کلاهبرداری قرن. بزرگترین کلاهبرداری تاریخ برنارد لارنس مدوف استاد هرمی است. چنین تیترهایی در روزنامه ها، مجلات و اخبار تلویزیون آمریکایی، با بررسی و محاکمه بزرگترین پرونده کلاهبرداری مالی در تاریخ ایالات متحده و احتمالا جهان همراه بود.

به نظر می رسد نام برنارد مادوف، سرمایه دار آمریکایی، نام آشنا شده است. او توانست میلیون ها شهروند ایالات متحده، از جمله افراد بسیار ثروتمند و با نفوذ را فریب دهد. و میزان خسارت کلاهبرداری وی توسط برخی کارشناسان 50 میلیارد دلار برآورد شده است.

مدوف در زمان دستگیری در دسامبر 2008 به عنوان یکی از قدرتمندترین و موفق ترین سرمایه گذاران وال استریت شهرت پیدا کرده بود. الکساندرا لوزووا، مدیر دارایی در TNO Capital، می گوید: برنی، همانطور که آشنایان و روزنامه نگارانش او را صدا می زدند، یکی از بنیانگذاران بازار مالی مدرن محسوب می شد:

"موفقیت کلیدی طرحی که برنارد مادوف ایجاد کرد شهرت او بود. این مرد تحصیلات عالی داشت. بیش از 50 سال پیش او شرکت سرمایه گذاری خود را تشکیل داد که در وال استریت به ثبت رسیده بود و با نخبگان تجاری و ثروتمندترین افراد ارتباط داشت. مردم در ایالات متحده "کل سبک زندگی او این رویکرد را نشان داد: من موفق شدم برای خودم پول در بیاورم، می توانم برای شما پول در بیاورم. این اصل موفقیت او بود. با این کار بود که او سرمایه گذاران را "گرفت" و پول را به صندوق خود جذب کرد."

نماد آینده طمع، فریب و حماقت تا سال 2008 توانست به عنوان یک معامله گر، مشاور سرمایه گذاری کار کند، همچنین در هیئت مدیره یکی از بزرگترین صرافی های ایالات متحده نزدک و شرکت تسویه اوراق بهادار بین المللی مشغول به کار شد. دومی مسئول پرداخت های غیر نقدی بین شرکت های خصوصی و حتی ایالت ها بود.

اما کار زندگی برنی مدوف، شرکت خودش، Madoff Investment Securities، یک صندوق تامینی سرمایه گذاری بود. او آن را در دهه 1960 قرن گذشته با 5 هزار دلار به دست آورد. اما پس از آن - با رشد بازار سهام و معرفی فناوری رایانه ای، صندوق به یکی از بازیگران پیشرو در صنعت سرمایه گذاری تبدیل شد. در سال 2008، این شرکت از نظر عملیات در رتبه ششم وال استریت قرار گرفت.

اما معلوم شد که همه اینها فقط یک ظاهر بود. تصویری دیدنی که یک هرم مالی پیش پا افتاده را پوشانده بود. به گفته ایگور نیکولایف، مدیر بخش تحلیل استراتژیک در FBK، فعالیت های مدوف با فعالیت های سرگئی ماورودی تفاوت چندانی نداشت:

"دلیل موفقیت شرکت مدوف، مانند شرکت ماورودی، یک چیز ساده بود - مردم ساده لوح هستند، اشتباهات به آنها آموزش داده نمی شود. آنها می خواهند سریع و زیاد پول به دست آورند. و چه تفاوتی دارد - خوب، بالاخره، ماورودی در مقیاس بزرگ‌تری عمل کرد، میلیون‌ها نفر درگیر شدند "و مادوف دایره باریک‌تری از مردم، آشنایان بیشتر و ثروتمندتر دارد. اما از نقطه نظر انگیزه انسانی - چه ثروتمند و چه فقیر - همه چیز یکسانی دارند: آنها می خواهند سریع پول در بیاورند، ارزان شوند. در نتیجه، هرم آنجا و آنجا و در نتیجه یک پایان کاملاً منطقی: فرو می ریزد و سازمان دهندگان آنها به زندان می افتند."

شرکت مدوف به مشتریان خود وعده درآمد تضمین شده سالانه 10-12٪ را داده است. اعتقاد بر این بود که مدوف و زیردستانش با موفقیت در بازار سهام بازی می کنند. اما همه چیز ساده تر شد: طبق اصل یک هرم مالی، پرداخت ها به مشتریان قدیمی به هزینه سرمایه گذاران تازه جذب شده انجام می شد. و پرونده در جریان قرار گرفت. و کلاهبرداری خود مانند یک قرارداد خانوادگی بود: مدوف پسران، برادر و خواهرزاده‌اش را استخدام کرد.

قابل ذکر است که میزان دقیق خسارت تا به امروز مشخص نیست. بر اساس منفی ترین برآوردها، اندازه کل هرم مالی برنی می تواند به 65 میلیارد دلار برسد. با این حال، اکثر کارشناسان و مقامات دولتی بر روی تخمین متوسط ​​20 میلیارد دلار توافق دارند. به طور کلی، بین سال های 1992 تا 2008، امپراتوری مدوف حداقل شش بار بررسی شد، اما چیز مشکوکی پیدا نشد. با این حال، بسیاری از محققان مطمئن هستند که مدوف حامیان قدرتمندی داشته است.

جالب است که کل این طرح کلاهبرداری تقریباً تصادفی فاش شد. طبق نسخه رسمی، در دسامبر 2008، مدوف خود به پسرانش اعتراف کرد که تمام کار و صندوق او "یک دروغ بزرگ" بود و این شرکت روی یک طرح هرمی کار می کرد. پیتر و مارک بلافاصله به اف بی آی رفتند و پدر خود را تحویل دادند. مدوف روز بعد دستگیر شد. محاکمه سرمایه دار سابق دو سال طول کشید. برنی حداکثر مجازات ممکن را دریافت کرد - 150 سال زندان. و حق آزادی مشروط را ندارد.

دادستان ها و وکلای قربانیان کلاهبردار تمام تلاش خود را برای پاسخگویی به بستگان وی انجام دادند. همسر مدوف مجبور شد همه چیزهای تجملی، آپارتمان ها، ماشین ها و حساب های بانکی را کنار بگذارد. تمام پول ها وارد صندوق جبران خسارت شد. خود برنی اکنون روزهای خود را در سلولی در یک زندان معمولی می گذراند. او حتی سعی کرد در آنجا دوره های سرمایه گذاری برگزار کند. اما مقامات این ایده را قدردانی نکردند و آن را ممنوع کردند. یکی از پسران او - پیتر - به 10 سال زندان محکوم شد و دومی - مارک - در سال 2010 خودکشی کرد.

در 14 نوامبر 2139، مدت حبس تاجر مشهور آمریکایی محکوم به کلاهبرداری به پایان می رسد. او حتی در گذشته نه تنها در ایالات متحده، بلکه در سراسر جهان یکی از برترین ها به حساب می آمد، او رئیس هیئت مدیره NASDAQ (بورس سهام) بود.

همه کسانی که حداقل به نوعی به اقتصاد و امور مالی علاقه دارند، در مورد او شنیده اند. برنارد مادوف؟ بله، بله، او است. دنیا هرگز با کلاهبردار به این بزرگی ملاقات نکرده است. چه مغزی لازم است که به چنین کلاهبرداری بزرگی دست پیدا کند؟! در مقاله ما در مورد هرم مالی برنارد مادوف، چه کسی او را افشا کرد و موارد دیگر بیشتر بخوانید.

تاریخچه مورد

در آغاز تابستان 2009، یک "کارآفرین" آمریکایی، یا بهتر است بگوییم، یک کلاهبردار باهوش، که بیش از 3 میلیون نفر در سراسر جهان باور داشتند، به دلیل ایجاد بزرگترین در تاریخ به 150 سال زندان محکوم شد. آمریکا و نه تنها یک هرم مالی - یک حباب، که در نهایت فروریخت. خسارت افرادی که او را باور کردند بیش از 64 میلیارد دلار برآورد شده است. در زمان صدور حکم، برنارد مادوف 71 ساله بود. البته محکوم کردن یک فرد مسن به ۱۵۰ سال حبس مضحک است، اما عدالت آمریکا چنین است. اتفاقاً اطلاعاتی وجود دارد که او یک بیمار سرطانی است. طبیعتاً تا زمانی که معجزه ای رخ ندهد، کارآفرین متقلب دیگر هرگز آزادی را نخواهد دید. با این حال، او ناامید نمی شود. حتی زمانی که در زندان بود، موفق شد کلاهبرداری دیگری انجام دهد، هرچند نه در مقیاسی مانند هرم "درخشان" خود: او تمام کاکائوهایی را که در بوفه محلی فروخته می شد خرید و به بالاترین قیمت ممکن دوباره فروخت. او چنین است و ابتکار ویژگی اصلی شخصیت اوست.

زندگینامه

او در سال 1938 در یک خانواده یهودی مهاجر که به آمریکا آمده بودند به دنیا آمد. پدر برنی (از دوران کودکی به او گفته می شد) رالف مدوف یک لوله کش بود، اما علاقه زیادی به پول داشت و به صورت پاره وقت در یکی از بورس ها کار می کرد. مادر کارآفرین آینده کار خاصی انجام نداد، اما خانه را اداره کرد و فرزندان را بزرگ کرد، اما، مانند اکثر همسران یهودی که در دنیای جدید زندگی می کنند. چند ماه قبل از تولد پسرش، پدر با جدیت بیشتری وارد فعالیت های مالی شد. او می خواست به هر طریقی از فقر خارج شود. در همان سال، مرحله حاد رکود بزرگ در کشور آغاز شد و او بیکار ماند. بنابراین "بازی" در بورس تنها درآمد او بود، اگرچه هیچ سود جدی برای او به همراه نداشت. اما رالف ناامید نشد و تجارت خود را با فروش کالاهای ورزشی تأسیس کرد. با این حال، این تجارت موفقیت آمیز نبود: زمانی که پسرش به مدرسه رفت، شرکت ورشکست شد. بر خلاف مدوف پدر، جوان‌تر در آینده تاجر موفق‌تری شد، اما بعداً بیشتر به آن پرداخت.

دوران کودکی

در مدرسه، برنی کوچک واقعاً در بین دانش آموزان دیگر متمایز نبود. خانواده او در شرایط تنگ زندگی می کردند، اما او علاقه چندانی به مشکلات مالی والدینش نداشت. او در نوجوانی که یک شناگر عالی بود، عضو تیم مدرسه در این ورزش بود، تصمیم گرفت به عنوان نجات غریق در ساحل درآمد کسب کند تا پول خود را داشته باشد. او توسط مربی شنا در آنجا قرار گرفت. حتی در آن زمان، برنارد مدوف، که کلاهبرداری او تمام جهان را در آینده شوکه کرد، دوست نداشت پول را هدر دهد و آن را برای سرمایه گذاری های آینده پس انداز کرد.

بزرگسالی

پس از پایان دبیرستان به دانشگاه رفت و تحصیل در رشته علوم سیاسی را آغاز کرد. در دوران دانشجویی، برنی با یک دختر یهودی زیبا از خانواده ای نسبتاً ثروتمند به نام روث آلپرن آشنا شد. آنها در سال 1959 نامزد کردند، سپس ازدواج کردند و شروع به زندگی مشترک کردند، تا سال 2009 (حدود 50 سال!) که کلاهبردار بزرگ دستگیر شد. در همان سال با دریافت مدرک لیسانس، تحصیلات خود را در دانشکده حقوق بروکلین ادامه داد. اما در اینجا او مدت زیادی نماند. یک سال بعد تصمیم گرفت درسش را رها کند و به شنای آزاد بپردازد.

تجارت اول

او در طول کار خود به عنوان نجات غریق موفق به جمع آوری 5 هزار دلار شد. با این حال، این برای راه اندازی کسب و کار خود کافی نبود. او 50000 دلار از بستگان همسرش وام گرفت و اولین شرکت سرمایه گذاری خود را تأسیس کرد و آن را برنارد ال. مدوف ("برنارد مادوف ال") نامید. پدر همسرش سائول آلپرن که مشاور مالی بود نه تنها از دامادش با بودجه حمایت می کرد، بلکه اولین مشتریانش را نیز نزد او آورد. او با متقاعد کردن همراهان و آشنایان سابق خود به استعداد دامادش در امور سرمایه گذاری مالی، از جهات مختلف به او کمک کرد. آنها به اطراف بورس رفتند و در صفحات صورتی خارج از آن سرمایه گذاری کردند. سودآور بود، اما مدوف قادر به رقابت نبود.

رویکرد کسب و کار مدرن

با این وجود، برنی راهی برای خروج پیدا کرد و تا سال 1980، سرمایه گذاری اوراق بهادار LLC به یکی از بزرگترین (اگر نه بزرگترین) معامله گران در نیویورک تبدیل شد. 5 درصد از کل معاملات انجام شده در بورس نیویورک توسط این شرکت انجام شده است. این جهش با کامپیوتری شدن امکان پذیر شد. شرکت برنارد مادوف یکی از اولین شرکت هایی بود که از قالب تجارت الکترونیکی استفاده کرد. در همین حال، رقبای آنها همچنان به فرستادن کارمندان خود به بورس ادامه می دادند. پس از اینکه فناوری های مدرن تمام آزمایشات را گذراندند، آنها مبنایی برای صندوق NASDAQ - هرم برنارد مدوف شدند.

آغاز کلاهبرداری

برنارد مدوف: کلاهبرداری که تمام دنیا را شگفت زده کرد

مطمئناً بسیاری در مورد موسس بازار ملی نزدک (NNM) و کلاهبرداری او شنیده اند. با قضاوت در مورد روشی که او موفق شد کلاهبرداری خود را انجام دهد، می توان او را یک گورو بازار سهام نامید. برای ذهن قابل درک نیست که چگونه او توانسته است سرمایه گذاران را از سراسر جهان فریب دهد. مبلغی که او توانست آنها را "باز کند" بیش از 60 میلیارد دلار آمریکا بود. این پول به هیچ جا ناپدید شد. جهان هرگز چنین کلاهبرداری را ندیده است و برنارد مادوف که عکس او را در مقاله می بینید، توسط مردم به عنوان مبتکرترین کلاهبردار تاریخ ایالات متحده شناخته شد. او برای انجام این کلاهبرداری از رایج ترین هرم پونزی استفاده کرد. او آن را به عنوان یک صندوق تامینی پنهان کرد. این یک طرح بسیار ساده، اما در عین حال پیچیده بود. از آنجایی که او از سال 1960 به عنوان یک فروشنده موفق بازار سهام شناخته می شد، مردم به پول خود به او اعتماد کردند و معتقد بودند که مغز او قادر است آنچه را که دیگران نمی توانند درک کند.

چرا مردم او را باور کردند؟

چه عواملی این کلاهبرداری را ممکن کرد؟ این اول از همه:

1. شهرت بی عیب و نقص یک تاجر و دایره وسیعی از آشنایان او. در آن روزها، زمانی که برای بسیاری از فناوری های رایانه ای غیرقابل درک به نظر می رسید، او از آنها برای تجارت و همچنین تجزیه و تحلیل استفاده می کرد. این واقعیت که او شروع به استفاده از آنها در کار خود کرد، اقتدار او را افزایش داد. و بسیاری از همکارانش او را صاحب توانایی های خارق العاده و تفکر خارق العاده می دانستند. به طور مشابه، هرم برنارد مادوف برای بسیاری از سرمایه گذاران کاملاً واضح نبود، اما آنها صادقانه معتقد بودند که کارآفرین احتمالاً می داند که چه کاری انجام می دهد. او چنین شهرتی دارد!

2. رازداری نیز برای شکوفایی کلاهبرداری مدوف اهمیت ویژه ای داشت. او می دانست که چگونه معاملات خود را به طرز ماهرانه ای پنهان کند و استراتژی سرمایه گذاری را به صورت کلی منتشر کرد. او از سرمایه‌گذارانش خواست که در مورد کارهایی که صندوق انجام می‌دهد، ظاهراً به نفع خودشان صحبت نکنند. به همین دلیل است که فعلاً هیچ کس متوجه ضعف استراتژی سرمایه گذاری برنی نشد. برخی از کارشناسان احساس کردند که در اینجا مشکلی وجود دارد، اما نتوانستند مدرکی پیدا کنند.

3. مادوف یک مرجع بزرگ در دیاسپورای یهودی به حساب می آمد. در این محیط بود که شرکا و سرمایه گذاران جدیدی برای خود پیدا کرد. در میان آنها میلیاردرها، کارآفرینان بزرگی که مخالف چند برابر شدن سرمایه خود نبودند، روسای صندوق های خطرپذیر، روسای هیئت مدیره بزرگترین بانک های جهان بودند. جوامع یهودی ترجیح می دهند در پروژه های اعضای خود سرمایه گذاری کنند تا نمایندگان سایر ملیت ها.

4. مقدار سود سهام کم بود - به طور متوسط ​​12٪ در سال، و هیچ مشکلی در پرداخت سود وجود نداشت.

قرار گرفتن در معرض بیماری

اولین کسی که به مادوف به کلاهبرداری مشکوک شد و متوجه اشتباهی در فعالیت های او شد، گری مارکوپولوس بود - محاسبات او که به کمیسیون بورس و اوراق بهادار ارسال شده بود نادیده گرفته شد. علاوه بر این، او این کار را نه یک بار، بلکه چهار بار - در سال های 2000، 2001، 2005 و 2007 انجام داد. آنها هرگز به او گوش نکردند. او اولین کسی بود که متوجه شد: یا محاسبات اشتباه است یا فعالیت های صندوق بی اعتبار است. بعدها، پس از افشای مدوف، او کتابی درباره تلاش های بیهوده خود برای دستیابی به اعضای کمیسیون منتشر کرد. اسمش "هیچ کس گوش نمی داد" بود.

در سال 2000 به برنی پیشنهاد شد که صندوق خود را به مبلغ یک میلیارد دلار بفروشد. با این حال، او نپذیرفت. همه کسانی که از این موضوع اطلاع داشتند شوکه شده بودند و نمی توانستند انگیزه امتناع را درک کنند. با این حال، او به آنها توضیح داد که کمپین مثل همیشه خوب پیش می رود و می خواهد آن را به سطح دیگری برساند. در واقع، برنارد مادوف، که بیوگرافی او واقعاً مورد توجه نسل جوان است، می ترسید که چک ها قبل از فروش انجام شود و او نمی توانست این اجازه را بدهد. پس از همه، آن وقت فریب آشکار می شود. مارکوپولوس نیز از این موضوع شگفت زده شد، بنابراین محاسبات خود را آغاز کرد و آنچه را که از دیگران پنهان بود کشف کرد. دو سال بعد، میزان بهره‌ای که برنی باید به سرمایه‌گذاران می‌پرداخت به اندازه‌های باورنکردنی افزایش یافت و سپس کلاهبردار بزرگ شروع به وحشت کرد. البته او تلاش کرد تا سرمایه گذاران جدید بیشتری پیدا کند، اما سرمایه گذاری آنها نتوانست مبالغ مورد نیاز را پوشش دهد. با این وجود، او توانست تا سال 2008 دوام بیاورد. بازار سهام او سقوط کرد. لحظه اوج فرا رسید و پسران برنی متوجه شدند که مشکلی برای پدرشان وجود دارد. وقتی فهمیدند پدرشان چه کرده است، او را به مقامات تحویل دادند. راه دیگری نبود. از این گذشته، مشتریان فریب خورده درب خانه ها را شکستند و پول خود را طلب کردند. در نتیجه مشخص شد که در 13 سال گذشته، یعنی از سال 1997، مادوف پدر اصلاً سرمایه گذاری نکرده است.

دادگاه

شهادت این کلاهبردار درخشان در بهار سال 2009 گرفته شد. او اعتراف کرد که سال ها در پولشویی دست داشته است. پس از 3 ماه محاکمه ای برگزار شد و کارآفرین سابق به 150 سال حبس محکوم شد. یک سال بعد پسرش در خانه اش در نیویورک حلق آویز شده پیدا شد. پدر با اطلاع از این موضوع دچار افسردگی شدید شد. پسر دیگر مدوف، اندرو، قوی تر بود. او همچنان مالک شرکت انرژی خود بود. مدوف در مصاحبه ای با یکی از نشریات مهم اعتراف کرد که بیشتر نگران آسیب هایی است که به خانواده خود وارد کرده است. اما در زندان با او بسیار خوب رفتار می کنند، زیرا هر چه می توان گفت، او دزد است، هرچند جیب بر و سارق نیست. و به چنین در زندان - نگرش محترمانه. و مادوف اعتراف کرد که بزرگترین دلداری او این بود که سرمایه گذارانش توانستند نیمی از پول خود را برگردانند، یعنی 50 سنت به ازای هر دلار. خودش را دلداری می داد که اگر صندوق او نبود، این افراد با اعتماد به صندوق های دیگر باز هم پول خود را از دست می دادند. البته برای خیلی ها این اعترافات او بسیار بدبینانه به نظر می رسید و هیچ کس نمی توانست بفهمد که آیا واقعاً توبه کرده است یا نه. اما اینکه پسرش در برابر اتهامات و بی اعتمادی جامعه تاب نیاورد و خودکشی کرد، البته بسیار پشیمان بود.

برنارد مادوف: فیلم هایی درباره کلاهبردار بزرگ

در چند سال گذشته، چندین فیلم به طور همزمان اکران شده است، چه مستند و چه داستانی، که در مورد زندگی و کار بزرگترین کلاهبردار مالی تاریخ بشریت صحبت می کند. بنابراین در سال 2006، تریلر Madoff فیلمبرداری شد. با این حال، بیننده چندان آن را دوست نداشت. یکی دیگر از فیلم های برنارد مدوف، دروغگوی بزرگ و وحشتناک، با بازی بی نظیر رابرت دنیرو، موفق تر بود. فیلمسازان اما به این دو محدود نبودند. فیلمی نیز درباره گری ماکروپولوس، تحلیلگر مالی ساخته شد. این فیلم «تعقیب مادوف» نام داشت و بر اساس اتفاقات واقعی ساخته شده بود و این جمله در ارائه آن بود: «متاسفانه فیلم بر اساس اتفاقات واقعی ساخته شده است». نظرات درباره این فیلم مبهم بود، کسی آن را دوست داشت، اما کسی را بی تفاوت گذاشت. چندین مستند دیگر وجود دارد که در مورد این کلاهبردار بزرگ صحبت می کند. یکی از آنها «کلاهبردار قرن» نام دارد. به هر حال، پس از تعطیلات کریسمس، در ژانویه 2017، همه روزنامه ها دوباره نام این کلاهبردار فوق العاده را به یاد آوردند. و بلافاصله همه فهمیدند که برنارد مدوف کجا نشسته است، در کدام زندان. از این گذشته ، همانطور که در بالا ذکر شد ، او تصمیم گرفت استعداد کارآفرینی خود را نشان دهد و با خرید کل دسته پودر کاکائو ، شروع به فروش مجدد آن به زندانیان با سودی برای خود کرد. ذات او همین است. در یک کلام، قوز را فقط قبر درست می کند...

برنارد مادوف یک افسانه است. مشاهیر هالیوود و اشراف اروپایی پول را به صندوق سرمایه گذاری او منتقل کردند. او حدود 65 میلیارد دلار تحت مدیریت داشت. بازدهی 12 درصدی در طی دو دهه تقریباً بدون ریسک. رویا!

بدون مادوف، جهان هرگز درباره هری مارکوپولوس آمریکایی ساده نمی‌دانست. مارکوپولوس که از یک مدرسه کاتولیک فارغ التحصیل شد، 17 سال در ارتش خدمت کرد. او به خوبی می دانست که چگونه حساب کند، که به او اجازه داد تا شغل دوم را در اواسط دهه 1990 شروع کند - یک سرمایه گذار. کارفرما - شرکت مدیریت Rampant Investment Management - به مارکوپولوس دستور داد تا فعالیت های Madoff را به منظور ایجاد یک محصول مالی مشابه مطالعه کند. اما مارکوپولوس به سرعت متوجه شد که مدوف یک کلاهبردار پیش پا افتاده است که یک هرم مالی ساخته است. او بارها این موضوع را نه تنها به همکاران خود، بلکه به مقامات آمریکایی نیز گزارش داد. هیچ کس نمی خواست به او گوش دهد.

در همان زمان، مارکوپولوس و همکارانش محصولات مالی خود را ایجاد کردند (ترکیب پیچیده ای از گزینه ها)، که رامپنت به همراه سرمایه دار معروف، یکی از بنیانگذاران مشاوران بین المللی Access، تیری د لا ویلوش، در میان سرمایه گذاران تبلیغ کرد. این اشراف فرانسوی بسیار نزدیک با مدوف کار کرد و صدها میلیون دلار از اشراف اروپایی را به صندوق خود جذب کرد.

پس از افشای کلاهبرداری مدوف، در 23 دسامبر 2008، دلا ویلوشه با مصرف بیش از حد قرص‌های خواب‌آور و باز کردن رگ‌هایش خودکشی کرد. در فوریه 2009، مارکوپولوس در سنای ایالات متحده در مورد مدوف و عدم اقدام مقامات شهادت داد. در 29 ژوئن 2009، دادگاه برنارد مدوف را به 150 سال زندان محکوم کرد.

مارکوپولوس به فعالیت خود ادامه می دهد - او به عنوان یک محقق مستقل کار می کند و به صندوق های سرمایه گذاری بزرگ و سازمان های دولتی خدمات ارائه می دهد. در بهار سال 2010، کتاب او هیچ‌کس گوش نمی‌داد: یک هیجان مالی واقعی در آمریکا منتشر شد، جایی که او به تفصیل در مورد اینکه چگونه مدوف را به آب تمیز رساند صحبت کرد. این کتاب در ترجمه روسی «هرم هرم برنارد مادوف: بررسی بزرگ‌ترین کلاهبرداری تاریخ» نام دارد که توسط انتشارات دیالکتیکا-ویلیامز منتشر خواهد شد. در گزیده منتشر شده*، مارکوپولوس به یاد می آورد که چگونه در تابستان 2002، او این فرصت را پیدا کرد که با د لا ویلوشه به یک نمایش بزرگ جاده ای اروپایی برود.

به مدت 10 روز، من و تیری 20 جلسه در سه کشور داشتیم. این یک تور گردباد در اروپا بود. ما با چندین صندوق سرمایه گذاری و صندوق سرمایه گذاری ملاقات کردیم. تمام جلسات در سرم به هم ریخته شد، اما این احساس باقی ماند که هر دفتر یا اتاق جلسه بعدی مجلل تر از جلسات قبلی بود. کف‌ها با فرش‌های فاخر ایرانی پوشانده شده‌اند، دیوارها با چوب گران‌قیمت گردو یا گیلاس روکش شده‌اند و بسیاری از آن‌ها نقاشی‌هایی آویزان شده‌اند، غذا منحصراً روی نقره برای ما سرو می‌شود و وسایل از طلا ساخته شده‌اند. دکوراسیون این اتاق ها برای تحت تاثیر قرار دادن مشتریان محاسبه شده بود تا به آنها نشان دهد که در اینجا پول به حساب نمی آید، که به گفته صاحبان این اماکن، وسیله موثری برای متقاعد کردن مشتریان برای دادن پول به آنها بود.

ما با نمایندگان بسیاری از بانک های سرمایه گذاری بزرگ و خصوصی در اروپا ملاقات کردیم. سیستم آنها به طور قابل توجهی با سیستم آمریکایی متفاوت است - در اینجا سرمایه گذاران ثروتمند از بانک های خصوصی برای انجام تجارت خود استفاده می کنند. من به ملاقات اعضای خانواده صاحبان لورآل رفتم. در JPMorgan، من با یکی از اعضای خانواده Givenchy ملاقات کردم که زمان قابل توجهی را صرف شکایت از خانواده Herme به من کرد، خانواده‌ای که از خانواده او به دلیل یک سرمایه گذاری ناموفق شکایت کردند. یک روز در شام، شاهزاده میشل یوگسلاوی و من پشت میز کنار مارک ریچ، سرمایه دار رسوایی که بیل کلینتون آن را عفو کرد، نشستیم. همه این افراد همدیگر را می شناختند. ما هر روز با این افراد ملاقات می کنیم. در ژنو، من و تیری قرار بود با فیلیپ ژونود، پلی بویی که با پرنسس کارولین موناکو ازدواج کرده بود، ملاقات کنیم، اما او جلسه را لغو کرد. به من گفته شد که او استراتژی من را بسیار خطرناک می داند و ترجیح می دهد با مدوف بماند.

تیری در جامعه بالا متولد شد. مشتریان او افراد هم‌رده‌اش بودند: آن‌ها در امور مالی و حتی ریاضیات خیلی خوب نبودند، اما کاملاً به تیری، که رابطه طولانی‌ای با او داشتند، اعتماد داشتند. در برخی موارد، خانواده های آنها دویست سال است که با هم تجارت می کنند. اعتماد عمیقی که بین آنها ایجاد شد بسیار بیشتر از هر حسابرسی مالی بود. در این سطح، حرف یک مرد از اهمیت بالایی برخوردار است. تیری این را فهمید. این شیوه زندگی او بود و به آن اعتقاد داشت. او یک فرد شگفت انگیز بود. در ایالات متحده او دوست داشتنی و با شخصیت بود، اما در اروپا او کاملاً اشراف زاده بود. در اینجا او به ریشه های خود بازگشت. عالی بود

تیری هر 20 جلسه ما را با همین کلمات آغاز کرد: «هری همان مدوف است. این یک استراتژی مشتقات است که بر گزینه ها تأکید دارد، فقط هری ریسک بالاتر و بازده بالاتری را ارائه می دهد. اما به اندازه کافی با استراتژی مدوف تفاوت دارد که شما این محصول را در مجموعه خود بگنجانید. اگر در حال حاضر یک سرمایه گذار در Madoff هستید و می خواهید تنوع داشته باشید، این استراتژی این فرصت را به شما می دهد.

و هر بار این کلمات باعث عصبانیت من می شد. می‌خواستم فریاد بزنم که بازدهی بالاتری نسبت به مدوف ارائه می‌دهم، زیرا بازگشت‌های من واقعی بود و او نه. ریسک استراتژی من حتی کمتر بود، بنابراین بیشترین ضرری که می توانستم از دست بدهم 50 درصد پول آنها بود و با برنی آنها همه چیز را از دست دادند.

اما من این کار را نکردم. در عوض، لبخند زدم و توضیح دادم که استراتژی من چگونه کار می کند. پس از آن به جزئیات پرداختیم. من ارائه خود را مرور کردم. سپس مجموعه سوالات معمول را پرسیدند. چگونه خطرات خود را کنترل می کنید؟ قوانین معاملاتی شما چیست؟ هر چند وقت یک بار اتفاقات نامطلوبی رخ می دهد که می تواند به شما آسیب برساند؟

آنها از خطر احتمالی می ترسیدند. من به آنها گفتم که کمتر از 1 درصد ممکن است محصول آسیب ببیند، اگرچه اضافه کردم که اگر آسیب ببیند، عواقب آن فاجعه بار خواهد بود. من صادقانه گفتم: "شما می توانید خیلی سریع نصف پول خود را از دست بدهید." من حوصله نداشتم آخرین سقوط بازار مالی را که من و شریکم تجربه کردیم و برای ما درس عبرت بود را توصیف کنم.

تنها بنیادی که نمایندگانش، فکر می‌کنم، سؤالات درستی درباره قابلیت اعتماد من پرسیدند، بخشی از گروه سوسیته جنرال بود. افرادی که ملاقات کردم، مدل های ریاضی مشتقاتشان را می دانستند. آنها به من گفتند: «ما مدیریت ریسک شما را دوست داریم. تو تنها کسی هستی که به اینجا آمدی و پرسیدی چه چیزی را می توانیم از دست بدهیم. اما این ریسک برای ما خیلی زیاد است.» از قضا، در ژانویه 2008 متوجه شدیم که آنها واقعاً ریسک خود را به خوبی مدیریت نمی کردند، زمانی که کارمندی به نام جروم کرویل بیش از 7 میلیارد دلار از طریق یک سری "تراکنش های پیچیده و ثبت نشده که کنترل های داخلی بانک را دور می زد" از آنها کلاهبرداری کرد. ".

جلسات ما معمولاً حدود یک ساعت و نیم طول می‌کشید و تیری هر کدام را به همین ترتیب به پایان می‌رساند: «چه زمانی باید منتظر پاسخ شما باشم؟ چه زمانی می توانم با شما تماس بگیرم تا بفهمم چقدر می خواهید سرمایه گذاری کنید؟ او هرگز نمی گفت "اگر می خواهید سرمایه گذاری کنید" همیشه "چقدر". او یک فروشنده حرفه ای بود.

هدف از این سفر این بود که محصولم را به مدیران صندوق های اروپایی معرفی کنم، اما چیزهای زیادی به من آموخت. من اطلاعات بیشتری در مورد برنی مدوف از آنچه انتظار داشتم به دست آوردم و آنچه آموختم زندگی من را تغییر داد.

تیم من نمی دانست که نفوذ مدوف در اروپا چقدر بالاست. صندوق های اروپایی و صندوق های سرمایه گذاری در آن سرمایه گذاری کردند، اما ما هرگز به تعداد این صندوق ها و اندازه این صندوق ها فکر نکردیم. در طول این سفر، برای اولین بار برای من روشن شد که مدوف یک تهدید آشکار و فعلی برای بازارهای سهام ایالات متحده و شهرت کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) است. اگرچه خود من اعتماد خود را به SEC از دست داده بودم، اما می‌دانستم که سرمایه‌گذاران در سراسر جهان معتقدند که سطح بالایی از حفاظت و امنیت برای پولشان به آنها ارائه می‌شود. این یکی از دلایلی بود که آنها در ایالات متحده سرمایه گذاری کردند. وقتی متوجه شدند که این درست نیست، باور به امنیت بازارهای آمریکا که مردم را به سرمایه گذاری تشویق می کرد، به شدت متزلزل شد. زمانی که مدوف ورشکست شد (و این امر اجتناب ناپذیر بود)، شهرت سیستم مالی آمریکا ضربه ای در سطح جهانی خورد. انگیزه اصلی سرمایه گذاری در ایالات متحده از بین رفته است.

از 20 صندوقی که ما بازدید کردیم، چهارده مدیر به من گفتند که به برنی اعتماد دارند. وقتی به آنها گوش دادم، احساس کردم که این یک سرمایه گذاری نیست بلکه نوعی فرقه مالی است. اما نمی‌توانستم از این واقعیت که هر یک از این 14 صندوق، به گفته مدیران، رابطه خاصی با مدوف داشتند و تنها صندوقی بود که برنی همچنان از آن پول جدید دریافت می‌کرد، نترسید. در ابتدا، فکر می کردم تنها دلیلی که آنها با من، یک غریبه، راز خود را مبنی بر مدیریت پولشان مدوف به اشتراک گذاشتند، اعتماد آنها به تیری بود. اما بعد متوجه شدم که آنها این را به من می گفتند تا مرا تحت تأثیر قرار بدهند. در هر 14 جلسه، پیام یکسان بود: «ما رابطه خاصی با آقای مدوف داریم. به روی سرمایه گذاران جدید بسته است و فقط از ما پول می پذیرد.»

وقتی برای اولین بار آن را شنیدم، به آن توجه کردم. وقتی دومی را شنیدم، شروع به شک کردم. و وقتی در کمتر از دو هفته 14 بار شنیدم، از قبل می دانستم که این یک طرح هرمی است. من به کسی نگفتم که همین ادعای انحصار را از چندین بنیاد دیگر شنیده ام. اگر این کار را می کردم، یا اگر می خواستم به کسی هشدار دهم، مرا زیر پا می گذاشتند. من کی هستم که به خدای آنها حمله کنم؟

چیزی که من را شگفت زده کرد این بود که در سر تیری چه می گذرد. او هم مثل من صدای غرغر این مدیران صندوق را شنید و او هم مثل من می دانست که دروغ است. اما ما هرگز در مورد آن بحث نکردیم. مانند فرانک (فرانک کیسی، یکی از همکاران مارکوپولوس)، از نصیحت کردن او خسته شده ام. قبل از اینکه به اروپا پرواز کنیم، کلمه به کلمه به او گفتم: "می دانی مدوف کلاهبردار است، نه؟" و همانطور که فرانک به او گفت، تیری موضع دفاعی سختی گرفت. او به من گفت: "اوه نه، این غیرممکن است." - او یکی از معتبرترین سرمایه داران جهان است. ما هر فرم ثبت تراکنش را بررسی کردیم. آنها را برای ما فکس کرد و ما آنها را در یک گزارش وارد کردیم. او کلاهبردار نیست."

می‌خواستم از او بخواهم که فرم‌های ثبت‌نام را به من نشان دهد، چون می‌دانستم با استفاده از آنها می‌توانم به تیری ثابت کنم که درست می‌گویم، اما این کار را نکردم. می ترسیدم که اگر از او بخواهم کاغذها را به من نشان دهد، ممکن است فکر کند می خواهم از آنها برای باز کردن فناوری مدوف استفاده کنم، و می دانستم که او اجازه نخواهد داد غازی را که تخم های طلایی او را می گذارد، بکشم.

من نگران تیری بودم و می خواستم او را نجات دهم. بعد از اینکه برایم مشخص شد که تیری به حرف من گوش نمی دهد، با رئیس بخش تجزیه و تحلیل اکسس که فردی باهوش بود و ریاضیات مشتقات را می فهمید تماس گرفتم و به او گفتم که شواهد کافی مبنی بر کلاهبرداری مدوف جمع آوری کرده ام. به او گفتم: «ساعت 6:30 صبح به دفتر می رسم. "اگر نیم ساعت قبل از جلسه برنامه ریزی شده برای فردا وارد شوید، می توانم از ریاضیات استفاده کنم تا به شما ثابت کنم که مدوف یک کلاهبردار است."

او هرگز حاضر نشد. بعدش برایم روشن شد. او فقط نمی خواست بداند. و تیری نمی خواست بداند. آنها به مدوف اعتماد کردند. بدون آن نمی توانستند وجود داشته باشند. به لطف دسترسی به برنی مدوف بود که Access International شکوفا شد. بنابراین وقتی تیری شنید که هر یک از بنیادهای اروپایی ادعای رابطه انحصاری خود را دارند، هیچ کاری نمی توانست در مورد آن انجام دهد. هنوز هم چیزی را تغییر نخواهد داد. همچنین نیازی به این نداشتم که به هیچ یک از 14 مدیر دارایی بگویم که مدوف یک کلاهبردار است. من با هیچ یک از آنها رابطه نزدیکی نداشتم و مطمئناً نمی خواستم برنی مدوف بداند که ما در حال تحقیق درباره او هستیم. مانند Access، این سرمایه‌ها برای زنده ماندن به برنی نیاز داشتند، اما به من نیاز نداشتند. و اگر مدوف بفهمد که من به آنها هشدار داده ام چه اتفاقی برای من می افتد؟

من به خوبی می دانستم که آنها به دام افتاده اند. آنها برای رقابتی ماندن به مدوف نیاز داشتند. هیچکس نسبت ریسک به پاداشی که برنی داشت را نداشت. اگر در سبد شما نبود، درآمد شما با آن رقبای که آن را داشتند قابل مقایسه نبود. تصور کنید شما یک بانک خصوصی هستید و مشتری به شما می گوید که شخصی که می شناسد در Madoff سرمایه گذاری کرده است و سالانه 12 درصد با نوسانات بسیار کم درآمد دارد، چه انتخابی دارید؟ شما یا فرصتی برای سرمایه گذاری پول این مشتری در مدوف پیدا می کنید، یا مشتری را به بانکداری که با برنی کار می کرد از دست می دهید. و مدوف نه تنها آن را آسان کرد، بلکه آن را سودآور کرد. به وجوه شریک اجازه می داد کارمزدهای بالاتری کسب کنند و همیشه سود می کردند.

به همین دلیل است که بسیاری از بنیادهای اروپایی میلیون ها دلار خود را به او دادند. پس از این جلسات، من شروع به تقویت نظر خود کردم که نفوذ مدوف در اروپا حتی از ایالات متحده قوی تر است. من تخمین زدم که حداقل مبلغی که برنی از اروپا دریافت کرده است 10 میلیارد دلار است و با نگاهی به گذشته متوجه می شوم که احتمالاً این رقم را دست کم گرفته ام.

وقتی فهمیدم او چقدر پول از دنیای قدیم دریافت کرده است - و به دریافت آن ادامه داد، دیگر شک نداشتم که استراتژی او این بود که بازار را شکست ندهد. استراتژی او یک طرح هرمی است. اگر او تلاش می کرد بازار را شکست دهد، نیازی به جریان های نقدی جدید نداشت، زیرا آنها بازده سرمایه گذاری او را کاهش می دادند. پول برای پرداخت در صندوق تامینی او باید از سرمایه گذاران شرکت کارگزاری او تامین می شد. هرچه پول بیشتری در صندوق سرمایه گذاری می کرد، پول بیشتری برای خروج از شرکت کارگزاری داشت. در نهایت، برخی از سرمایه گذاران با تجربه تر او ممکن است متوجه شوند. و هنگامی که سرمایه گذاران می دانستند معاملات آنها قیمت بدی دارد - زیرا دیر یا زود اتفاق می افتاد - کل تجارت به سرعت از بین می رفت و ادامه پرداخت های بزرگ به مشتریان و پرداخت غرامت به صندوق های تامینی را برای برنی غیرممکن می کرد.

برنی بازار را شکست نداد، مطمئناً. اگر شما در حال اجرای یک طرح هرمی هستید، برای زنده ماندن باید پول نقد جدید را سریعتر از تخلیه آن واریز کنید، زیرا در حال سرقت از پیتر برای پرداخت پول به پل هستید. هرچه پول بیشتری بپردازید، پیترهای بیشتری باید پیدا کنید. این یک هیولای پرخور است که به طور مداوم نیاز به تغذیه دارد.

من در نهایت متقاعد شدم که اروپایی ها بر این باور بودند که مدوف توانایی پیشی گرفتن از بازار را دارد و این باعث اطمینان آنها شد. آنها این را خارق العاده می دانستند، زیرا به این معنی بود که درآمد آنها واقعی، بالا و پایدار بود و آنها خودشان صاحبان خوشحال چنین خدمات انحصاری بودند. آنها هرگز به خود زحمت ندادند که کمی عمیق تر نگاه کنند و ببینند آیا او از مشتریان دیگر نیز مانند خودشان کلاهبرداری می کند. چیزی که آنها نمی فهمیدند این بود که یک شیاد بزرگ همه و همه را فریب می دهد. آن‌ها فکر می‌کردند آن‌قدر قابل احترام هستند، آن‌قدر مهم هستند که نمی‌توان آنها را فریب داد. مدوف برای آنها مفید بود، بنابراین از او استفاده کردند.

آن‌ها مانند پروانه‌ها به سوی آتش کشیده شدند. آنها هم مثل همه آمریکایی ها می دانستند. آنها می دانستند. چند نفر به من اعتراف کردند: «بله، البته، ما باور نداریم که او واقعاً از یک بازی گزینه پیچیده استفاده می کند. ما فکر می کنیم که او به جریان سفارش دسترسی دارد." این کلمات با یک چشمک و تکان مشخص همراه بود - ما می دانیم که او چه می کند. و اگر مادوف آمریکایی گرفتار شد، خوب - c'est la vie. آنها معتقد بودند که بدترین اتفاقی که می تواند بیفتد این است که او را دستگیر کنند و برای مدت طولانی در زندان بگذارند. و آنها همچنان به دریافت سودهای نامشروع خود و بازگرداندن سرمایه خود ادامه می دهند، زیرا آنها سرمایه گذار خارجی هستند و مشمول صلاحیت سیستم قضایی ایالات متحده نیستند.

اما شگفت‌انگیزترین کشف این سفر برای من این واقعیت بود که بسیاری از سرمایه‌ها از طریق شرکت‌های خارج از کشور کار می‌کردند. این با صدای بلند گفته نشد، اما در جریان گفتگو متوجه شدم. در صندوق های خارج از کشور، مردم می توانند با خیال راحت پول را بدون اطلاع دولت پنهان کنند. این به این معنی است که آنها از مجریان قانون و مقامات مالی دور می زنند. چنین وجوهی در کشورهایی که مالیات بالایی دارند، به عنوان مثال در فرانسه، بسیار محبوب هستند. در حالی که ممکن است وجوه خارج از کشور کاملاً قانونی باشد، استفاده از آنها برای من نشانه این است که حداقل برخی از صندوق ها با پول مالیات کثیف سر و کار دارند.

یک صندوق برون مرزی به سرمایه گذاران کشورهایی با سطح مالیات بالا اجازه می دهد وانمود کنند که سود آنها از کشورهایی با مالیات کم یا بدون مالیات است. البته من دست کسی را نگرفتم، اما قطعاً معتقد نیستم که تمام فیش های دریایی در نهایت در خانه به طور کامل اعلام شود. اما چیزی که من را خیلی بیشتر می ترساند این واقعیت بود که افراد بسیار خطرناکی که می خواهند درآمد شویی کنند از طریق شرکت های خارج از کشور کار می کنند - اعضای سازمان های جنایتکار و سندیکاهای مواد مخدر که میلیاردها دلار دارند و جایی قانونی برای سرمایه گذاری ندارند.

برای من، این به معنای ظهور یک دیدگاه جدید و خطرناک بود. هنگامی که مدوف دستگیر می شود، نه تنها افرادی از دفاتر مجلل اروپایی ثروت خود را از دست می دهند، بلکه برخی از شرورهای بدنام نیز ثروت خود را از دست می دهند. من کاملا مطمئن بودم که مافیای روسیه پول خود را از طریق یکی از این صندوق ها سرمایه گذاری کرده است. من در مورد سندیکاهای مواد مخدر آمریکای لاتین مطمئن نبودم، اما می دانستم که پول آنها به خارج از ساحل می رود و احتمالاً به مدوف ختم می شود. بنابراین، برنی علاوه بر اینکه ممکن است او را به زندان بفرستند، نگران چیزی بود. این افراد نظرات خود را در مورد کسانی که حساب خود را بازنشانی می کنند داشتند. برنی ممکن بود در عرض پنج دقیقه میلیاردر شود - ما نمی دانستیم چقدر پول برای خودش نگه می دارد - اما می دانستیم که حتی او هم نمی تواند با چنین افرادی کنار بیاید.

درک این موضوع که صندوق‌های خارج از کشور مبالغ هنگفتی را در مدوف سرمایه‌گذاری کرده‌اند، من را شوکه کرد، کاملاً شوکه‌ام کرد. قبل از این سفر احساس نمی کردم جانم در خطر باشد. مردم برای محافظت از پول خود می کشند و اگر تیم من موفق شود، افراد زیادی ضرر خواهند کرد. و با وجود اینکه نام این سرمایه گذاران را نمی دانستم، اما کاملا مطمئن بودم که اگر این افراد متوجه کار من شوند، سعی می کنند من را از بازی خارج کنند. من یک تهدید واقعی برای آنها بودم. حتی برنی مدوف، آقای مدوف محترم، یک تهدید بالقوه برای زندگی من بود. او یک بازی خطرناک با سختی باورنکردنی انجام می داد. اگر بفهمد که من قصد دارم او را از بازی خارج کنم چه واکنشی نشان خواهد داد؟ برای برنی راحت تر از دست من خلاص نمی شود؟ یا به سرمایه گذاران خارجی اجازه می دهد از شر او خلاص شوند؟

بخش 1. بیوگرافی برنارد مادوف.

برنارد مادوف یک تاجر آمریکایی، رئیس سابق هیئت مدیره بازار سهام نزدک کامپوزیت است.

زندگینامه برنارد مادوف

در سال 1960، او برنارد ال. مادوف، اوراق بهادار سرمایه گذاری LLC را در خیابان وال تأسیس کرد و تا 11 دسامبر 2008 رهبری آن را بر عهده داشت، زمانی که متهم به ایجاد آنچه احتمالاً بزرگترین طرح هرمی در تاریخ است، شد. در 29 ژوئن 2009، برنارد مدوف به دلیل کلاهبرداری توسط دادگاه نیویورک به 150 سال زندان محکوم شد.

برنارد مدوف در 29 آوریل 1938 در نیویورک در خانواده ای یهودی به دنیا آمد. در سال 1956 از مدرسه معتبر Far Rockaway فارغ التحصیل شد، جایی که او یک دانش آموز برجسته به حساب نمی آمد. از شنا کردن لذت برد. او در سال 1960 از کالج هافسترا در نیویورک با مدرک لیسانس در رشته علوم سیاسی فارغ التحصیل شد. او در دوران تحصیل به عنوان نجات غریق در ساحل و نصاب سیستم های آبیاری باغ مشغول به کار شد و توانست 5 هزار دلار از این طریق پس انداز کند. بر این اساس در سال 1960 او خود را تأسیس کرد سازمانسرمایه گذاری مدوف کاغذ قابل مذاکره.

پس از 10 سال، او برادرش پیتر و بعدها برادرزاده هایش راجر و شانا و هر دو پسرش: مارک و اندرو را درگیر کرد.

مدوف در ایجاد آمریکایی نقش داشت بازار سهام نزدک کامپوزیتدرگیر خرید و فروش است اوراق ارزشمندبه نفع سرمایه گذاران

اوراق معامله سرمایه گذاری مدوف یکی از 25 پیشنهاد دهنده بزرگ این بورس بود که سازنده آن ستون نامیده شد. وال استریتو یکی از پیشگامان تجارت الکترونیکی سهام: او یکی از اولین کسانی بود که در نیویورک گردش کار خود را کاملاً کامپیوتری کرد. شرکت ها.

مدوف در هیئت مدیره حضور داشت نزدک کامپوزیتو در اوایل دهه 1990 به عنوان رئیس آن خدمت کرد. علاوه بر این، مدوف رئیس هیئت مدیره شرکت بین‌المللی کاغذ قابل معامله مدوف بود، یک صندوق تامینی که در سال 1983 تأسیس شد و دفتر مرکزی آن در لندن است. همچنین در سال 1985، او یکی از بنیانگذاران و عضو هیئت مدیره شرکت بین المللی تسویه اوراق قابل معامله بود که به تسویه مالی، پرداخت های بدون نقد بین شرکت ها و دولت ها مشغول بود.

مدوف به خاطر فعالیت های بشردوستانه اش شناخته شده است: از زمان مرگ برادرزاده اش راجر بر اثر سرطان خون در سال 2006، او به طور منظم به تحقیقات سرطان و دیابت کمک مالی کرده است. او به همراه همسرش بنیاد خانواده مدوف را تأسیس کرد که میلیون‌ها دلار کمک مالی کرد دلارتئاترها، موزه ها، موسسات آموزشی و شرکت های خیریه یهودی. علاوه بر این، مادوف به عنوان خزانه دار هیئت وکلا در دانشکده بازرگانی دانشگاه یشیو و عضو هیئت وکلای دانشگاه هافسترا بوده است. علاوه بر این، مدوف به کمپین های انتخاباتی سیاستمداران آمریکایی که عمدتاً اعضای حزب دموکرات بودند کمک مالی کرد.

مدوف "به شکلی بزرگ" زندگی می کرد - او عضو چندین باشگاه نخبه اسکی و گلف بود، آپارتمان هایی در منهتن، خانه هایی در پالم بیچ و فرانسه داشت. او قایق تفریحی خود را در باهاما داشت.

در سال 2008 او به ایجاد بزرگترین شرکت هرمی تاریخ متهم شد. در 29 ژوئن 2009، مدوف به دلیل کلاهبرداری توسط دادگاه نیویورک به 150 سال زندان محکوم شد.

مارک مدوف، یکی از پسران برنارد مدوف، در 11 دسامبر 2010 در خانه اش در نیویورک به دار آویخته شد. بر اساس اطلاعات اولیه، وی خودکشی کرده است. مارک در پرونده پدرش شاهد بود و به عنوان شریک جرم متهم نشد. اما در سال 2009، او به خرید غیرقانونی خانه های مجلل در نیویورک و کانکتیکات به ارزش 66 میلیون دلار متهم شد.

ماجرای برنارد مادوف

خالق بزرگترین شرکت هرمی جهان، برنارد مادوف، که در حال گذراندن حکم ۱۵۰ سال زندان در کارولینای شمالی است، نامه ای "کریسمس" به CNBC ارسال کرد و گفت که تجارت داخلی "برای همیشه" وجود خواهد داشت. این مطلب توسط Business Insider گزارش شده است.

«کسی به این باور رسیده است که با موج اخیر آزار و اذیت... یک خودی تجارتچیز جدیدی شد این یک دروغ است. این نامه همیشه وجود داشته است، اما به ندرت پاسخگو بوده است.»

او گفت که بازار "شفافیت ندارد" و منجر به تعداد فزاینده ای از به اصطلاح استخرهای تاریک شد - رویدادهایی که خارج از بازارهای سهام رخ می دهد و به طرفین اجازه می دهد سهام را به صورت خصوصی معامله کنند و تنها پس از آن جزئیات را فاش می کنند. توافق نامه ها.

مدوف می نویسد: "موسسات همیشه سعی کرده اند از اطلاعات خرید و فروش محافظت کنند... البته آنها حق محرمانه بودن دارند. همانطور که می گویند، هر چه رازتر باشد، برای کسی که می خواهد آن را دریافت کند ارزش بیشتری دارد." .

او همچنین معتقد است که رشد صندوق های تامینیدلالان را تشویق می کند بازاربرای داشتن یک آبرومند ریسک های زیادی را انجام دهید.

در نتیجه فروپاشی هرم مالی، بانک های بزرگ و متوسط، شرکت های مالی و سرمایه گذاری، بیمه ها و صندوق های خیریه آسیب دیدند. ایالات متحده آمریکا، فرانسه، اسپانیا، ایتالیا، هلند، سوئیس. زیان های معروف ترین آنها عبارتند از:

صندوق تامینی Fairfield Sentry Ltd - 7.3 میلیارد دلار

Kingate Global Fund Ltd - 2.8 میلیارد

"مدیریت سرمایه گذاری چاودار Tremont Holdings Inc" - حدود 3 میلیارد

گروه بانکی "Banco Santander" () - 3.1 میلیارد

"" - 600 میلیون

بانک BNP Paribas () - 460 میلیون

بنیاد خیریه رابرت لاپین، بوستون، ورشکسته

بانککره جنوبی - 63 میلیون.

با احتساب سپرده گذاران بانک های بزرگ و صندوق های سرمایه گذاری، تعداد قربانیان چندین میلیون نفر است.

در مورد پسران، مارک و اندرو، امروز واقعاً رایج ترین نسخه این است که آنها بودند که پدر را به FBI "تسلیم" کردند. این قابل قبول به نظر می رسد - در غروب 11 دسامبر 2008 ، او به آنها اعتراف کرد که تمام فعالیت های صندوق ، که اتفاقاً آنها نیز در آن کار می کردند - هرم مالیطبق "طرح پونزی" پولهیچ پرداختی به مشتریان وجود ندارد و سازمان حدود 50 میلیارد دلار است. و در 12 دسامبر توسط اف بی آی دستگیر شد. درست است، آنها تقریباً بلافاصله با تضمین بدهی 10 میلیون دلاری آزاد می شوند، که روث مدوف چند روز قبل با احتیاط و بسیار به موقع آن را از حساب های شرکت برداشت - فقط 5 روز بعد حساب ها دستگیر شدند.

گروه بانکداری اسپانیایی Banco Santander و BBVA، بریتانیا بانک سلطنتی اسکاتلند، UniCredit ایتالیایی، فرانسوی BNP Paribasو بانک سوسیته جنرال، گروه بانکی HSBC، بانک ژاپنی Nomura Holding، بانک سوئیسی Credit Suisse و دیگران در لیست قربانیان هرم مدوف قرار گرفتند.

در میان قربانیان ثروتمندترین زن جهان - وارث امپراتوری لوازم آرایشی L "Oreal Lillian Betancourt، غول رسانه ای آمریکایی مورتیمر زاکرمن، بازیگر جان مالکوویچ و مجری مشهور تلویزیون CNN لری کینگ هستند.

آدم این احساس را پیدا می کند که برنارد مادوف می دانست وارد چه چیزی شده است. فقط، شاید، مشکوک نبود که رویدادها به این سرعت پیشرفت کنند. و در کل اگر بحران نبود... وقتی سپرده گذاران در پاییز 2008 خواستار بازگشت 7 میلیارد به یکباره شدند، قرار دادن چهره خوب در یک بازی بد غیرممکن شد.

من با کمال میل معتقدم که مادوف بعد از اعتراف و حتی پس از دستگیری راحت شد - که سالها چنین غول پیکری را روی دوش خود نگه داشت و فهمید که هر لحظه ممکن است فرو بریزد! فقط دو «اما» وجود دارد: اولاً برادر و خواهرزاده دیگری در جریان گفتگو حضور داشتند. دوما به سختی مسئولینفوراً چنین شخص محترمی را بدون مواد و مدارک از پیش جمع آوری شده دستگیر می کند.

هر چه بود، ماشین عدالت خیلی خیلی سریع چرخید. در 12 مارس، برنارد مدوف در دادگاه فدرال در منهتن به طور کامل به جرم خود اعتراف کرد. دادگاه نیویورک بلافاصله یک مدیر موقت صندوق به نام ایروینگ پیکارد را منصوب کرد که شروع به جستجو و بازگرداندن وجوه صندوق برای پرداخت به سپرده گذاران در سراسر جهان کرد. پول در حساب ها و درآمد حاصل از حراجیدارایی مادوف حدود 1 میلیارد جمع آوری کرد. امروز، روث مدوف باید به آن گزارش دهد مسئولینبرای هر هزینه ای بیش از 100 دلار.

این اتهامات بر پسران و بستگان مادوف تأثیری نداشت، اما آنها از آنچه در حال رخ دادن بود بسیار ناراحت بودند. پسر بزرگ، مارک، حتی قصد داشت نام خانوادگی خود را تغییر دهد، و نگران امنیت خانواده بود. رویدادهای بعدی به طرز چشمگیری توسعه یافت - مارک 43 ساله در 11 دسامبر سال گذشته در آپارتمانش در نیویورک به دار آویخته شد. نسخه اصلی خودکشی است، اگرچه بازرسان خاطرنشان کردند که او کت و شلوار پوشیده بود، گویی او در حال بیرون رفتن از جایی است. به گفته نشریات آمریکایی، مارک در دو سال گذشته با والدین خود صحبت نکرده است.

برنارد لارنس مدوف است

مارک مدوف تنها قربانی این هرم فروریخته نیست. 23 دسامبر 2010 خودکشی کرد موسسسازمان مشاوره آمریکایی Access International، تیری دو لا ویلوش 65 ساله، که نتوانست با از دست دادن 1.5 میلیارد سرمایه گذاری در هرم فروریخته کنار بیاید.

این پرونده در 29 ژوئن 2009 به پایان رسید. برنارد مادوف توسط دادگاه نیویورک به 150 سال زندان محکوم شد. سختی مجازات به احتمال زیاد به دلیل ماهیت تصاعدی این روند است، زیرا وکلای سرمایه دار برای موکل خود 12 سال زندان خواستند و حداکثر 20 سال زندان را انتظار داشتند. کارلو پونزی، که در بالا ذکر شد، 5 سال زندان دریافت کرد که او 11 ماه خدمت کرد.

و سپس، طبق تمام قوانین ژانر، تراژدی شروع به تبدیل شدن به یک مسخره کرد. صفحه مدوف از تعداد افرادی که می خواستند از آن بازدید کنند جمع شد. در حراج آنلاین، کالاهای مختلف با آرم کاغذی قابل مذاکره سرمایه گذاری Madoff در حال محبوبیت هستند. بله، برای 20 دلار eBayمی توانید تی شرت هایی با آرم بنیاد بخرید، کیف پیک نیک با آرم آن با قیمت 18 دلار موجود است، با همین مبلغ می توانید چتری بخرید که زمانی متعلق به یکی از کارمندان صرافی نزدک کامپوزیت بود.

در آگوست 2010، کتاب راز دیگر مدوف: عشق، برنی و من نوشته شریل واینستین منتشر شد. شریل به عنوان سرمایه دار ارشد Hadassah، یک موسسه خیریه زنان، خدمت می کرد و یکی از شاهدان این پرونده بود. واینستین ادعا می کند که رابطه آنها با مدوف با وجود اینکه هر دو ازدواج کرده بودند، بیش از 20 سال به طول انجامید.

و هالیوود اگر انتقام ضررهای خود را از مدوف به روش معمول نگرفت: با ساخت فیلم "Madoff: Made Off With America" ​​(بازی با کلمات، ترجمه - "Madoff: End America") هالیوود نبود.

خود مدوف در زندان به عنوان یک قهرمان و تقریباً رابین هود شناخته می شد. "به جهنم قربانیانم - من 20 سال با آنها عجله کردم"، "مردم فقط به من پول پرتاب کردند. یک نفر می خواست سرمایه گذاری کند، و اگر او را رد کنم چه اتفاقی می افتد؟ او می‌پرسید که چه چیزی از من خوشش نمی‌آید، "چنین اظهاراتی باعث احترام مادوف در بین زندانیان زندان بوتنر در کارولینای شمالی شد. رابرت روسو محکوم به حبس ابد می گوید: «یک قهرمان». او قطعاً بزرگترین کلاهبردار تاریخ است.»

برنارد لارنس مدوف است

در اینجا می خواهم خشم عادلانه ای را ابراز کنم و دوباره "اما" ... شش ماه بین اولین دستگیری و حکم دادگاه ، برنارد مادوف بیهوده سپری نکرد - او در دوره ویژه ای در مورد بقا در زندان شرکت کرد. و شجاعت و اقتدار امروز در چشم جنایتکاران ممکن است فقط راهی برای زنده ماندن باشد. پس از همه، او از درخواست تجدید نظر برای کاهش مدت زندان خودداری کرد. و در جریان محاکمه بارها از سپرده گذاران خود تقاضای بخشش کرد.

منابع

ویکی پدیا - دایره المعارف آزاد، ویکی پدیا

vesti.ru - Vesti

migdal.ru - Migdal

jewish.ru - مرکز آنلاین جهانی

دایره المعارف سرمایه گذار. 2013 .

افراد با استعداد در همه چیز استعداد دارند. این حقیقت بار دیگر توسط برنی مدوف، بزرگترین نقشه کش تاریخ وال استریت تایید شد. او در حال حاضر در حال گذراندن حبس ابد است. برنی با وجود سن بالا (او در آوریل 79 ساله می شود) پر انرژی است و بیکار نمی نشیند. بنابراین، تجارت شکلات را در زندان در انحصار خود درآورد که از آن پول خوبی به دست می آورد. در این میان افشاگری های مدوف در گفتگو با خبرنگاران آمریکایی نشان دهنده درماندگی نهادهای نظارتی مالی آمریکا و بی وجدان بودن وال استریت است.

به سمت موفقیت رفت

زندگی حرفه ای برنارد مدوف قبل از سقوط، نمونه ای کلاسیک از تحقق رویای آمریکایی است. در اواخر دهه 50 و 60 قرن گذشته، پسر جوانی از یک خانواده یهودی طبقه متوسط ​​نیویورک یک شرکت سرمایه گذاری کوچک افتتاح کرد. او سرمایه اولیه خود را با کار به عنوان نجات غریق ساحلی و نصب کننده سیستم آبپاش به دست آورد.

در دهه‌های 1960 و 1970، مدوف و شرکتش پیشگامان نوآوری در بخش مالی بودند. او یکی از اولین کسانی بود که از فناوری اطلاعات استفاده کرد. متعاقبا، نوآوری های او اساس کار بورس NASDAQ را تشکیل داد، جایی که اوراق بهادار شرکت های با فناوری پیشرفته معامله می شود. نفوذ برنی در بازار معاملات به حدی بود که او برای سه سال متوالی به عنوان رئیس هیئت مدیره انتخاب شد.

هیجان انگیز مالی

مدوف به طور گسترده و بسیار فراتر از وال استریت شناخته شده بود. او صدها هزار دلار به مبارزات سیاسی کمک کرد. با بسیاری از مقامات عالی کشور (مثلاً با رئیس سابق سازمان بورس و اوراق بهادار) کوتاه آمد. جای تعجب نیست که بزرگترین سرمایه گذاران نهادی و ثروتمندترین افراد در آمریکا بی سر و صدا پول را به صندوق او حمل می کردند - مدوف مظهر قابلیت اطمینان در نظر گرفته می شد.

در میان شرکت کنندگان افراد مشهور زیادی حضور داشتند. به عنوان مثال، این صندوق توسط مجری تلویزیون، رئیس سابق L "Oreal، بازیگر، مالک سابق باشگاه فوتبال فیلادلفیا ایگلز، نورمن برامن، سرمایه گذاری شد.

علاوه بر این، سرمایه گذاری در اوراق بهادار Madoff آسان نبود. این شرکت به دلیل امتناع اصولی خود از ارائه دسترسی آنلاین به حساب ها (اطلاعات مربوط به وضعیت آنها از طریق ایمیل ارسال شد) و همچنین امتناع از افشای اطلاعات در مورد نتایج فعالیت های خود مشهور شد. علاوه بر این، نامزدی تقریباً هر مشتری شخصاً توسط مدوف مورد توجه قرار گرفت. بسیاری از کسانی که می خواستند در Madoff Securities سرمایه گذاری کنند، هرگز اجازه برنی را دریافت نکردند.

کسانی که در لیست مشتریان قرار گرفتند، صندوق درآمد مناسبی به ارمغان آورد (به طور متوسط ​​12-13 درصد در سال). همه چیز برای چندین دهه مانند ساعت کار می کرد.

تردیدها در مورد اوراق بهادار مدوف در سال 1999 به وجود آمد. تحلیلگر آنها را بیان کرد. او حتی هشدارهایی را به سازمان بورس و اوراق بهادار ارسال کرد که دستیابی به چنین شاخص هایی از نظر قانونی امکان پذیر نیست. درخواست های او برای چندین سال نادیده گرفته شد.

زمانی که هرم مدوف فروریخت، مارکوپولوس کتاب Nobody's Listening: A Real Financial Thriller را نوشت که در سال 2010 پرفروش شد.

برای تمیز کردن آب

چگونه ممکن است مشکلی با چنین شرکت معتبری پیش بیاید؟ با بحران مالی جهانی 2007-2008، که سایر شرکت‌های کاملاً محترم را نیز نابود کرد، سقوط کرد. تعداد کسانی که مایل به اعتماد سرمایه خود به مدوف بودند کاهش یافت و چیزی برای بازگرداندن پول وجود نداشت - در نوامبر 2008، چند هفته قبل از دستگیری، برنی از سوراخی در ترازنامه هفت میلیارد دلاری شکایت کرد.

اگر در اوایل دسامبر 2008 برنی خود راز تجارت خانوادگی را به پسرانش نمی گفت، معلوم نیست که هرم مالی کلاسیک چه مدت در زیر بینی تنظیم کنندگان (از جمله) وجود داشت. کمی بعد، او این را برای کارمندان خود اعتراف کرد و زیان آتی Madoff Securities را 50 میلیارد دلار تخمین زد.

هنوز مشخص نیست که دقیقاً چه کسی مدوف را محکوم کرده است - ممکن است یکی از پسران او باشد.

دادگاه به سرعت پرونده را حل کرد و در تابستان 2009 برنی را به 150 سال زندان محکوم کرد. معلوم شد که بازگرداندن وجوهی که سرمایه گذاران ساده لوح به کلاهبردار داده اند دشوارتر است. بیشتر پول، میلیاردها دلار، فقط در هرم سوخته است. فروش اموال خانواده مدوف زیر چکش به کسی کمکی نکرد.

چند سال بعد، تصاویری از روت مدوف، همسر برنی که به تجمل عادت داشت و به عنوان یک مستمری بگیر معمولی برای طبقه متوسط ​​خرید می کرد، در روزنامه ها منتشر شد.

برنی و کارخانه شکلات سازی

با این حال، مدوف حتی در مکان‌های نه چندان دور هم گم نشد. با قضاوت بر اساس سخنان استیو فیشمن، روزنامه نگار، که سال ها با یک سرمایه گذار کلاهبردار - هم در خارج و هم پشت میله های زندان - ارتباط برقرار می کرد - رئیس سابق Madoff Securities موفق شد لطف و اقتدار جنایتکاران را در زندان بوتنر (کارولینای شمالی) جلب کند.

فیشمن به MarketWatch گفت: «در کمال تعجب، او در زندان راحت به نظر می رسد. در مستعمره، مدوف یک ستاره واقعی است. او بیش از هر کسی در تاریخ پول دزدید. برای سارقان دیگر او یک قهرمان است. به گفته خود مدوف، خیابان های نیویورک اکنون بسیار خطرناک تر از سلول او هستند.

زندانیان مرتباً برای مشاوره در مورد مسائل مالی به او مراجعه می کنند. به عنوان مثال، یکی از همسایگان زندان از برنی خواست تا اختلاف خود را با یک کارگزار بر سر خرید سهام "حل" کند. اما مهمتر از همه، کلاهبردار در حال گذراندن دوران محکومیت خود در نهایت وارد تجارت در "بخش واقعی" شد - او شروع به فروش شکلات داغ کرد.

شاهدان عینی گفتند: «او همه بسته‌های پودر سوئیس میس را از فروشگاه زندان خرید و آنها را به قیمتی در حیاط ورزش فروخت. مدوف همه چیز را طوری ترتیب داد که هرکسی که می خواست شکلات داغ بنوشد فقط یک نوشیدنی از او بخرد، یعنی در این بازار، هرچند بسیار متواضع، انحصارگر شد.

به نظر می رسد مدوف برای دسیسه های خود چندان متاسف نیست. اما او می گوید که دوست دارد زودتر کشف شود و به زندان برود. شاید خانواده اش را نجات داده باشد. هر دو پسر بالغ مدوف در شش سال گذشته از دنیا رفته اند. مارک یک سال پس از کشف کلاهبرداری خودکشی کرد و اندرو بر اثر لنفوم درگذشت.

برنی می گوید که این خانواده او هستند که قربانی اصلی این داستان هستند. در همان زمان، مشخص شد که بزرگترین سازمان های صنعت مالی ایالات متحده به هیچ وجه قربانی نمی شوند. آنها برای مدت طولانی شرکای واقعی کلاهبردار بودند. سال‌ها آن‌ها میلیون‌ها دلار سود از طرح‌های مدوف به دست آورده بودند، اما تنها زمانی که این سرقت فاش شد، فریاد زدند. به طور تصادفی و نه به لطف اقدامات روشن تنظیم کنندگان و افسران مجری قانون.