthin gebracht. Schon damals verschwendete Bernard Madoff, dessen Betrug in Zukunft die ganze Welt schockierte, kein Geld und sparte es für zukünftige Investitionen.

Erwachsensein

Nach der High School ging er aufs College und begann ein Studium der Politikwissenschaft. Noch während seines Studiums lernte Burney ein schönes jüdisches Mädchen aus einer recht wohlhabenden Familie kennen, Ruth Alpern. Sie verlobten sich 1959, heirateten dann und begannen zusammen zu leben, bis 2009 (bis zu 50 Jahre!) der große Betrüger verhaftet wurde. Im selben Jahr setzte er nach Erhalt seines Bachelor-Abschlusses sein Studium an der Brooklyn School of Law fort. Doch hier blieb er nicht lange. Ein Jahr später beschloss er, sein Studium abzubrechen und mit dem Freischwimmen zu beginnen.

Erstes Geschäft

Während seiner Arbeit als Rettungsschwimmer gelang es ihm, 5.000 Dollar anzuhäufen. Für die Gründung eines eigenen Unternehmens reichte dies jedoch nicht aus. Er lieh sich 50.000 Dollar von den Verwandten seiner Frau und gründete seine erste Investmentgesellschaft, die er Bernard L. Madoff („Bernard Madoff L“) nannte. Sein Schwiegervater Saul Alpern, der als Finanzberater tätig war, unterstützte seinen Schwiegersohn nicht nur finanziell, sondern brachte ihm auch erste Kunden. Er überzeugte seine ehemaligen Weggefährten und Bekannten vom Talent seines Schwiegersohns in Sachen Finanzanlagen und half ihm in vielerlei Hinsicht. Sie gingen um die Börse herum und investierten außerhalb der Börse in die Pink Sheets. Es war profitabel, aber Madoff konnte nicht mithalten.

Moderner Geschäftsansatz

Dennoch fand Bernie einen Ausweg, und 1980 war Investment Securities LLC einer der größten (wenn nicht der größte) Händler in New York. 5 % aller an der New Yorker Börse getätigten Transaktionen wurden von diesem Unternehmen abgewickelt. Möglich wurde dieser Sprung durch die Computerisierung. Das Unternehmen von Bernard Madoff war eines der ersten, das ein elektronisches Handelsformat nutzte. Unterdessen schickten die Konkurrenten weiterhin ihre Mitarbeiter an die Börse. Nachdem moderne Technologien alle Tests bestanden hatten, wurden sie zur Grundlage für den NASDAQ-Fonds – die Pyramide von Bernard Madoff.

Der Beginn des Betrugs

Bernard Madoff: der Betrug, der die ganze Welt überraschte

Sicherlich haben viele vom Gründer des Nasdaq National Market (NNM) und seinem Betrug gehört. Nach der Art und Weise zu urteilen, wie es ihm gelang, seinen Betrug durchzuziehen, kann man ihn als Börsenguru bezeichnen. Es ist für den Verstand unverständlich, wie er Investoren aus aller Welt täuschen konnte. Der Betrag, um den es ihm gelang, sie „abzuwickeln“, betrug mehr als 60 Milliarden US-Dollar. Dieses Geld verschwand im Nirgendwo. Die Welt hat noch nie einen solchen Betrug gesehen, und Bernard Madoff, dessen Foto Sie in dem Artikel sehen, wurde von der Öffentlichkeit als der erfinderischste Betrüger in der Geschichte der Vereinigten Staaten anerkannt. Um diesen Betrug durchzuführen, benutzte er die am weitesten verbreitete Ponzi-Pyramide. Er tarnte es als Hedgefonds. Dies war ein sehr einfaches, aber gleichzeitig komplexes Schema. Da er seit 1960 als erfolgreicher Börsenhändler bekannt war, vertrauten ihm die Menschen ihr Geld an und glaubten, sein Gehirn könne verstehen, was andere nicht konnten.

Warum glaubten ihm die Leute?

Welche Faktoren haben den Betrug ermöglicht? Das ist zunächst einmal:

1. Der tadellose Ruf eines Geschäftsmannes und eines breiten Kreises seiner Bekannten. Damals, als für viele Computertechnologien unverständlich schienen, nutzte er sie sowohl für den Handel als auch für die Analyse. Die Tatsache, dass er begann, sie in seiner Arbeit zu verwenden, steigerte seine Autorität. Und viele seiner Kollegen hielten ihn für einen Besitzer außergewöhnlicher Fähigkeiten und außergewöhnlichen Denkens. Ebenso war vielen Investoren die Bernard-Madoff-Pyramide nicht ganz klar, aber sie glaubten aufrichtig, dass der Unternehmer wahrscheinlich wusste, was er tat. Er hat solch einen Ruf!

2. Auch die Geheimhaltung war für das Gedeihen des Madoff-Betrugs von besonderer Bedeutung. Er verstand es, seine Transaktionen meisterhaft zu maskieren und veröffentlichte die Anlagestrategie allgemeingültig. Er forderte seine Anleger auf, nicht angeblich zu ihrem eigenen Vorteil darüber zu sprechen, was der Fonds tut. Deshalb bemerkte vorerst niemand die Schwäche von Bernies Anlagestrategie. Einige Experten waren der Meinung, dass hier etwas nicht stimmte, konnten aber keine Beweise finden.

3. Madoff galt in der jüdischen Diaspora als große Autorität. In diesem Umfeld fand er neue Partner und Investoren für sich. Unter ihnen waren Milliardäre, Großunternehmer, die einer Vervielfachung ihrer Mittel nicht abgeneigt waren, Präsidenten von Risikofonds, Vorstandsvorsitzende der größten Banken der Welt. Jüdische Gemeinden investieren lieber in die Projekte ihrer Mitglieder als in Vertreter anderer Nationalitäten.

4. Die Höhe der Dividenden war gering – durchschnittlich 12 % pro Jahr, und es gab nie Probleme mit der Zinszahlung.

Belichtung

Die erste Person, die begann, Madoff des Betrugs zu verdächtigen und bemerkte, dass etwas mit seinen Aktivitäten nicht stimmte, war Gary Markopoulos – seine Berechnungen, die an die Securities and Exchange Commission übermittelt wurden, wurden ignoriert. Darüber hinaus tat er dies nicht nur einmal, sondern viermal – im Jahr 2000, 2001, 2005 und 2007. Sie haben nie auf ihn gehört. Ihm fiel als Erster auf: Entweder sind die Berechnungen falsch, oder die Aktivitäten des Fonds sind ungültig. Später, nachdem Madoff enttarnt worden war, veröffentlichte er ein Buch über seine vergeblichen Versuche, die Mitglieder der Kommission zu erreichen. Es hieß „Niemand würde zuhören“.

Im Jahr 2000 wurde Bernie angeboten, seinen Fonds für eine Milliarde Dollar zu verkaufen. Er lehnte jedoch ab. Alle, die davon wussten, waren schockiert und konnten die Beweggründe für die Ablehnung nicht nachvollziehen. Er erklärte ihnen jedoch, dass die Kampagne so gut lief wie eh und je und er sie auf eine andere Ebene bringen wollte. Tatsächlich befürchtete Bernard Madoff, dessen Biografie für die jüngere Generation von echtem Interesse ist, dass vor dem Verkauf Kontrollen durchgeführt würden, und konnte dies nicht zulassen. Denn dann wäre die Täuschung aufgedeckt. Davon war auch Markopoulos überrascht, also machte er sich an seine Berechnungen und entdeckte, was anderen verborgen blieb. Zwei Jahre später wuchsen die Zinsen, die Bernie den Anlegern zahlen musste, in unglaubliche Ausmaße, und dann geriet der große Betrüger in Panik. Natürlich versuchte er, immer mehr neue Investoren zu finden, doch deren Investitionen reichten nicht aus, um die erforderlichen Beträge abzudecken. Dennoch gelang es ihm, bis 2008 durchzuhalten. Sein Aktienmarkt stürzte ab. Der Höhepunkt kam und die Söhne von Bernie bemerkten, dass mit ihrem Vater etwas nicht stimmte. Als sie herausfanden, was ihr Vater getan hatte, übergaben sie ihn den Behörden. Es gab keinen anderen Ausweg. Schließlich brachen betrogene Kunden ihre Türen ein und forderten ihr Geld. Dadurch wurde bekannt, dass Madoff Sr. in den letzten 13 Jahren, also seit 1997, überhaupt keine Investitionen getätigt hat.

Gericht

Die Aussage des brillanten Betrügers wurde im Frühjahr 2009 aufgenommen. Er gab zu, seit vielen Jahren in die Geldwäsche verwickelt zu sein. Nach drei Monaten fand ein Prozess statt und der ehemalige Unternehmer wurde zu einer Freiheitsstrafe von 150 Jahren verurteilt. Ein Jahr später wurde sein Sohn erhängt in seinem Haus in New York aufgefunden. Als der Vater davon erfuhr, verfiel er in eine schwere Depression. Madoffs anderer Sohn, Andrew, erwies sich als stärker. Er besaß weiterhin sein eigenes Energieunternehmen. In einem Interview mit einer der großen Publikationen gab Madoff zu, dass er sich am meisten Sorgen um den Schaden macht, den er seiner Familie zugefügt hat. Aber im Gefängnis wird er sehr gut behandelt, denn was auch immer man sagen mag, er ist ein Dieb, wenn auch kein Taschendieb oder Einbrecher. Und solchen im Gefängnis gegenüber - eine respektvolle Haltung. Und Madoff gab zu, dass sein größter Trost darin besteht, dass seine Anleger die Hälfte ihres Geldes zurückgeben konnten, also 50 Cent für einen Dollar. Er tröstete sich mit der Tatsache, dass diese Leute ohne seinen Fonds immer noch ihr Geld verlieren würden, wenn sie anderen Fonds vertrauen würden. Natürlich klangen diese Geständnisse für viele sehr zynisch und niemand konnte verstehen, ob er wirklich Buße tat oder nicht. Aber die Tatsache, dass sein Sohn den Anschuldigungen und dem Misstrauen der Gesellschaft nicht standhalten konnte und Selbstmord beging, bereute ihn natürlich sehr.

Bernard Madoff: Filme über den großen Betrüger

In den letzten Jahren sind gleich mehrere Filme erschienen, sowohl Dokumentarfilme als auch Spielfilme, die vom Leben und Werk des größten Finanzbetrügers in der Geschichte der Menschheit erzählen. So wurde 2006 der Madoff-Trailer gedreht. Allerdings gefiel es dem Zuschauer nicht ganz. Ein weiterer Film von Bernard Madoff, „Der große und schreckliche Lügner“ mit dem unübertroffenen Robert de Niro in der Hauptrolle, war erfolgreicher. Filmemacher waren jedoch nicht auf diese beiden beschränkt. Außerdem wurde ein Film über den Finanzanalysten Gary Makropoulos gedreht. Der Titel hieß „Chasing Madoff“ und basierte auf wahren Begebenheiten, mit dem Satz in der Präsentation: „Leider basiert der Film auf wahren Begebenheiten.“ Die Meinungen zu diesem Film waren zweideutig, jemand mochte ihn, aber jemand ließ ihn gleichgültig. Es gibt mehrere weitere Dokumentarfilme, die über den großen Betrüger berichten. Einer von ihnen heißt „Der Betrüger des Jahrhunderts“. Übrigens erinnerten sich nach den Weihnachtsferien im Januar 2017 alle Zeitungen wieder an den Namen des Superbetrügers. Und sofort wusste jeder, wo Bernard Madoff saß, in welchem ​​Gefängnis. Schließlich beschloss er, wie oben erwähnt, sein unternehmerisches Talent unter Beweis zu stellen und begann, nachdem er die gesamte Charge Kakaopulver aufgekauft hatte, diese mit Gewinn an die Gefangenen weiterzuverkaufen. Das ist sein Wesen. Mit einem Wort, nur das Grab wird den Buckeligen reparieren ...

Bernard Madoff ist eine Legende. Hollywoodstars und europäische Aristokraten brachten Geld in seinen Hedgefonds. Sein verwaltetes Vermögen betrug schätzungsweise 65 Milliarden US-Dollar. Eine Rendite von 12 % über zwei Jahrzehnte hinweg, fast ohne Risiko. Traum!

Ohne Madoff hätte die Welt nie etwas über den einfachen Amerikaner Harry Markopolos erfahren. Als Absolvent einer katholischen Schule diente Markopolos 17 Jahre lang in der Armee. Er wusste sehr gut, wie man zählt, was ihm Mitte der 1990er Jahre den Start einer zweiten Karriere ermöglichte – als Finanzier. Der Arbeitgeber – die Verwaltungsgesellschaft Rampant Investment Management – ​​beauftragte Markopolos, Madoffs Aktivitäten zu untersuchen, um ein ähnliches Finanzprodukt zu entwickeln. Markopolos fand jedoch schnell heraus, dass Madoff ein banaler Betrüger war, der eine Finanzpyramide aufgebaut hatte. Er hat dies nicht nur seinen Kollegen, sondern auch den amerikanischen Behörden wiederholt gemeldet. Niemand wollte ihm zuhören.

Gleichzeitig entwickelten Markopolos und seine Kollegen ihre eigenen Finanzprodukte (komplexe Optionskombinationen), die Rampant zusammen mit dem bekannten Finanzier, einem der Gründer von Access International Advisers, Thierry de la Vilochet, bei Investoren bewarb. Dieser französische Aristokrat arbeitete sehr eng mit Madoff zusammen und lockte Hunderte Millionen Dollar europäischen Adels in seinen Fonds.

Nachdem der Madoff-Betrug ans Licht kam, beging de la Villusche am 23. Dezember 2008 Selbstmord, indem er eine Überdosis Schlaftabletten nahm und seine Adern öffnete. Im Februar 2009 sagte Markopolos vor dem US-Senat über Madoff und die Untätigkeit der Behörden aus. Am 29. Juni 2009 verurteilte das Gericht Bernard Madoff zu 150 Jahren Gefängnis.

Markopolos ist weiterhin tätig – er arbeitet als unabhängiger Ermittler und erbringt Dienstleistungen für große Investmentfonds und Regierungsbehörden. Im Frühjahr 2010 erschien in Amerika sein Buch „No One would listen: A True Financial Thriller“, in dem er ausführlich darüber sprach, wie es ihm gelang, Madoff an sauberes Wasser zu bringen. In der russischen Übersetzung heißt das Buch „Bernard Madoffs Pyramidenpyramide: Untersuchung des größten Betrugs der Geschichte“ und wird im Dialectika-Williams-Verlag veröffentlicht. In dem veröffentlichten Auszug* erinnert sich Markopolos daran, wie er im Sommer 2002 die Gelegenheit hatte, mit de la Villusche an einer großen Europa-Roadshow teilzunehmen.

Zehn Tage lang hatten Thierry und ich 20 Treffen in drei Ländern. Es war eine turbulente Tour durch Europa. Wir haben uns mit mehreren Hedgefonds und Dachfonds getroffen. Am Ende gerieten alle Besprechungen in meinem Kopf durcheinander, aber das Gefühl blieb bestehen, dass jedes weitere Büro oder jeder Besprechungsraum luxuriöser war als die vorherigen. Die Böden sind mit luxuriösen Perserteppichen bedeckt, die Wände sind mit teurem Walnuss- oder Kirschholz gepolstert, und viele von ihnen hingen mit Gemälden, Essen wurde uns ausschließlich auf Silber serviert und die Geräte waren aus Gold. Die Dekoration dieser Räume war darauf ausgelegt, die Kunden zu beeindrucken und ihnen zu zeigen, dass Geld hier nicht zählte, was nach Ansicht der Eigentümer dieser Räumlichkeiten ein wirksames Mittel war, um Kunden davon zu überzeugen, ihnen ihr Geld zu geben.

Wir trafen uns mit Vertretern vieler großer Investment- und Privatbanken in Europa. Ihr System unterscheidet sich deutlich vom amerikanischen – hier nutzen vermögende Anleger Privatbanken für die Abwicklung ihrer Geschäfte. Ich besuchte Familienmitglieder der Eigentümer von L'Oreal. Bei JPMorgan traf ich mich mit einem Mitglied der Familie Givenchy, der viel Zeit damit verbrachte, sich bei mir über die Familie Herme zu beschweren, die seine Familie wegen einer gescheiterten Investition verklagte. Eines Tages saßen Prinz Michel von Jugoslawien und ich beim Abendessen an einem Tisch neben Mark Rich, dem in Ungnade gefallenen Finanzier, den Bill Clinton so voreilig begnadigt hatte. Alle diese Leute kannten sich. Wir treffen diese Menschen jeden Tag. In Genf sollten Thierry und ich uns mit Philippe Junod treffen, einem Playboy, der Prinzessin Caroline von Monaco geheiratet hat, aber er sagte das Treffen ab. Mir wurde gesagt, dass er meine Strategie für zu riskant hielt und es vorzog, bei Madoff zu bleiben.

Thierry wurde in die High Society hineingeboren. Seine Kunden waren Leute seiner Klasse: Sie waren nicht besonders gut in Finanzen oder sogar in Mathematik, aber sie vertrauten Thierry voll und ganz, mit dem sie eine lange Beziehung pflegten. In einigen Fällen sind ihre Familien seit zweihundert Jahren gemeinsam im Geschäft. Das tiefe Vertrauen, das sich zwischen ihnen entwickelte, bedeutete viel mehr als jede Finanzprüfung. Auf dieser Ebene ist das Wort eines Mannes von größter Bedeutung. Thierry verstand das; Das war seine Lebensweise und er glaubte daran. Er war ein erstaunlicher Mensch. In den Vereinigten Staaten war er liebenswürdig und sympathisch, aber in Europa fühlte er sich wie ein Aristokrat in vollen Zügen. Hier kehrte er zu seinen Wurzeln zurück. Das war großartig.

Thierry begann jedes unserer 20 Treffen mit den gleichen Worten: „Harry ist derselbe Madoff. Hierbei handelt es sich um eine Derivatstrategie, die den Schwerpunkt auf Optionen legt. Nur Harry bietet ein höheres Risiko und eine höhere Rendite. Aber es weicht so weit von Madoffs Strategie ab, dass Sie dieses Produkt in Ihr Portfolio aufnehmen können. Wenn Sie bereits in Madoff investieren und Abwechslung wünschen, bietet Ihnen diese Strategie diese Möglichkeit.“

Und jedes Mal lösten diese Worte bei mir einen Wutanfall aus. Ich wollte schreien, dass ich höhere Renditen biete als Madoff, weil meine Renditen echt waren und seine nicht. Das Risiko meiner Strategie war sogar noch geringer, sodass ich höchstens 50 % ihres Geldes verlieren konnte, und mit Bernie haben sie alles verloren.

Aber ich habe es nicht getan. Stattdessen lächelte ich und erklärte, wie meine Strategie funktionierte. Danach haben wir uns mit den Details beschäftigt. Ich habe unsere Präsentation durchgesehen. Dann stellten sie die üblichen Fragen. Wie kontrollieren Sie Ihre Risiken? Was sind Ihre Handelsregeln? Wie oft treten unerwünschte Ereignisse auf, die Ihnen schaden könnten?

Sie hatten Angst vor dem möglichen Risiko. Ich sagte ihnen, dass das Produkt in weniger als 1 % der Fälle beschädigt werden könnte, fügte jedoch hinzu, dass die Folgen katastrophal wären, wenn dies der Fall wäre. Ich war ehrlich: „Man kann sehr schnell die Hälfte seines Geldes verlieren.“ Ich habe mir nicht die Mühe gemacht, den letzten Finanzmarktcrash zu beschreiben, den mein Partner und ich erlebt haben, was für uns eine Lektion war.

Die einzige Stiftung, deren Vertreter meiner Meinung nach die richtigen Fragen zu meiner Vertrauenswürdigkeit stellten, war Teil der Societe Generale-Gruppe. Die Leute, die ich traf, kannten die mathematischen Modelle für ihre Ableitungen. Sie sagten mir: „Ihr Risikomanagement gefällt uns. Sie sind die einzige Person, die jemals hierher gekommen ist und gefragt hat, was wir verlieren könnten. Aber dieses Risiko ist für uns zu hoch.“ Ironischerweise fanden wir im Januar 2008 heraus, dass sie ihr Risiko nicht wirklich gut verwalteten, als ein Mitarbeiter namens Jerome Kerviel sie durch eine Reihe „aufwändiger, nicht aufgezeichneter Transaktionen, die die internen Kontrollen der Bank umgingen“ um mehr als 7 Milliarden US-Dollar betrog. ".

Unsere Treffen dauerten normalerweise etwa anderthalb Stunden und Thierry beendete jedes auf die gleiche Weise: „Wann sollte ich mit Ihrer Antwort rechnen? Wann kann ich Sie anrufen, um herauszufinden, wie viel Geld Sie investieren möchten? Er sagte nie „ob du investieren willst“, sondern immer „wie viel“. Er war ein professioneller Verkäufer.

Der Zweck der Reise bestand darin, mein Produkt europäischen Fondsmanagern vorzustellen, aber ich habe dadurch auch viel gelernt. Ich habe mehr Informationen über Bernie Madoff erhalten, als ich erwartet hatte, und was ich erfahren habe, hat mein Leben verändert.

Mein Team hatte keine Ahnung, wie groß Madoffs Einfluss in Europa war. Europäische Fonds und Dachfonds haben darin investiert, aber wir haben nie über die Anzahl dieser Fonds und die Größe dieser Fonds nachgedacht. Während dieser Reise wurde mir zum ersten Mal klar, dass Madoff eine klare und gegenwärtige Bedrohung für die US-Aktienmärkte und den Ruf der Securities and Exchange Commission (SEC) darstellte. Obwohl ich selbst das Vertrauen in die SEC verloren hatte, wusste ich, dass Anleger auf der ganzen Welt glaubten, dass sie ihnen ein hohes Maß an Schutz und Sicherheit für ihr Geld bot. Dies war einer der Gründe, warum sie in den USA investierten. Als sie herausfanden, dass dies nicht stimmte, wurde der Glaube an die Sicherheit der amerikanischen Märkte, die die Menschen zu Investitionen ermutigten, ernsthaft erschüttert. Als Madoff bankrott ging (und das war unvermeidlich), erlitt der Ruf des amerikanischen Finanzsystems weltweit einen Schlag. Der Hauptanreiz für Investitionen in den Vereinigten Staaten ist verschwunden.

Von den 20 Fonds, die wir besucht haben, sagten mir vierzehn Manager, dass sie Bernie vertrauen. Als ich ihnen zuhörte, hatte ich das Gefühl, dass es sich dabei weniger um eine Investition als vielmehr um eine Art Finanzkult handelte. Aber es machte mir Angst, dass jeder dieser 14 Fonds nach Angaben der Manager eine besondere Beziehung zu Madoff hatte und der einzige war, von dem Bernie weiterhin neues Geld annahm. Zuerst dachte ich, der einzige Grund, warum sie mir, einem Fremden, das Geheimnis erzählten, dass Madoff ihr Geld verwaltete, sei, dass sie Thierry vertrauten. Aber dann wurde mir klar, dass sie mir das erzählten, um mich zu beeindrucken. Bei jedem der 14 Treffen war die Botschaft dieselbe: „Wir haben eine besondere Beziehung zu Herrn Madoff. Es ist für neue Investoren geschlossen und akzeptiert nur Geld von uns.“

Als ich es zum ersten Mal hörte, habe ich es zur Kenntnis genommen. Als ich das zweite hörte, bekam ich einen Verdacht. Und als ich in weniger als zwei Wochen 14 Mal dasselbe hörte, wusste ich bereits, dass es sich um ein Pyramidensystem handelte. Ich habe niemandem erzählt, dass ich den gleichen Exklusivitätsanspruch von mehreren anderen Stiftungen gehört habe. Wenn ich es täte oder wenn ich versuchte, jemanden zu warnen, würden sie mich niedertrampeln. Wer bin ich, ihren Gott anzugreifen?

Was mich besonders überraschte, war, was in Thierrys Kopf vorging. Er hatte, wie ich, das Getöse dieser Fondsmanager gehört, und er wusste, wie ich, dass es eine Lüge war. Aber wir haben nie darüber gesprochen. Wie Frank (Frank Casey, einer von Markopolos‘ Kollegen) bin ich es leid, ihn zu ermahnen. Bevor wir nach Europa flogen, sagte ich ihm wörtlich: „Sie wissen, dass Madoff ein Betrüger ist, nicht wahr?“ Und wie damals, als Frank es ihm erzählte, nahm Thierry eine harte Verteidigungshaltung ein. „Oh nein, das ist unmöglich“, sagte er mir. - Er ist einer der angesehensten Finanziers der Welt. Wir haben jedes Trüberprüft. Er hat sie uns gefaxt und wir haben sie in ein Protokoll eingetragen. Er ist kein Betrüger.

Ich wollte ihn bitten, mir diese Anmeldeformulare zu zeigen, da ich wusste, dass ich damit Thierry beweisen könnte, dass ich Recht hatte, aber das tat ich nicht. Ich hatte Angst, dass er, wenn ich ihn bitten würde, mir die Papiere zu zeigen, denken könnte, ich wolle sie nutzen, um Madoffs Technologie zu erschließen, und ich wusste, dass er mich nicht zulassen würde, die Gans zu töten, die seine goldenen Eier legt.

Ich machte mir Sorgen um Thierry und wollte ihn retten. Nachdem mir klar wurde, dass Thierry mir nicht zuhören würde, rief ich den Leiter der Analytik bei Access an, der ein kluger Kerl war und sich mit der Mathematik von Derivaten auskannte, und sagte ihm, dass ich genügend Beweise dafür gesammelt hätte, dass Madoff ein Betrüger sei. „Ich komme um 6:30 Uhr morgens im Büro an“, sagte ich ihm. „Wenn Sie eine halbe Stunde vor dem für morgen geplanten Treffen eintreffen, kann ich Ihnen mithilfe der Mathematik beweisen, dass Madoff ein Betrüger ist.“

Er ist nie aufgetaucht. Und dann dämmerte es mir. Er wollte es einfach nicht wissen. Und Thierry wollte es nicht wissen. Sie vertrauten Madoff; ohne sie könnten sie nicht existieren. Es war dem Zugang zu Bernie Madoff zu verdanken, dass Access International florierte. Als Thierry also hörte, wie jede der europäischen Stiftungen ihre exklusive Beziehung beanspruchte, konnte er nichts dagegen tun. Es würde immer noch nichts ändern. Ich hatte auch absolut kein Bedürfnis, einem der 14 Vermögensverwalter zu sagen, dass Madoff ein Betrüger war. Ich hatte zu keinem von ihnen eine enge Beziehung und ich wollte auf keinen Fall, dass Bernie Madoff erfuhr, dass wir gegen ihn ermittelten. Wie Access brauchten diese Fonds Bernie zum Überleben, mich aber nicht. Und was würde mit mir passieren, wenn Madoff herausfände, dass ich sie gewarnt habe?

Ich wusste ganz genau, dass sie gefangen waren. Sie brauchten Madoff, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Niemand hatte das Risiko-Ertrags-Verhältnis wie Bernie. Wenn es nicht in Ihrem Portfolio war, konnten Ihre Einnahmen nicht mit denen der Konkurrenten mithalten, die es hatten. Stellen Sie sich vor, Sie sind eine Privatbank und der Kunde erzählt Ihnen, dass jemand, den er kennt, in Madoff investiert hat und bei extrem geringer Volatilität jährlich 12 % verdient. Welche Wahl haben Sie? Entweder finden Sie eine Möglichkeit, das Geld dieses Kunden in Madoff zu investieren, oder Sie verlieren den Kunden an einen Bankier, der mit Bernie zusammengearbeitet hat. Und Madoff hat es nicht nur einfach gemacht, er hat es auch profitabel gemacht. Dadurch konnten Partnerfonds höhere Gebühren erzielen und stets einen Gewinn erwirtschaften.

Aus diesem Grund spendeten ihm so viele europäische Stiftungen ihre Millionen. Nach diesen Treffen begann ich meine Meinung zu festigen, dass Madoffs Einfluss in Europa noch stärker ist als in den USA. Ich habe geschätzt, dass der Mindestbetrag, den Bernie aus Europa erhielt, 10 Milliarden US-Dollar betrug, und rückblickend verstehe ich, dass ich diese Zahl wahrscheinlich unterschätzt habe.

Als mir klar wurde, wie viel Geld er von der Alten Welt erhielt – und weiterhin erhielt –, zweifelte ich nicht mehr daran, dass seine Strategie nicht darin bestand, den Markt zu schlagen. Seine Strategie ist ein Pyramidensystem. Wenn er versuchen würde, den Markt zu schlagen, bräuchte er keine neuen Mittelzuflüsse, da diese seine Kapitalrendite verringern würden. Das Geld, das in seinem Hedgefonds ausgezahlt werden sollte, musste von Investoren seiner Maklerfirma kommen. Je mehr Geld er in den Fonds investierte, desto mehr Geld musste er aus der Maklerfirma abpumpen. Letztendlich könnten einige seiner erfahreneren Anleger es herausfinden. Und sobald die Anleger wussten, dass ihre Geschäfte schlecht bewertet waren – was früher oder später passieren musste –, würde das gesamte Geschäft schnell scheitern, was es Bernie unmöglich machte, weiterhin große Auszahlungen an Kunden und Entschädigungszahlungen an Hedgefonds zu leisten.

Bernie hat den Markt nicht geschlagen, das ist sicher. Wenn Sie ein Pyramidensystem betreiben, müssen Sie schneller neues Geld einzahlen, als es abfließt, um zu überleben, weil Sie Peter ausrauben, um Paul zu bezahlen. Je mehr Pauls Sie bezahlen müssen, desto mehr Peters müssen Sie finden. Dies ist ein gefräßiges Monster, das ständig gefüttert werden muss.

Ich war schließlich davon überzeugt, dass die Europäer glaubten, dass Madoff in der Lage sei, den Markt zu übertreffen, und das beruhigte sie. Sie hielten dies für phänomenal, denn es bedeutete, dass ihr Einkommen real, hoch und stabil war und sie selbst glückliche Besitzer eines solch exklusiven Dienstes waren. Sie haben sich nie die Mühe gemacht, genauer hinzuschauen und herauszufinden, ob er andere Kunden wie sie selbst betrog. Was sie nicht verstanden, war, dass ein großer Betrüger jeden und jeden täuschte. Sie dachten, sie seien zu respektabel und zu wichtig, um sich täuschen zu lassen. Madoff war ihnen nützlich, also benutzten sie ihn.

Sie fühlten sich zu Madoff hingezogen wie Motten zum Feuer. Wie alle Amerikaner wussten sie es. Sie wussten. Mehrere Leute gestanden mir: „Ja, natürlich glauben wir nicht, dass er tatsächlich ein komplexes Optionsspiel nutzt.“ Wir glauben, dass er Zugriff auf den Auftragsfluss hat.“ Diese Worte wurden von einem charakteristischen Augenzwinkern und Nicken begleitet – wir wissen, was er tut. Und wenn der Amerikaner Madoff erwischt wird, na ja – c'est la vie. Sie glaubten, das Schlimmste, was passieren könnte, sei, dass er gefasst und für lange, lange Zeit ins Gefängnis gesteckt würde. Und sie werden weiterhin ihre unrechtmäßig erworbenen Gewinne erhalten und ihr Kapital zurückgeben, weil sie ausländische Investoren sind und nicht der Gerichtsbarkeit des US-Justizsystems unterliegen.

Aber die erstaunlichste Entdeckung dieser Reise war für mich die Tatsache, dass viele der Fonds über Offshore-Unternehmen abgewickelt wurden. Das wurde nicht laut gesagt, aber ich habe es im Laufe des Gesprächs verstanden. In Offshore-Fonds können Menschen Geld sicher verstecken, ohne dass die Regierung davon erfährt. Das bedeutet, dass sie Strafverfolgungs- und Finanzbehörden umgehen. In Ländern mit hoher Besteuerung, beispielsweise in Frankreich, erfreuen sich solche Fonds großer Beliebtheit. Obwohl Offshore-Fonds völlig legal sein mögen, ist ihre Verwendung für mich ein Zeichen dafür, dass es sich zumindest bei einigen der Fonds um schmutzige Steuergelder handelt.

Ein Offshore-Fonds ermöglicht es Anlegern aus Ländern mit hoher Besteuerung, so zu tun, als kämen ihre Gewinne aus Ländern mit niedriger oder gar keiner Besteuerung. Natürlich habe ich niemanden an der Hand gefasst, aber ich glaube definitiv nicht, dass alle Offshore-Einnahmen letztendlich vollständig zu Hause deklariert werden. Aber was mir viel mehr Angst machte, war die Tatsache, dass sehr gefährliche Menschen, die ihr Einkommen waschen wollen, über Offshore-Firmen arbeiten – Mitglieder krimineller Organisationen und Drogensyndikate, die über Milliarden von Dollar verfügen und keinen legalen Ort haben, sie anzulegen.

Für mich bedeutete dies die Entstehung einer neuen, gefährlichen Perspektive. Wenn Madoff verhaftet wird, verlieren nicht nur Menschen aus luxuriösen europäischen Büros ihr Vermögen, sondern auch einige der berüchtigten Bösewichte. Ich war mir ziemlich sicher, dass die russische Mafia ihr Geld über einen dieser Fonds investiert hatte. Bei den lateinamerikanischen Drogensyndikaten war ich mir nicht sicher, aber ich wusste, dass ihr Geld ins Ausland floss und möglicherweise bei Madoff landete. Bernie hatte also etwas, worüber er sich Sorgen machen musste, abgesehen davon, dass er ins Gefängnis kommen könnte. Diese Leute hatten ihre eigenen Vorstellungen über diejenigen, die ihre Konten zurücksetzen. Bernie hätte in fünf Minuten zum Milliardär werden können – wir hatten keine Ahnung, wie viel Geld er für sich hatte –, aber wir wussten, dass selbst er mit solchen Leuten nicht zurechtkam.

Die Erkenntnis, dass Offshore-Fonds riesige Summen in Madoff investiert hatten, schockierte mich, schockierte mich absolut. Vor dieser Reise hatte ich nicht das Gefühl, dass mein Leben in Gefahr sei. Menschen töten, um ihr Geld zu schützen, und wenn mein Team Erfolg hat, werden viele Menschen Geld verlieren. Und obwohl ich die Namen dieser Investoren nicht kannte, war ich mir absolut sicher, dass diese Leute versuchen würden, mich aus dem Spiel zu nehmen, wenn sie herausfanden, was ich tat. Ich war eine echte Bedrohung für sie. Sogar Bernie Madoff, der angesehene Mr. Madoff, war eine potenzielle Bedrohung für mein Leben. Er spielte ein gefährliches Spiel von unglaublicher Schwierigkeit. Wie wird er reagieren, wenn er herausfindet, dass ich versuche, ihn aus dem Spiel zu nehmen? Wäre es für Bernie nicht einfacher, mich loszuwerden? Oder lässt er sich von Offshore-Investoren loswerden?

Abschnitt 1. Biographie von Bernard Madoff.

Bernard Madoff ist ein amerikanischer Geschäftsmann und ehemaliger Vorstandsvorsitzender der Nasdaq Composite-Börse.

Biografie Bernard Madoff

1960 gründete er Bernard L. Madoff Investment Negotiable Paper LLC in der Val Street und leitete es bis zum 11. Dezember 2008, als ihm vorgeworfen wurde, das möglicherweise größte Pyramidensystem der Geschichte geschaffen zu haben. Am 29. Juni 2009 wurde Bernard Madoff von einem New Yorker Gericht wegen seines Betrugs zu 150 Jahren Gefängnis verurteilt.

Bernard Madoff wurde am 29. April 1938 in New York als Sohn einer jüdischen Familie geboren. 1956 schloss er sein Studium an der renommierten Far Rockaway School ab, wo er nicht als herausragender Schüler galt. Ich habe das Schwimmen genossen. Er schloss 1960 sein Studium am Hofstra College in New York mit einem Bachelor in Politikwissenschaft ab. Während seines Studiums arbeitete er als Rettungsschwimmer am Strand und als Installateur von Gartenbewässerungssystemen und schaffte es, dadurch 5.000 Dollar zu sparen. Auf diesen gründete er 1960 sein eigenes Organisation Madoff-Investition verhandelbares Papier.

Nach 10 Jahren beteiligte er seinen Bruder Peter und später seine Neffen Roger und Shana sowie seine beiden Söhne Mark und Andrew an seinem Geschäft.

Madoff war an der Entstehung des American beteiligt Aktienmarkt Nasdaq Composite am Kauf und Verkauf beteiligt wertvolle Papiere zum Wohle der Anleger.

Das handelbare Papier von Madoff Investment war einer der 25 größten Bieter dieser Börse, sein Schöpfer wurde als Säule bezeichnet Wall Street und ein Pionier des elektronischen Aktienhandels: Er war einer der ersten in New York, der seinen Arbeitsablauf vollständig computerisierte Firmen.

Madoff war Mitglied des Vorstands Nasdaq Composite und fungierte Anfang der 1990er Jahre als dessen Vorsitzender. Darüber hinaus war Madoff Vorstandsvorsitzender von Madoff Negotiable Paper International, einem 1983 gegründeten Hedgefonds mit Sitz in London. Ebenfalls 1985 war er einer der Gründer und Mitglied des Vorstands der International Negotiable Paper Clearing Corporation, die sich mit Finanzclearing und bargeldlosen Zahlungen zwischen Unternehmen und Staaten beschäftigte.

Madoff ist für seine philanthropische Arbeit bekannt: Seit dem Tod seines Neffen Roger an Leukämie im Jahr 2006 spendet er regelmäßig für die Krebs- und Diabetesforschung. Zusammen mit seiner Frau gründete er die Madoff Family Foundation, die Millionen spendete Dollar Theater, Museen, Bildungseinrichtungen und jüdische Wohltätigkeitsorganisationen. Darüber hinaus war Madoff Schatzmeister des Anwaltsgremiums der Yeshiva University School of Business und Mitglied des Anwaltsgremiums der Hofstra University. Darüber hinaus spendete Madoff für den Wahlkampf amerikanischer Politiker, meist Mitglieder der Demokratischen Partei.

Madoff lebte „im großen Stil“ – er war Mitglied mehrerer Elite-Ski- und Golfclubs, besaß Wohnungen in Manhattan, Häuser in Palm Beach und in Frankreich. Er hatte seine eigene Yacht auf den Bahamas.

Im Jahr 2008 wurde ihm vorgeworfen, das größte Pyramidensystem der Geschichte geschaffen zu haben. Am 29. Juni 2009 wurde Madoff von einem New Yorker Gericht wegen seines Betrugs zu 150 Jahren Gefängnis verurteilt.

Mark Madoff, einer der Söhne von Bernard Madoff, wurde am 11. Dezember 2010 in seinem Haus in New York erhängt aufgefunden. Nach vorläufigen Angaben beging er Selbstmord. Mark war Zeuge im Fall seines Vaters und wurde nicht als Komplize angeklagt. Doch 2009 wurde er wegen illegalen Kaufs von Luxusimmobilien in New York und Connecticut im Wert von insgesamt 66 Millionen US-Dollar angeklagt.

Die Bernard-Madoff-Affäre

Der Erfinder des weltweit größten Pyramidensystems, Bernard Madoff, der in North Carolina eine 150-jährige Haftstrafe verbüßt, schickte einen „Weihnachtsbrief“ an CNBC, in dem er erklärte, dass Insiderhandel „für immer“ bestehen werde. Das berichtet Business Insider.

„Jemand wird durch die jüngste Welle der Verfolgung zu der Überzeugung verleitet, dass ... ein Insider handeln wurde etwas Neues. Das ist eine Lüge. Es gab sie schon immer, aber sie wurde selten zur Verantwortung gezogen“, heißt es in dem Brief.

Dem Markt mangele es an Transparenz, sagte er, was zu einer wachsenden Zahl sogenannter Dark Pools führe – Ereignisse, die außerhalb der Aktienmärkte stattfinden und es den Parteien ermöglichen, Aktien privat zu handeln und erst dann Details preiszugeben. Vereinbarungen.

„Institutionen haben immer versucht, Informationen über den Verkauf und Kauf zu schützen … Natürlich haben sie das Recht auf Vertraulichkeit. Wie man so schön sagt: Je geheimer, desto wertvoller ist es für jemanden, der es erhalten möchte“, schreibt Madoff .

Er glaubt auch, dass das Wachstum Hedgefonds ermutigt Spekulanten dazu Markt Gehen Sie hohe Risiken ein, um ein anständiges zu haben.

Unter dem Zusammenbruch der Finanzpyramide litten große und mittlere Banken, Finanz- und Investmentfirmen, Versicherungen und gemeinnützige Fonds USA, Frankreich, Spanien, Italien, Niederlande, Schweiz. Die Verluste der berühmtesten von ihnen sind:

Hedge-Fond Fairfield Sentry Ltd – 7,3 Milliarden US-Dollar

Kingate Global Fund Ltd – 2,8 Milliarden

„Rye Investment Management von Tremont Holdings Inc“ – etwa 3 Milliarden

Bankengruppe „Banco Santander“ () – 3,1 Milliarden

"" - 600 Millionen

Bank BNP Paribas () - 460 Millionen

Robert I. Lappin Charitable Foundation, Boston, bankrott

Bank Südkorea - 63 Millionen.

Unter Berücksichtigung der Einleger großer Banken und Investmentfonds liegt die Zahl der Opfer bei mehreren Millionen Menschen.

Was die Söhne Mark und Andrew betrifft, so ist heute die am weitesten verbreitete Version, dass sie es waren, die den Vater dem FBI „ausgeliefert“ haben. Das erscheint plausibel - am Abend des 11. Dezember 2008 gab er ihnen gegenüber zu, dass alle Aktivitäten des Fonds, an denen sie übrigens auch beteiligt waren, - Finanzpyramide nach dem „Ponzi-Schema“ Geld Es gibt keine Auszahlung an Kunden und die Organisation hat einen Wert von etwa 50 Milliarden US-Dollar. und am 12. Dezember wurde er vom FBI verhaftet. Zwar werden sie fast sofort gegen die Sicherheit einer Schuld in Höhe von 10 Millionen US-Dollar freigelassen, die Ruth Madoff einige Tage zuvor umsichtig und sehr rechtzeitig von den Konten des Unternehmens abgebucht hatte – nur fünf Tage später wurden die Konten beschlagnahmt.

Spanische Bankengruppe Banco Santander und BBVA, Briten Königliche Bank von Schottland, Italienisch UniCredit, Französisch BNP Paribas und Bank Societe Generale, Bankengruppe HSBC, die japanische Bank Nomura Holding, die Schweizer Bank Credit Suisse und andere wurden in die Liste der Opfer der Madoff-Pyramide aufgenommen.

Zu den Opfern zählen die reichste Frau der Welt – die Erbin des Kosmetikimperiums L „Oreal Lillian Betancourt, der amerikanische Medienmogul Mortimer Zuckerman, der Schauspieler John Malkovich und der berühmte CNN-TV-Moderator Larry King.

Man hat das Gefühl, dass Bernard Madoff wusste, worauf er sich einließ. Nur ahnte er vielleicht nicht, dass sich die Ereignisse so schnell entwickeln würden. Und überhaupt, wenn da nicht die Krise wäre... Als die Einleger im Herbst 2008 die Rückzahlung von 7 Milliarden auf einmal forderten, war es unmöglich, einem schlechten Spiel ein gutes Gesicht zu geben.

Ich glaube gerne, dass Madoff nach dem Geständnis und sogar nach der Verhaftung erleichtert war – einen solchen Koloss so viele Jahre lang auf seinen Schultern zu tragen und zu verstehen, dass er jeden Moment zusammenbrechen könnte! Es gibt nur zwei „Aber“: Erstens waren bei dem Gespräch ein weiterer Bruder und eine Nichte anwesend; zweitens kaum Behörden würde eine so angesehene Person ohne zuvor gesammelte Materialien und Beweise sofort verhaften.

Was auch immer es war, die Justizmaschinerie drehte sich sehr, sehr schnell. Am 12. März bekannte sich Bernard Madoff vor einem Bundesgericht in Manhattan vollständig schuldig. Das New Yorker Gericht ernannte sofort einen Interims-Fondsmanager, Irving Picard, der begann, die Gelder des Fonds einzufordern und zurückzugeben, um Einleger auf der ganzen Welt auszuzahlen. Geld auf Konten und Erlöse aus Verkauf Madoffs Vermögen belief sich auf rund eine Milliarde Dollar. Nicht nur Yachten und sogar seine Abonnements für Baseballspiele wurden verkauft. Heute muss Ruth Madoff Bericht erstatten Behörden für alle Ausgaben über 100 $.

Die Söhne und Verwandten von Madoff waren von den Anklagen nicht betroffen, sie waren jedoch äußerst bestürzt über das, was geschah. Der älteste Sohn, Mark, plante sogar, seinen Nachnamen zu ändern, aus Sorge um die Sicherheit der Familie. Weitere Ereignisse entwickelten sich dramatisch – der 43-jährige Mark wurde am 11. Dezember letzten Jahres erhängt in seiner New Yorker Wohnung aufgefunden. Die Hauptversion ist Selbstmord, obwohl die Ermittler feststellten, dass er einen Anzug trug, als würde er irgendwohin gehen. Amerikanischen Veröffentlichungen zufolge hat Mark in den letzten zwei Jahren nicht mit seinen Eltern gesprochen.

Bernard Lawrence Madoff ist

Mark Madoff ist nicht das einzige Opfer der eingestürzten Pyramide. 23. Dezember 2010 Selbstmord begangen Gründer Die amerikanische Beratungsorganisation Access International ist der 65-jährige Thierry de la Villeuche, der den Verlust von 1,5 Milliarden, die in die eingestürzte Pyramide investiert wurden, nicht verkraften konnte.

Der Fall wurde am 29. Juni 2009 eingestellt. Bernard Madoff wurde von einem New Yorker Gericht zu 150 Jahren Gefängnis verurteilt. Die Härte der Strafe ist höchstwahrscheinlich auf die exponentielle Natur des Prozesses zurückzuführen, da die Anwälte des Finanziers für ihren Mandanten 12 Jahre Gefängnis forderten und mit maximal 20 Jahren rechneten. Der oben erwähnte Carlo Ponzi erhielt 5 Jahre Gefängnis wo er 11 Monate diente.

Und dann begann sich die Tragödie nach allen Gesetzen des Genres in eine Farce zu verwandeln. Madoffs Seite brach zusammen, weil immer mehr Leute sie besuchen wollten. Bei der Online-Auktion erfreuen sich verschiedene Waren mit dem verhandelbaren Papierlogo von Madoff Investment immer größerer Beliebtheit. Ja, für 20 $ Ebay Man kann T-Shirts mit dem Logo der Stiftung kaufen, eine Picknicktasche mit dem Logo gibt es für 18 US-Dollar, für etwa den gleichen Betrag kann man einen Regenschirm kaufen, der einst einem Mitarbeiter der Nasdaq Composite-Börse gehörte.

Im August 2010 erschien Sheryl Weinsteins Buch „Madoff’s Other Secret: Love, Bernie and Me“. Cheryl fungierte als Hauptfinanzierin von Hadassah, einer Wohltätigkeitsorganisation für Frauen, und war eine der Zeuginnen in dem Fall. Weinstein behauptet, ihre Affäre mit Madoff habe mehr als 20 Jahre gedauert, obwohl sie beide verheiratet waren.

Und Hollywood wäre nicht Hollywood, wenn es seine Verluste an Madoff nicht auf die übliche Weise gerächt hätte: durch die Produktion des Films „Madoff: Made Off With America“ (Wortspiel, übersetzt: „Madoff: End America“).

Madoff selbst galt im Gefängnis als Held und fast als Robin Hood. „Zum Teufel mit meinen Opfern – ich bin 20 Jahre lang mit ihnen gefahren“, „Die Leute haben mich einfach mit Geld beworfen.“ Irgendein Typ wollte investieren, und was würde passieren, wenn ich ihn ablehnen würde? Er würde fragen, was mir nicht gefiel“, solche Aussagen brachten Madoff Respekt bei den Gefangenen des Butner-Gefängnisses in North Carolina ein. „Ein Held“, sagt der zum Leben verurteilte Robert Rosso. „Er ist definitiv der größte Betrüger der Geschichte.“

Bernard Lawrence Madoff ist

Hier möchte ich meine gerechte Empörung zum Ausdruck bringen und noch einmal „aber“ ... Sechs Monate zwischen der ersten Verhaftung und dem Urteil des Gerichts verbrachte Bernard Madoff nicht umsonst – er besuchte einen speziellen Kurs zum Überleben im Gefängnis. Und der heutige Mut und die Autorität in den Augen von Kriminellen könnten nur eine Möglichkeit zum Überleben sein. Schließlich weigerte er sich, einen Antrag auf eine Verkürzung der Haftstrafe zu stellen. Und während des Prozesses bat er seine Einleger immer wieder um Verzeihung.

Quellen

Wikipedia – Die freie Enzyklopädie, WikiPedia

vesti.ru - Vesti

migdal.ru - Migdal

jewish.ru – Globales Online-Zentrum

Enzyklopädie des Investors. 2013 .

Talentierte Menschen sind in allem talentiert. Diese Wahrheit wurde erneut von Bernie Madoff bestätigt, dem größten Intriganten in der Geschichte der Wall Street. Derzeit verbüßt ​​er eine lebenslange Haftstrafe. Trotz seines fortgeschrittenen Alters (er wird im April 79 Jahre alt) ist Bernie voller Energie und bleibt nicht untätig. Also monopolisierte er im Gefängnis den Schokoladenhandel, mit dem er gutes Geld verdient. Unterdessen zeigen Madoffs Enthüllungen in Gesprächen mit amerikanischen Journalisten die Hilflosigkeit der US-Finanzaufsichtsbehörden und die Skrupellosigkeit der Wall Street.

Ging zum Erfolg

Bernard Madoffs Karriere vor seinem Sturz ist ein klassisches Beispiel für die Erfüllung des amerikanischen Traums. An der Wende der 50er und 60er Jahre des letzten Jahrhunderts eröffnete ein junger Mann aus einer bürgerlichen New Yorker jüdischen Familie eine kleine Investmentgesellschaft. Sein Startkapital erhielt er durch seine Arbeit als Strandrettungsschwimmer und Installateur von Sprinkleranlagen.

In den 1960er und 1970er Jahren waren Madoff und sein Unternehmen Pioniere der Innovation im Finanzsektor. Er war einer der ersten, der Informationstechnologie nutzte. Anschließend bildeten seine Innovationen die Grundlage für die Arbeit der NASDAQ-Börse, an der Wertpapiere von High-Tech-Unternehmen gehandelt werden. Bernies Einfluss auf das Börsenparkett war so groß, dass er drei Jahre in Folge zum Vorstandsvorsitzenden gewählt wurde.

Finanzthriller

Madoff war weit über die Wall Street hinaus bekannt. Er spendete Hunderttausende Dollar für politische Kampagnen. War bei vielen hohen Beamten unterbesetzt (z. B. beim ehemaligen Vorsitzenden der Securities and Exchange Commission). Es überrascht nicht, dass die größten institutionellen Anleger und die reichsten Menschen Amerikas stillschweigend Geld in seinen Fonds überwiesen – Madoff galt als Inbegriff von Zuverlässigkeit.

Unter den Mitwirkenden waren viele Prominente. Der Fonds wurde beispielsweise vom Fernsehmoderator, ehemaligen Chef von L „Oreal, Schauspieler und ehemaligen Besitzer des Philadelphia Eagles-Fußballclubs Norman Braman investiert.

Darüber hinaus war es nicht einfach, in Madoff Securities zu investieren. Berühmt wurde das Unternehmen durch seine prinzipielle Weigerung, seinen Kunden Online-Zugriff auf Konten zu gewähren (Informationen über deren Status wurden per E-Mail verschickt) sowie durch die Weigerung, Informationen über die Ergebnisse seiner Aktivitäten offenzulegen. Darüber hinaus wurde die Kandidatur fast aller Kunden von Madoff persönlich geprüft. Viele, die in Madoff Securities investieren wollten, erhielten nie Bernies Erlaubnis.

Denjenigen, die in die Kundenliste aufgenommen wurden, brachte der Fonds ein ordentliches Einkommen (im Durchschnitt 12-13 Prozent pro Jahr). Jahrzehntelang funktionierte alles wie am Schnürchen.

1999 kamen Zweifel an Madoff Securities auf. Der Analyst erklärte sie. Er schickte sogar Warnungen an die Securities and Exchange Commission, dass es unmöglich sei, solche Indikatoren auf legalem Wege zu erreichen. Seine Bitten wurden mehrere Jahre lang ignoriert.

Als Madoffs Pyramide einstürzte, schrieb Markopolos „Nobody's Listening: A Real Financial Thriller“, das 2010 zum Bestseller wurde.

Um Wasser zu reinigen

Wie kann bei einem so seriösen Unternehmen etwas schief gehen? Es wurde durch die globale Finanzkrise von 2007–2008 zunichte gemacht, die auch andere recht angesehene Unternehmen ruinierte. Die Zahl derjenigen, die Madoff ihr Kapital anvertrauen wollten, ging zurück, und es gab nichts, was das Geld zurückgeben konnte – im November 2008, wenige Wochen vor seiner Verhaftung, beklagte Bernie ein Loch in der Bilanz von sieben Milliarden Dollar.

Es ist nicht bekannt, wie lange die klassische Finanzpyramide unter den Augen der Aufsichtsbehörden (einschließlich) existiert hätte, wenn Bernie selbst seinen Söhnen Anfang Dezember 2008 nicht das Geheimnis des Familienunternehmens erzählt hätte. Wenig später gab er dies gegenüber seinen Mitarbeitern zu und schätzte die künftigen Verluste von Madoff Securities auf 50 Milliarden Dollar.

Es ist immer noch nicht bekannt, wer Madoff genau denunziert hat – möglicherweise einer seiner Söhne.

Das Gericht klärte den Fall recht schnell und verurteilte Bernie im Sommer 2009 zu 150 Jahren Gefängnis. Es stellte sich als schwieriger heraus, die Gelder zurückzuzahlen, die leichtgläubige Anleger dem Betrüger gegeben hatten. Der Großteil des Geldes, Milliarden Dollar, ist einfach in der Pyramide verbrannt. Der Verkauf des Eigentums der Familie Madoff unter den Hammer hat niemandem geholfen.

Einige Jahre später tauchten Bilder in den Boulevardblättern auf, auf denen Ruth Madoff zu sehen ist, Bernies Frau, die an Luxus gewöhnt ist und als bescheidene Rentnerin für die Mittelschicht einkauft.

Bernie und die Schokoladenfabrik

Madoff war jedoch auch an nicht so abgelegenen Orten nicht verloren. Nach den Worten des Journalisten Steve Fishman zu urteilen, der viele Jahre lang mit einem Investorenbetrüger kommunizierte – sowohl auf freiem Fuß als auch hinter Gittern – gelang es dem ehemaligen Chef von Madoff Securities, die Gunst und Autorität von Kriminellen im Butner-Gefängnis (North Carolina) zu gewinnen.

„Überraschenderweise scheint er sich im Gefängnis wohl zu fühlen“, sagte Fishman gegenüber MarketWatch. In der Kolonie ist Madoff ein echter Star. „Er hat mehr Geld gestohlen als jeder andere in der Geschichte. Für andere Diebe ist er ein Held“, stellt der Reporter fest. Laut Madoff selbst sind die Straßen von New York mittlerweile viel gefährlicher als in seiner Zelle.

Regelmäßig wenden sich Häftlinge an ihn, wenn es um finanzielle Angelegenheiten geht. Beispielsweise bat ein Gefängnisnachbar Bernie, seinen Streit mit einem Makler über einen Aktienkauf „beizulegen“. Vor allem aber machte sich der Betrüger, der seine Strafe verbüßte, endlich im „realen Sektor“ selbstständig – er begann, heiße Schokolade zu verkaufen.

„Er kaufte alle Pakete mit Swiss-Miss-Pulver im Gefängnisladen und verkaufte sie zu einem Aufpreis auf dem Übungshof“, berichteten Augenzeugen. Madoff arrangierte alles so, dass jeder, der heiße Schokolade trinken wollte, nur bei ihm ein Getränk kaufen konnte, das heißt, er wurde zum Monopolisten auf diesem, wenn auch sehr bescheidenen, Markt.

Madoff scheint seine Machenschaften nicht allzu sehr zu bereuen. Aber er sagt, dass er lieber entdeckt werden und früher ins Gefängnis gehen würde. Es hätte seine Familie retten können. Beide erwachsenen Söhne von Madoff sind in den letzten sechs Jahren verstorben. Mark beging ein Jahr nach der Entdeckung des Betrugs Selbstmord und Andrew starb an einem Lymphom.

Bernie sagt, dass seine Familie das Hauptopfer dieser Geschichte ist. Gleichzeitig stellte sich heraus, dass die größten Organisationen der US-Finanzindustrie keineswegs Opfer sind. Sie waren lange Zeit die eigentlichen Komplizen des Betrügers. Jahrelang hatten sie mit Madoffs Plänen Gewinne in Millionenhöhe gemacht, aber den Diebstahl erst dann zur Schau gestellt, als er aufgedeckt wurde. Durch Zufall und nicht dank des klaren Vorgehens von Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbeamten.