Prijevara stoljeća. Najveća prijevara u povijesti. Bernard Madoff (Bernard Lawrence Madoff) - vladar financijske piramide. Ovakvi naslovi u američkim novinama, časopisima i televizijskim vijestima popratili su istragu i suđenje najvećeg slučaja financijske prijevare u povijesti Sjedinjenih Država, a možda i svijeta.

Čini se da je ime američkog financijera Bernarda Madoffa već postalo poznato. Uspio je prevariti milijune građana Sjedinjenih Država, uključujući vrlo bogate i utjecajne. A iznos štete od njegove prijevare neki stručnjaci procjenjuju na 50 milijardi dolara.

Do uhićenja u prosincu 2008., Madoff je stekao reputaciju jednog od najmoćnijih i najuspješnijih financijera Wall Streeta. Bernie, kako su ga zvali prijatelji i novinari, smatran je jednim od utemeljitelja modernog financijskog tržišta, kaže upraviteljica imovine TNO Capitala Alexandra Lozovaya:

"Ključni uspjeh sheme koju je izgradio Bernard Madoff bila je njegova reputacija. Čovjek je imao izvrsno obrazovanje. Prije više od 50 godina organizirao je vlastitu investicijsku tvrtku, koja je bila registrirana na Wall Streetu, imao je veze s poslovnom elitom i najbogatijima ljudi u Sjedinjenim Državama "Cijeli njegov životni stil pokazao je ovaj pristup: uspio sam zaraditi za sebe, mogu zaraditi i za vas. Na tome je izgrađen princip njegovog uspjeha. Ovako je "uzeo" investitore i privukao novac u njegov fond."

Do 2008. budući simbol pohlepe, prijevare i gluposti radio je kao trgovac, investicijski savjetnik, a također je bio na pozicijama u upravnom odboru jedne od najvećih američkih burzi Nasdaq i International Securities Clearing Corporation. Potonji je bio odgovoran za bezgotovinska plaćanja između privatnih tvrtki, pa čak i država.

No, životno djelo Bernieja Madoffa bila je njegova vlastita korporacija – investicijski hedge fond Madoff Investment Securities. Osnovao ju je još 60-ih godina prošlog stoljeća s pošteno zarađenih 5 tisuća dolara. No onda, s rastom burze i uvođenjem računalne tehnologije, fond se pretvorio u jednog od vodećih igrača u investicijskoj industriji. U 2008. godini tvrtka je bila na 6. mjestu na Wall Streetu u smislu količine transakcija.

No pokazalo se da je sve to samo privid. Impresivno kreirana slika koja je prekrila banalnu financijsku piramidu. Prema Igoru Nikolaevu, direktoru Odjela za stratešku analizu FBK, Madoffove aktivnosti nisu se mnogo razlikovale od aktivnosti Sergeja Mavrodija:

"Razlog uspjeha Madoffove tvrtke, kao i Mavrodijeve tvrtke, bila je jednostavna stvar - ljudi su lakovjerni, ne uče na greškama. Žele zaraditi brzo i puno. A koja je razlika - pa, na kraju krajeva , Mavrodi je djelovao u širim razmjerima, bili su uključeni milijuni ljudi. A Madoff ima uži krug ljudi, više poznanika i bogatiji. Ali sa stajališta ljudske motivacije - bili oni bogati ili siromašni - svi imaju isto: žele brzo zaraditi, dobiti jeftino. Kao rezultat, u oba slučaja piramida, a rezultat je sasvim logičan kraj: ona se urušava, a njihovi organizatori završavaju u zatvoru."

Madoffova tvrtka obećala je svojim klijentima 10-12% godišnjeg zajamčenog prihoda. Vjerovalo se da Madoff i njegovi podređeni uspješno igraju na burzi. Ali sve se pokazalo jednostavnijim: prema principu financijske piramide, isplate starim klijentima vršene su na račun novoprivučenih investitora. Štoviše, stvar je stavljena na tok. A sama prijevara bila je poput obiteljskog ugovora: Madoff je zaposlio svoje sinove, brata i nećakinju.

Zanimljivo je da se do danas ne zna točan iznos štete. Prema najnegativnijim procjenama, ukupna veličina Berniejeve financijske piramide mogla bi doseći 65 milijardi dolara. Međutim, većina stručnjaka i vladinih dužnosnika slaže se oko skromnije procjene od 20 milijardi dolara. Ukupno je između 1992. i 2008. godine Madoffov imperij provjeravan najmanje šest puta, no nije pronađeno ništa sumnjivo. Međutim, mnogi su istraživači uvjereni da je Madoff imao moćne pokrovitelje.

Zanimljivo je da je cijela prijevarna shema otkrivena gotovo slučajno. Prema službenoj verziji, sam Madoff je u prosincu 2008. sinovima priznao da su sav njegov rad i fond "jedna velika laž" i da tvrtka posluje po piramidalnoj shemi. Peter i Mark su odmah otišli u FBI i "prijavili" tatu. Sljedeći dan Madoff je uhićen. Suđenje bivšem financijeru trajalo je dvije godine. Bernie je dobio najveću moguću kaznu - 150 godina zatvora. I nema pravo na prijevremeni otpust.

Tužitelji i odvjetnici žrtava prevaranta učinili su sve kako bi njegovu rodbinu priveli pravdi. Madoffova supruga morala se odreći svih luksuznih predmeta, stanova, automobila i bankovnih računa. Sav novac otišao je u kompenzacijski fond. Sam Bernie sada provodi svoje dane u ćeliji u običnom zatvoru. Ondje je čak pokušao organizirati investicijske tečajeve. No vlasti se nisu svidjele toj ideji i zabranile su je. Jedan od njegovih sinova, Peter, osuđen je na 10 godina zatvora, a drugi, Mark, počinio je samoubojstvo 2010. godine.

Dana 14. studenog 2139. godine ističe zatvorska kazna slavnog američkog poduzetnika osuđenog za prijevaru. Još u nedavnoj prošlosti smatran je jednim od najvećih ne samo u SAD-u, već iu cijelom svijetu, a bio je i predsjednik Upravnog odbora tvrtke NASDAQ (burza).

Svatko tko se barem donekle zanima za ekonomiju i financije vjerojatno je čuo za to. Bernard Madoff? Da, da, to je to. Svijet još nije vidio prevaranta ovakvih razmjera. Kakav je to mozak potreban da se smisli ovako velika prijevara?! Više o tome što je bila financijska piramida Bernarda Madoffa, tko ga je razotkrio i još mnogo toga pročitajte u našem članku.

Povijest slučaja

Početkom ljeta 2009. američki “poduzetnik”, odnosno briljantni prevarant, kojemu je vjerovalo više od 3 milijuna ljudi diljem svijeta, osuđen je na 150 godina zatvora zbog stvaranja najveće financijske piramide u povijesti Amerika i ne samo balon, koji je na kraju puknuo. Šteta za ljude koji su mu povjerovali procjenjuje se na više od 64 milijarde američkih dolara. U vrijeme izricanja presude Bernard Madoff je već imao 71 godinu. Naravno, smiješno je osuditi starca na 150 godina zatvora, ali to je američka pravda. Inače, postoje informacije da je on oboljeo od raka. Naravno, osim ako se ne dogodi čudo, prevarantski poduzetnik nikada više neće vidjeti slobodu. Međutim, ne očajava. I dok je bio u zatvoru, uspio je izvesti još jednu prijevaru, iako ne takvih razmjera kao njegova “briljantna” piramida: otkupio je sav kakao koji se prodao u lokalnom bifeu i preprodao ga po najvišoj mogućoj cijeni. Takav je on, a poduzetnost je glavna crta njegova karaktera.

Biografija

Rođen je 1938. godine u obitelji židovskih imigranata koji su došli u Ameriku. Berniejev otac (kako su ga zvali od djetinjstva) Ralph Madoff bio je vodoinstalater, ali je imao veliku strast za novcem i radio je honorarno na jednoj od burzi. Majka budućeg poduzetnika nije radila ništa posebno, već je vodila kućanstvo i odgajala djecu, međutim, kao i većina židovskih žena koje žive u Novom svijetu. Nekoliko mjeseci prije rođenja sina, otac se počeo ozbiljnije baviti financijskim poslovima. Želio se pod svaku cijenu izvući iz siromaštva. Iste godine zemlja je ušla u akutnu fazu Velike depresije, a on je ostao bez posla. Tako su “igre” na burzi bile njegov jedini prihod, iako mu nisu donijele ozbiljniju zaradu. Ali Ralph nije očajavao i osnovao je vlastitu tvrtku za prodaju sportske opreme. No, ni taj posao nije bio uspješan: dok mu je sin krenuo u školu, tvrtka je propala. Za razliku od Madoffa starijeg, mlađi je u budućnosti postao uspješniji poslovni čovjek, ali o tome kasnije.

Djetinjstvo

U školi se mali Bernie nije mnogo isticao među ostalim učenicima. Njegova je obitelj živjela u skučenim uvjetima, ali njega su financijski problemi roditelja malo zanimali. Kao tinejdžerka, kao odlična plivačica i članica školske ekipe u ovom sportu, odlučila je raditi kao spasiteljica na plaži kako bi imala vlastiti novac. Tamo ga je doveo njegov trener plivanja. Već tada Bernard Madoff, čija će prijevara kasnije šokirati cijeli svijet, nije volio razbacivati ​​novcem te ga je čuvao za buduća ulaganja.

Punoljetnost

Nakon škole otišao je na fakultet i počeo studirati za politologa. Dok je još bio student, Bernie je upoznao lijepu židovsku djevojku iz prilično bogate obitelji, Ruth Alpern. Zaručili su se 1959., potom vjenčali i počeli živjeti zajedno sve do 2009. (čak 50 godina!), kada je veliki prevarant uhićen. Iste godine, nakon što je diplomirao, nastavio je studij na Brooklyn School of Law. Ali nije dugo ostao ovdje. Godinu dana nakon toga odlučio sam prekinuti nastavu i otići na slobodno plivanje.

Prvi posao

Dok je bio spasilac, uspio je uštedjeti 5 tisuća dolara. No, to nije bilo dovoljno za pokretanje vlastitog posla. Posudio je 50.000 dolara od svoje tazbine i osnovao svoju prvu investicijsku tvrtku, nazvavši je Bernard L. Madoff. Njegov punac Sol Alpern, koji je bio financijski savjetnik, ne samo da je financirao svog zeta, već mu je doveo i prve klijente. Uvjeravajući svoje bivše suputnike i poznanike o talentu svog zeta u pitanjima financijskih ulaganja, pomogao mu je na mnogo načina. Zaobišli su mjenjačnicu i uložili novac u Pink Sheets izvan nje. Zaradio je novac, ali Madoff se nije imao načina natjecati.

Moderan pristup poslovanju

Ipak, Bernie je pronašao izlaz i do 1980. Investment Securities LLC postao je jedan od najvećih (ako ne i najveći) trgovaca u New Yorku. 5% svih transakcija na Njujorškoj burzi izvršila je ova tvrtka. Taj skok omogućila je informatizacija. Tvrtka Bernarda Madoffa bila je jedna od prvih koja je koristila elektronički format trgovanja. U međuvremenu, njihovi konkurenti i dalje su slali svoje zaposlenike na burzu. Nakon što su moderne tehnologije prošle sve testove, postale su osnova za NASDAQ fond - piramidnu shemu Bernarda Madoffa.

Početak prevare

Bernard Madoff: prijevara koja je iznenadila cijeli svijet

Zasigurno su mnogi čuli za osnivača burze Nasdaq (NASDAQ National Market (NNM)) i njegovu prijevaru. Sudeći po načinu na koji je uspio izvesti svoju prijevaru, može se nazvati burzovnim guruom. Neshvatljivo je kako je uspio prevariti investitore iz cijelog svijeta. Iznos koji ih je uspio “promovirati” bio je veći od 60 milijardi dolara. Ovaj novac je nestao nitko ne zna gdje. Svijet nikada nije vidio takvu prijevaru, a Bernard Madoff, čiju fotografiju vidite u članku, javnost je prepoznala kao najinventivnijeg prevaranta u cijeloj povijesti Sjedinjenih Država. Za ovu prijevaru koristio se najobičnijom Ponzijevom piramidom. Prerušio ga je u hedge fond. Ovo je bila vrlo jednostavna, ali u isto vrijeme složena shema. Budući da je od 1960. bio poznat kao uspješan burzovni operater, ljudi su mu povjeravali svoj novac, vjerujući da njegov mozak može shvatiti ono što drugi ne mogu.

Zašto su mu ljudi vjerovali?

Koji su faktori omogućili prijevaru? Ovo je, prije svega:

1. Besprijekoran ugled poslovnog čovjeka i širok krug njegovih poznanika. U ono doba kada se računalna tehnologija mnogima činila neshvatljivom, koristio ju je za trgovanje i analizu. Činjenica da ih je počeo koristiti u svom radu podigla mu je autoritet. A mnogi njegovi kolege smatrali su ga izvanrednim sposobnostima i izvanrednim razmišljanjem. Isto tako, piramida Bernarda Madoffa mnogim investitorima nije bila posve jasna, ali su iskreno vjerovali da poduzetnik vjerojatno zna što radi. Uostalom, on ima takvu reputaciju!

2. Tajnovitost je također bila ključna za uspjeh Madoffove prijevare. Znao je maestralno prikriti svoje transakcije, a svoju investicijsku strategiju objavio je općenito. Pozvao je svoje ulagače da ne govore o tome što fond radi, navodno za vlastitu korist. Zato zasad nitko nije primijetio slabost Berniejeve investicijske strategije. Neki su stručnjaci smatrali da nešto nije u redu, ali nisu mogli pronaći nikakve dokaze.

3. Madoffa su smatrali velikim autoritetom u židovskoj dijaspori. U tom je okruženju pronašao nove partnere i investitore. Među njima su bili milijarderi, veliki poduzetnici koji nisu bili neskloni povećati svoja sredstva, predsjednici rizičnih fondova i predsjednici upravnih odbora najvećih svjetskih banaka. Židovske zajednice radije ulažu u projekte svojih članova nego onih drugih nacionalnosti.

4. Visina dividendi bila je mala - u prosjeku 12% godišnje, a s isplatama kamata nikada nije bilo problema.

Izlaganje

Prva osoba koja je počela sumnjičiti Madoffa za prijevaru i primijetila nešto pogrešno u njegovim aktivnostima bio je Gary Markopoulos - Njegovi izračuni poslani Komisiji za burzu i vrijednosne papire ignorirani su. Štoviše, učinio je to ne jednom, već četiri puta - 2000., 2001., 2005. i 2007. godine. Nikada ga nisu poslušali. On je prvi primijetio: ili su izračuni netočni, ili su aktivnosti fonda nevažeće. Kasnije, nakon što je Madoff razotkriven, objavio je knjigu o svojim uzaludnim pokušajima da dođe do povjerenika. Zvala se "Nitko ne bi slušao".

Godine 2000. Bernieju je ponuđeno da proda svoj fond za milijardu dolara. Međutim, on je to odbio. Svi koji su za to znali bili su šokirani i nisu mogli razumjeti razloge odbijanja. Međutim, objasnio im je da kampanja ide kao i uvijek te da je želi podići na višu razinu. Zapravo, Bernard Madoff, čija je biografija od istinskog interesa za mlađu generaciju, bojao se da će se provjere provesti prije čina kupnje i prodaje, a on to nije mogao dopustiti. Uostalom, tada bi prijevara bila razotkrivena. I Markopoulosa je to iznenadilo, zbog čega je krenuo u svoje kalkulacije i otkrio što je drugima skriveno. Dvije godine kasnije iznos kamata koje je Bernie morao platiti investitorima narastao je do nevjerojatnih razmjera, a tada je velikog prevaranta počela paničariti. Naravno, pokušavao je pronaći sve nove i nove investitore, ali njihova ulaganja nisu mogla pokriti tražene iznose. A ipak je uspio izdržati do 2008. godine. Njegova se burza srušila. Došao je trenutak vrhunca, a Berniejevi sinovi primijetili su da nešto nije u redu s njihovim ocem. Kad su saznali što im je otac učinio, predali su ga vlastima. Nije bilo drugog izlaza. Uostalom, prevareni klijenti lupali su im na vrata i tražili svoj novac. Kao rezultat toga, postalo je poznato da posljednjih 13 godina, odnosno od 1997., Madoff stariji uopće nije bio uključen u bilo kakva ulaganja.

Sud

Svjedočenje briljantnog prevaranta uzeto je u proljeće 2009. godine. Priznao je da se dugi niz godina bavio pranjem novca. Tri mjeseca kasnije održano je suđenje, a bivši je poduzetnik osuđen na kaznu zatvora u trajanju od 150 godina. Godinu dana kasnije, njegov sin pronađen je obješen u svojoj kući u New Yorku. Saznavši za to, otac je pao u tešku depresiju. Madoffov drugi sin, Andrew, pokazao se jačim. Nastavio je posjedovati vlastitu energetsku tvrtku. U intervjuu jednom od najvećih tiskanih izdanja, Madoff je priznao da se najviše brine zbog štete koju je nanio svojoj obitelji. Ali u zatvoru se prema njemu ponašaju jako dobro, jer kako god se govorilo, on je lopov, iako nije džeparoš ili provalnik. A takvi se u zatvoru tretiraju s poštovanjem. Madoff je također priznao da mu je najveća utjeha to što su njegovi investitori uspjeli dobiti natrag pola svog novca, odnosno 50 centi na dolar. Tješio se činjenicom da bi bez njegova fonda ti ljudi ipak ostali bez novca vjerujući drugim fondovima. Naravno, mnogima su ta priznanja zvučala vrlo cinično i nitko nije mogao shvatiti kaje li se doista ili ne. No, on se, naravno, jako pokajao što njegov sin nije mogao izdržati optužbe i nepovjerenje društva te je počinio samoubojstvo.

Bernard Madoff: filmovi o velikom prevarantu

U posljednjih nekoliko godina objavljeno je nekoliko filmova, dokumentarnih i igranih, koji govore o životu i aktivnostima najvećeg financijskog prevaranta u povijesti čovječanstva. Ovako je snimljen Madoffov trailer 2006. godine. Ipak, publici se to nije baš svidjelo. Drugi film o Bernardu Madoffu - "Lažljivac, veliki i strašni", s nenadmašnim Robertom De Nirom u glavnoj ulozi, bio je uspješniji. Filmski stvaratelji, međutim, nisu se ograničili na ovo dvoje. Snimljen je i film o financijskom analitičaru Garyju Makropoulosu. Zvao se "Chasing Madoff" i temeljio se na stvarnim događajima, au prezentaciji se nalazi ovaj redak: "Nažalost, film se temelji na stvarnim događajima." Mišljenja o ovom filmu su bila podijeljena, nekima se dopao, ali su drugi ostali ravnodušni. Postoji još nekoliko dokumentaraca koji govore o velikom prevarantu. Jedan od njih nosi naziv "Prevarant stoljeća". Usput, nakon božićnih praznika, u siječnju 2017., sve su se novine ponovno sjetile imena superprevaranta. I odmah su svi saznali gdje Bernard Madoff sjedi, u kojem zatvoru. Uostalom, kao što je već spomenuto, odlučio je pokazati svoj poduzetnički talent i, kupivši cijelu seriju kakao praha, počeo ga preprodavati zatvorenicima uz zaradu za sebe. Ovo je njegova bit. Jednom riječju, grbavca će samo grob ispraviti...

Bernard Madoff je legenda. Hollywoodske slavne osobe i europski aristokrati ulagali su novac u njegov hedge fond. Imao je procijenjenih 65 milijardi dolara pod upravljanjem, vraćajući 12% tijekom dva desetljeća gotovo bez rizika. San!

Bez Madoffa svijet nikad ne bi saznao za običnog Amerikanca Harryja Markopolosa. Markopolos, maturant katoličke škole, služio je vojsku 17 godina. Znao je jako dobro računati, što mu je omogućilo da sredinom devedesetih započne drugu karijeru financijaša. Poslodavac, Rampant Investment Management, angažirao je Markopolosa da prouči Madoffove aktivnosti kako bi se stvorio sličan financijski proizvod. Markopolos je, međutim, brzo shvatio da je Madoff banalni prevarant koji je izgradio financijsku piramidu. O tome je više puta izvijestio ne samo svoje kolege, već i američke vlasti. Nitko ga nije htio slušati.

Istovremeno, Markopolos i njegovi kolege kreirali su vlastite financijske proizvode (složene kombinacije opcija) koje je Rampant promovirao među investitorima zajedno s poznatim financijerom, jednim od osnivača Access International Advisersa, Thierryjem de la Villeuchetom. Ovaj francuski aristokrat vrlo je blisko surađivao s Madoffom, privlačeći stotine milijuna dolara europskog plemstva u svoj fond.

Nakon što je Madoffova prijevara otkrivena, de la Vilhuche je 23. prosinca 2008. počinio samoubojstvo, uzevši povećanu dozu tableta za spavanje i prerezavši si vene. U veljači 2009. Markopolos je svjedočio u američkom Senatu o Madoffu i nedjelovanju vlasti. 29. lipnja 2009. sud je Bernarda Madoffa osudio na 150 godina zatvora.

Markopolos nastavlja s radom - radi kao neovisni istražitelj, pružajući usluge velikim investicijskim fondovima i državnim agencijama. U proljeće 2010. u Americi je objavljena njegova knjiga No One Would Listen: A True Financial Thriller, u kojoj je detaljno govorio o tome kako je uspio Madoffa izvesti na čistu vodu. U ruskom prijevodu knjiga se zove “Financijska piramida Bernarda Madoffa: Istraživanje najveće prijevare u povijesti”, a objavit će je Dialectics-Williams. U objavljenom ulomku* Markopolos se prisjeća kako je u ljeto 2002. imao priliku otići na veliki europski road show s de la Villauchetom.

Tijekom 10 dana Thierry i ja imali smo 20 sastanaka u tri zemlje. Bila je to burna turneja po Europi. Susreli smo se s nekoliko hedge fondova i fondova fondova. Svi sastanci su mi se na kraju pomiješali u glavi, ali mi je ostao osjećaj da je svaki sljedeći ured ili soba za sastanke bila luksuznija od prethodnih. Podovi su bili prekriveni raskošnim perzijskim tepisima, zidovi presvučeni skupocjenim drvetom oraha ili trešnje, a na mnogima su visile slike, hrana nam se služila isključivo na srebru, a pribor za jelo je bio od zlata. Dekoracija ovih prostorija osmišljena je kako bi impresionirala klijente, kako bi im pokazala da se ovdje ne broji novac, što je, prema riječima vlasnika ovih prostorija, bilo učinkovito sredstvo uvjeravanja klijenata da im daju svoj novac.

Sastali smo se s predstavnicima mnogih velikih investicijskih i privatnih banaka u Europi. Njihov sustav bitno se razlikuje od američkog - ovdje bogati investitori koriste privatne banke za poslovanje. Otišao sam na sastanak s članovima obitelji vlasnika L'Oreala. U JPMorganu sam se susreo s članom obitelji Givenchy koji je proveo dosta vremena žaleći mi se kako obitelj Hermé tuži njegovu obitelj zbog loših ulaganja. Jednog dana za ručkom, jugoslavenski princ Michel i ja sjedili smo za stolom pored Marca Richa, osramoćenog financijera kojeg je Bill Clinton tako neoprezno pomilovao. Svi su se ti ljudi poznavali. Takve smo ljude sretali svaki dan. U Ženevi smo se Thierry i ja trebali naći s Philippeom Junodom, playboyem koji je oženio princezu Caroline od Monaka, ali je on otkazao susret. Mislio je da je moja strategija previše riskantna, rečeno mi je, i odlučio je ostati s Madoffom.

Thierry je rođen u visokom društvu. Njegovi su klijenti bili ljudi njegove klase: nisu bili baš upućeni u financije pa čak ni matematiku, ali su u potpunosti vjerovali Thierryju s kojim su imali dugogodišnju vezu. U nekim su slučajevima njihove obitelji poslovale zajedno dvije stotine godina. Duboko povjerenje koje se među njima razvilo značilo je puno više od bilo koje financijske revizije. Na ovoj razini muška riječ je od najveće važnosti. Thierry je to razumio; To je bio njegov način života i on je u to vjerovao. Bio je nevjerojatna osoba. U Sjedinjenim Državama bio je uljudan i ljubazan, ali u Europi se osjećao kao aristokrat. Ovdje se vratio svojim korijenima. To je bilo sjajno.

Thierry je svaki od naših 20 sastanaka započinjao istim riječima: “Harry je isti Madoff. Ovo je derivativna strategija koja naglašava opcije, samo Harry nudi veći rizik i veći povrat. Ali dovoljno se razlikuje od Madoffove strategije da uključite ovaj proizvod u svoj portfelj. Ako ste već uložili u Madoffa i želite raznolikost, ova strategija vam daje tu priliku."

I svaki put su me te riječi izazvale napadaj bijesa. Htio sam viknuti da nudim veće povrate od Madoffa jer su moji povrati bili stvarni, a njegovi nisu. Rizik moje strategije bio je još niži, tako da je najviše što sam mogao izgubiti bilo 50% njihovog novca, a s Berniejem su izgubili sve.

Ali nisam to učinio. Umjesto toga, nasmiješio sam se i objasnio kako moja strategija funkcionira. Nakon toga krenuli smo u detaljnije. Pregledao sam našu prezentaciju. Zatim su postavili uobičajeni niz pitanja. Kako kontrolirate svoje rizike? Po kojim pravilima trgujete? Koliko često se događaju neželjeni događaji koji bi Vam mogli naštetiti?

Bojali su se potencijalnog rizika. Rekao sam im da će u manje od 1% slučajeva proizvod biti oštećen, iako sam također dodao da bi, ako se to dogodi, posljedice bile katastrofalne. Bio sam iskren: "Mogli biste vrlo brzo izgubiti pola novca." Nisam se potrudio opisati posljednji krah financijskog tržišta koji smo moj partner i ja doživjeli i koji nam je postao lekcija.

Jedini fond čiji su predstavnici postavljali, kako mi se činilo, prava pitanja o mojoj vjerodostojnosti bio je dio Societe Generale grupe. Ljudi koje sam upoznao poznavali su matematičke modele njihovih derivata. Rekli su mi: “Sviđa nam se vaše upravljanje rizikom. Ti si jedina osoba koja je ikada došla ovamo i odredila što bismo mogli izgubiti. Ali ovaj rizik je prevelik za nas.” Ironično, u siječnju 2008. otkrili smo da zapravo nisu dobro upravljali svojim rizikom kada ih je zaposlenik po imenu Jerome Kerviel prevario za više od 7 milijardi dolara provodeći niz "složenih, neobjašnjenih transakcija koje su zaobišle ​​interne bankovne kontrole." "

Naši su sastanci obično trajali oko sat i pol, a Thierry je svaki završavao na isti način: „Kada da očekujem tvoj odgovor? Kada vas mogu nazvati da saznam koliko novca želite uložiti?" Nikada nije rekao "ako želite investirati", uvijek "koliko". Bio je profesionalni prodavač.

Svrha putovanja bila je predstaviti svoj proizvod europskim fond menadžerima, ali sam i puno toga naučila. O Bernieju Madoffu sam naučio više nego što sam očekivao, a ono što sam naučio promijenilo mi je život.

Moj tim nije imao pojma koliko je visok Madoffov profil u Europi. U to su uloženi europski fondovi i fondovi fondova, ali nikada nismo razmišljali o broju tih fondova i veličini tih fondova. Tijekom tog putovanja prvi put mi je postalo jasno da je Madoff jasna i prisutna prijetnja američkim burzama i ugledu SEC-a. Iako sam izgubio povjerenje u SEC, znao sam da investitori diljem svijeta vjeruju da im nudi visoku razinu zaštite i sigurnosti za njihov novac. To je bio jedan od razloga zašto su ulagali u SAD. Kad su saznali da to nije istina, vjera u sigurnost američkih tržišta koja je ljude tjerala na ulaganja bila je ozbiljno poljuljana. Kad je Madoff bankrotirao (što se neizbježno dogodilo), reputacija američkog financijskog sustava doživjela je globalni udar. Glavni poticaj za ulaganje u Sjedinjene Države je nestao.

Od 20 fondova koje smo posjetili, četrnaest upravitelja reklo mi je da vjeruju Bernieju. Kad sam ih slušao, imao sam osjećaj da se ne radi toliko o investiranju koliko o nekakvom financijskom kultu. Ali nije me mogla ne uznemiriti činjenica da je svaki od ovih 14 fondova, prema menadžerima, imao poseban odnos s Madoffom i bili su jedini od kojih Bernie nastavlja primati novi novac. U početku sam vjerovao da je jedini razlog zbog kojeg svoju tajnu dijele sa mnom, strancem, da Madoff upravlja njihovim novcem, njihovo povjerenje u Thierryja. Ali onda sam počeo shvaćati da mi to govore kako bi me impresionirali. Na svakom od 14 sastanaka poruka je bila ista: “Imamo poseban odnos s gospodinom Madoffom. Zatvoren je za nove investitore i prima samo novac od nas.”

Kad sam to čuo prvi put, primio sam na znanje. Kad sam čuo drugu, počeo sam sumnjati. I kad sam čuo istu stvar 14 puta u manje od dva tjedna, već sam znao da je to piramidalna shema. Nikome nisam rekao da sam tu istu tvrdnju o ekskluzivnosti čuo od nekoliko drugih fondova. Da sam to učinio, ili da sam ikoga pokušao upozoriti, zgazili bi me. Tko sam ja da napadam njihovog boga?

Ono što me posebno iznenadilo je ono što se događalo u Thierryjevoj glavi. On je, kao i ja, čuo hvalisanje tih upravitelja fondova i on je, poput mene, znao da je to laž. Ali nikada nismo razgovarali o tome. Kao i Frank (Frank Casey, jedan od Markopolosovih kolega), umoran sam od upozoravanja. Prije nego što smo odletjeli u Europu, rekao sam mu, riječ po riječ, "Znaš da je Madoff prevarant, zar ne?" I, kao što je bio slučaj kad mu je Frank to rekao, Thierry je zauzeo čvrstu obrambenu poziciju. "O ne, to je nemoguće", rekao mi je. - On je jedan od najcjenjenijih financijera na svijetu. Provjerili smo svaki obrazac za registraciju transakcije. Poslao nam ih je faksom i mi smo ih unijeli u dnevnik. On nije prevarant."

Htio sam ga zamoliti da mi pokaže te registracijske formulare, znajući da bih pomoću njih Thierryju mogao dokazati da sam u pravu, ali nisam. Bojao sam se da bi, ako ga zamolim da mi pokaže papire, mogao pomisliti da ih želim upotrijebiti za otkrivanje Madoffove tehnologije, a znao sam da mi neće dopustiti da ubijem gusku koja je snijela njegova zlatna jaja.

Bio sam zabrinut za Thierryja i želio sam ga spasiti. Nakon što mi je postalo jasno da me Thierry neće poslušati, nazvao sam voditelja istraživanja u Accessu, koji je bio pametan tip i razumio se u matematiku izvedenica, i rekao mu da sam prikupio dovoljno dokaza da je Madoff prevarant. "Dolazim u ured u 6:30 ujutro", rekla sam mu. “Ako dođeš pola sata prije svog sutrašnjeg termina, mogu ti pomoću matematike dokazati da je Madoff prevarant.”

Nikada se nije pojavio. A onda mi je sinulo. Jednostavno nije želio znati. A Thierry nije htio znati. Vjerovali su Madoffu; bez njega ne bi mogli postojati. Access International je procvjetao upravo zbog pristupa Bernieju Madoffu. Stoga, kada je Thierry čuo da svaki od europskih fondova deklarira svoj isključivi odnos, nije mogao učiniti ništa po tom pitanju. Ionako ne bi ništa promijenilo. Također nisam osjećao apsolutno nikakvu potrebu reći bilo kojem od 14 upravitelja imovine da je Madoff prevarant. Nisam imao blizak odnos ni s kim od njih, a sigurno nisam želio da Bernie Madoff zna da ga istražujemo. Kao i Access, ove zaklade su trebale Bernieja da prežive, a nisu trebale mene. I što bi mi se dogodilo da Madoff sazna da sam ih upozorio?

Savršeno sam dobro razumio da su zarobljeni. Madoff im je trebao da ostanu konkurentni. Nitko nije imao omjer rizika i nagrade kao Bernie. Ako ga niste imali u svom portfelju, vaši povrati nisu bili jednaki onima vaših konkurenata koji su ga imali. Zamislite da ste privatna banka i klijent vam kaže da je netko koga poznaje uložio u Madoffa i zarađivao 12% godišnje uz ultra nisku volatilnost, kakav vam izbor preostaje? Ili nađete priliku uložiti novac tog klijenta u Madoffa ili izgubite klijenta zbog bankara koji je radio s Berniejem. A Madoff nije samo olakšao ovaj zadatak - učinio ga je profitabilnim. To je omogućilo pridruženim fondovima da zarade veće provizije i uvijek je bilo isplativo.

Zbog toga su mu mnoge europske zaklade dale svoje milijune. Nakon tih sastanaka počeo sam jačati svoje mišljenje da je Madoffov utjecaj u Europi još jači nego u Sjedinjenim Državama. Procijenio sam da je minimalni iznos koji je Bernie dobio od Europe 10 milijardi dolara, a gledajući unazad shvaćam da sam vjerojatno podcijenio tu brojku.

Kad sam shvatio koliko je novca dobio - i nastavio dobivati ​​- od Starog svijeta, nisam više sumnjao da njegova strategija nije bila pobijediti tržište. Njegova strategija je piramida. Da je pokušavao pobijediti tržište, ne bi mu trebali novi novčani tokovi, jer bi smanjili njegov povrat na uloženi kapital. Novac za isplatu za njegov hedge fond morao je doći od investitora u njegovu brokersku tvrtku. Što je više novca uložio u fond, to je više novca bio prisiljen izvući iz brokerske tvrtke. Na kraju bi neki od njegovih sofisticiranijih investitora mogli saznati. A kad bi ulagači saznali da su njihove trgovine bile niske cijene - što bi prije ili kasnije i bilo - cijeli bi posao brzo propao, ostavljajući Bernieja nesposobnim nastaviti s velikim isplatama klijentima i naknadama hedge fondovima.

Bernie nije pobijedio tržište, to je sigurno. Ako vodite piramidalnu shemu, da biste preživjeli morate donijeti novi novac brže nego što istječe jer pljačkate Petera da biste platili Paulu. Što više Paula morate platiti, to više Petersa morate pronaći. Ovo je proždrljivo čudovište koje treba stalno hraniti.

Napokon sam bio uvjeren da Europljani vjeruju da Madoff ima sposobnost pobijediti tržište, i to ih je umirilo. Oni su to smatrali fenomenalnim, jer je to značilo da su im prihodi realni, visoki i stabilni, a i sami su bili sretni vlasnici tako ekskluzivne usluge. Nikad se nisu potrudili pogledati malo dublje i vidjeti potkrada li on druge klijente poput njih. Ono što nisu shvatili je da veliki prevarant vara sve. Smatrali su se previše uglednima, previše važnima da bi ih se zavaravalo. Madoff im je bio dobar, pa su ga iskoristili.

Madoff ih je privukao kao moljce plamenu. Kao i svi Amerikanci, znali su. Oni su znali. Nekoliko ljudi mi je priznalo: “Da, naravno da ne vjerujemo da on zapravo igra složenu igru ​​opcija. Mislimo da ima pristup tijeku naloga.” Te je riječi popratio karakterističnim migom i kimanjem – znamo što radi. A ako Amerikanac Madoff bude uhvaćen, c’est la vie. Vjerovali su da je najgore što se može dogoditi da će biti uhvaćen i otići u zatvor na dugo, dugo vrijeme. I nastavit će primati svoju nezakonito stečenu dobit i vraćati svoj kapital, budući da su strani investitori i ne podliježu jurisdikciji pravosudnog sustava Sjedinjenih Država.

Ali najčudesnije otkriće ovog putovanja za mene je bila činjenica da su mnogi fondovi radili preko offshore kompanija. To nije bilo izgovoreno naglas, ali sam to shvatio tijekom razgovora. U offshore fondovima ljudi mogu sigurno sakriti novac, a da vlada za to ne zna. To znači da zaobilaze tijela za provođenje zakona i financijska tijela. Takvi fondovi vrlo su popularni u zemljama s visokim porezima, poput Francuske. Iako su offshore fondovi možda potpuno legalni, njihovo korištenje za mene je znak da barem neki od fondova rade s prljavim novcem od poreza.

Offshore fond omogućuje ulagačima iz zemalja s visokim porezima da se pretvaraju da njihova dobit dolazi iz zemalja s niskim ili nikakvim oporezivanjem. Ja, naravno, nisam nikoga uhvatio na djelu, ali definitivno ne vjerujem da se sav prihod od offshore tvrtki na kraju u cijelosti prijavi kod kuće. Ali ono što me mnogo više plašilo bila je činjenica da su preko offshore kompanija radili vrlo opasni ljudi koji su željeli oprati zaradu - članovi kriminalnih organizacija i narko-sindikata koji su imali milijarde dolara i nisu imali legalno mjesto gdje bi ih uložili.

Za mene je to značilo pojavu nove, opasne perspektive. Kada Madoff bude uhićen, svoje bogatstvo neće izgubiti samo ljudi u luksuznim europskim uredima, već i neki od najgorih zlikovaca. Bio sam gotovo siguran da je ruska mafija uložila svoj novac kroz jedan od tih fondova. Nisam bio siguran za latinoameričke narkosindikate, ali sam znao da njihov novac odlazi u inozemstvo i da je moguće da završava kod Madoffa. Dakle, Bernie se imao zbog čega brinuti osim činjenice da bi mogao završiti u zatvoru. Ti su ljudi imali vlastite ideje o onima koji su poništili njihove račune. Bernie je možda bio milijarder - nismo imali pojma koliko je novca zadržao za sebe - ali smo znali da se čak ni on ne može nositi s takvim ljudima.

Spoznaja da su offshore fondovi imali goleme iznose uložene u Madoffa šokirala me, potpuno me šokirala. Prije ovog putovanja nisam osjećao da mi je život ugrožen. Ljudi ubijaju kako bi zaštitili svoj novac, a ako moj tim uspije, puno će ljudi izgubiti novac. I iako nisam znao imena tih investitora, bio sam potpuno siguran da će me ti ljudi, ako saznaju što radim, pokušati izbaciti iz igre. Bio sam im prava prijetnja. Čak je i Bernie Madoff, dragi g. Madoff, bio potencijalna prijetnja mom životu. Igrao je opasnu igru ​​nevjerojatne težine. Kako će reagirati ako zna da ga pokušavam izbaciti iz igre? Ne bi li Bernieju bilo lakše da me se riješi? Ili će dopustiti offshore investitorima da ga se riješe?

Odjeljak 1. Biografija Bernarda Madoffa.

Bernard Madoff je američki biznismen i bivši predsjednik upravnog odbora burze Nasdaq Composite.

Biografija Bernard Madoff

Godine 1960. osnovao je Bernard L. Madoff Investment Negotiable Paper LLC na Wall Streetu i bio na njegovom čelu do 11. prosinca 2008. kada je optužen za stvaranje možda najveće financijske piramide u povijesti. Bernarda Madoffa 29. lipnja 2009. sud u New Yorku osudio je na 150 godina zatvora zbog svoje prijevare.

Bernard Madoff rođen je 29. travnja 1938. u New Yorku u židovskoj obitelji. Godine 1956. diplomirao je na prestižnoj školi Far Rockaway, gdje ga nisu smatrali izvanrednim učenikom. Volio je plivati. Diplomirao je političke znanosti na Hofstra Collegeu u New Yorku 1960. godine. Tijekom studija radio je kao spasilac na plaži i kao instalater sustava za navodnjavanje vrtova te je uspio uštedjeti 5 tisuća dolara. Na njima je 1960. osnovao svoj organizacija Madoffova investicija pregovarački papir.

Deset godina kasnije, u posao je doveo svog brata Petera, a potom i svoje nećake Rogera i Shanu, te oba svoja sina: Marka i Andrewa.

Madoff je sudjelovao u stvaranju Amerikanca tržište dionica Nasdaq Composite bavio se kupoprodajom vrijedni papiri u interesu investitora.

Madoff Investment negotiable paper bio je jedan od 25 najvećih sudionika u trgovanju na ovoj burzi, njegov tvorac nazvan je stupom Wall Street i pionir elektroničkog trgovanja dionicama: bio je jedan od prvih u New Yorku koji je u potpunosti kompjuterizirao tijek dokumenata tvrtke.

Madoff je bio član upravnog odbora Nasdaq Composite a početkom 1990-ih bio je njegov predsjednik. Osim toga, Madoff je bio na čelu upravnog odbora hedge fonda Madoff negotiable paper International, osnovanog 1983., čije je sjedište bilo u Londonu. Također 1985. bio je jedan od osnivača i član upravnog odbora International Negotiable Paper Clearing Corporation, koja se bavila financijskim kliringom i bezgotovinskim plaćanjem između tvrtki i država.

Madoff je bio poznat po svom filantropskom radu: nakon smrti svog nećaka Rogera od leukemije 2006., redovito je donirao za istraživanje liječenja raka i dijabetesa. Zajedno sa suprugom osnovao je Zakladu obitelji Madoff koja je donirala milijune dolara kazalištima, muzejima, obrazovnim ustanovama i židovskim dobrotvornim društvima. Osim toga, Madoff je služio kao blagajnik Upravnog odbora Poslovne škole Sveučilišta Yeshiva i član Upravnog odbora Sveučilišta Hofstra. Osim toga, Madoff je davao donacije za izborne kampanje američkih političara, uglavnom članova Demokratske stranke.

Madoff je živio “velikim stilom” - bio je član nekoliko elitnih skijaških i golf klubova, posjedovao je stanove na Manhattanu, kuće u Palm Beachu i u Francuskoj. Imao je svoju jahtu na Bahamima.

Godine 2008. optužen je za stvaranje najveće financijske piramide u povijesti. Dana 29. lipnja 2009. Madoffa je njujorški sud osudio na 150 godina zatvora zbog svoje prijevare.

Mark Madoff, jedan od sinova Bernarda Madoffa, pronađen je obješen u svojoj kući u New Yorku 11. prosinca 2010. godine. Prema preliminarnim podacima, počinio je samoubojstvo. Mark je bio svjedok u očevu slučaju i nije optužen kao pomagač. No, 2009. godine optužen je za ilegalnu kupnju luksuznih stanova u New Yorku i Connecticutu, ukupne vrijednosti 66 milijuna dolara.

Prevara Bernarda Madoffa

Tvorac najveće svjetske financijske piramide Bernard Madoff, koji služi 150-godišnju zatvorsku kaznu u Sjevernoj Karolini, poslao je "božićno" pismo CNBC-u u kojem kaže da će trgovanje povlaštenim informacijama postojati "zauvijek". O tome izvještava Business Insider.

“Netko je naveden da vjeruje da s nedavnim valom progona... insajder trgovina postalo nešto novo. To je laž. Oduvijek je postojala, ali je rijetko privedena pravdi”, stoji u pismu.

Rekao je da tržištu "nedostaje transparentnosti" i da kao rezultat toga postoji sve veći broj takozvanih mračnih bazena - događaja koji se održavaju izvan dioničkih tržišta koji omogućuju stranama da privatno trguju dionicama i tek tada otkrivaju detalje. sporazumi.

"Institucije su oduvijek pokušavale zaštititi informacije o prodaji... Naravno, imaju pravo na povjerljivost. Kao što izreka kaže, što je tajnija, to je vrijednija onome tko je želi primiti", piše Madoff.

Također smatra da povećanje broja hedge fondovi gura špekulante da tržište preuzeti velike rizike kako bi imali pristojan .

Kao rezultat kolapsa financijske piramide stradale su velike i srednje banke, financijske i investicijske tvrtke, osiguravajuće i dobrotvorne zaklade. SAD, Francuska, Španjolska, Italija, Nizozemska, Švicarska. Gubici najpoznatijih od njih su:

Hedge fond Fairfield Sentry Ltd - 7,3 milijarde dolara

Kingate Global Fund Ltd - 2,8 mlrd

"Tremont Holdings Inc's Rye Investment management" - oko 3 mlrd

Bankarska grupa "Banco Santander" () - 3,1 milijarde

" " - 600 milijuna

Banka BNP Paribas () - 460 milijuna

Dobrotvorna zaklada Robert I. Lappin iz Bostona bankrotira

Banka Južna Koreja - 63 milijuna

Uzimajući u obzir štediše velikih banaka i investicijskih fondova, broj žrtava je nekoliko milijuna ljudi.

Što se tiče sinova, Marka i Andrewa, danas je najčešća verzija da su upravo oni "predali" svog oca FBI-u. To izgleda uvjerljivo - 11. prosinca 2008. navečer im je priznao da sve aktivnosti fonda, u kojem su, usput rečeno, i oni radili - financijska piramida prema “Ponzi shemi” koja novac nema plaćanja klijentima, ali organizacija je oko 50 milijardi dolara; a 12. prosinca uhitili su ga službenici FBI-a. Istina, gotovo su odmah oslobođeni uz osiguranje duga od 10 milijuna dolara, koji je nekoliko dana prije nego što je Ruth Madoff razborito i vrlo pravovremeno povukla s računa tvrtke - doslovno 5 dana kasnije računi su zaplijenjeni.

španjolska bankarska grupa Banco Santander i BBVA, britanski Kraljevska banka Škotske, talijanski UniCredit, francuski BNP Paribas i Bank Societe Generale, bankarska grupa HSBC, japanska banka Nomura Holding, švicarska banka Credit Suisse i drugi bili su na popisu žrtava Madoffove piramide.

Među žrtvama su i najbogatija žena na svijetu - nasljednica kozmetičkog carstva L'Oreal Liliane Betancourt, američki medijski tajkun Mortimer Zuckerman, glumac John Malkovich i poznati voditelj CNN-a Larry King.

Čovjek ima osjećaj da je Bernard Madoff znao u što se upušta. Samo, možda, nisam slutio da će se događaji tako brzo razvijati. I općenito, da nije bilo krize... Kad su štediše u jesen 2008. zatražile povrat 7 milijardi odjednom, postalo je nemoguće napraviti dobro lice kad je igra bila loša.

Spremno vjerujem da je Madoffu nakon priznanja, pa čak i nakon uhićenja, laknulo - toliko godina na svojim ramenima držati takvog kolosa i shvatiti da se svakog trenutka može srušiti! Postoje samo dva “ali”: prvo, moj brat i nećakinja su također bili prisutni tijekom razgovora; drugo, malo je vjerojatno vlasti odmah bi uhitio tako uglednu osobu, a da prethodno nije prikupio materijale i dokaze.

Bilo kako bilo, stroj pravde počeo se vrtjeti vrlo, vrlo brzo. Bernard Madoff je 12. ožujka u potpunosti priznao krivnju pred saveznim sudom na Manhattanu. Sud u New Yorku odmah je imenovao privremenog upravitelja fonda, Irvinga Picarda, koji je po cijelom svijetu počeo tražiti i vraćati sredstva fonda kako bi isplatio ulagače. Novac na računima i primici od prodajni Madoffova imovina prikupila je oko milijardu, a prodane su ne samo jahte i brodovi, nego čak i njegove ulaznice za bejzbol. Danas se Ruth Madoff mora javiti vlasti za svaku potrošnju iznad 100 USD.

Madoffovi sinovi i rodbina nisu bili pogođeni optužbama, ali su bili izuzetno potreseni onim što se događalo. Najstariji sin Mark čak je planirao promijeniti prezime, zabrinut za sigurnost obitelji. Daljnji događaji razvijali su se dramatično - 43-godišnji Mark pronađen je obješen u svom stanu u New Yorku 11. prosinca prošle godine. Glavna verzija je samoubojstvo, iako su istražitelji primijetili da je na sebi imao odijelo, kao da negdje izlazi. Prema američkim publikacijama, Mark nije razgovarao s roditeljima posljednje dvije godine.

Bernard Madoff je

Mark Madoff nije jedina žrtva srušene piramide. 23. prosinca 2010. počinio samoubojstvo osnivač Američka konzultantska organizacija Access International 65-godišnji Thierry de la Villuchet, koji se nije mogao pomiriti s gubitkom 1,5 milijardi uloženih u srušenu piramidu.

Slučaj je okončan 29. lipnja 2009. Bernarda Madoffa osudio je sud u New Yorku na 150 godina zatvora. Ozbiljnost kazne najvjerojatnije je posljedica egzemplarnosti procesa, jer su financijerovi odvjetnici za svog klijenta tražili 12 godina zatvora, a očekivali najviše 20. Spomenuti Carlo Ponzi dobio je 5 godina zatvora, od čega je služio 11 mjeseci.

A onda se, prema svim zakonima žanra, tragedija počela pretvarati u farsu. Madoffova stranica se srušila zbog broja ljudi koji su je htjeli posjetiti. Razni proizvodi s logotipom Madoff Investment pregovaračkog papira dobivaju na popularnosti na internetskim aukcijama. Dakle, za 20 dolara dalje eBay Možete kupiti majice s logom fonda, torba za piknik s njegovim logom dostupna je za 18 dolara, a za otprilike isti iznos može se kupiti kišobran koji je nekoć pripadao zaposleniku burze Nasdaq Composite.

U kolovozu 2010. objavljena je knjiga Cheryl Weinstein, Madoffova druga tajna: Ljubav, Bernie i ja. Cheryl je bila glavna financijerica ženske dobrotvorne udruge Hadassah i bila je jedna od svjedokinja u slučaju. Njihova afera s Madoffom, tvrdi Weinstein, trajala je više od 20 godina, unatoč tome što su oboje bili u braku.

A Hollywood ne bi bio Hollywood da se Madoffu za gubitke nije osvetio na uobičajen način: snimivši film “Madoff: Made Off With America” (igra riječi, u prijevodu “Madoff: Kraj Amerike”).

Sam Madoff je u zatvoru bio poznat kao heroj i gotovo Robin Hood. “K vragu i moje žrtve - trčao sam s njima 20 godina”, “Ljudi su me samo bacali novcem. Neki tip je htio investirati, a što da sam ga odbio? Pitao bi me zašto mi nije udovoljio,” izjave poput ovih stekle su Madoffu poštovanje među zatvorenicima u zatvoru Butner u Sjevernoj Karolini. "Heroj", kaže Robert Rosso na doživotnoj kazni. “On je definitivno najveći prevarant u povijesti.”

Bernard Madoff je

Ovdje bih želio izraziti pravedno ogorčenje, i opet “ali”... Bernard Madoff nije uzalud proveo šest mjeseci između prvog uhićenja i sudske presude - prošao je poseban tečaj o preživljavanju u zatvoru. A njegove sadašnje bravure i autoritet u očima kriminalaca možda su jednostavno način da preživi. Uostalom, odbio je žalbu da mu se smanji zatvorska kazna. I tijekom suđenja više je puta zamolio svoje štediše za oprost.

Izvori

Wikipedia - slobodna enciklopedija, Wikipedia

vesti.ru - Vesti

migdal.ru - Migdal

jewish.ru - Globalni online centar

Enciklopedija investitora. 2013 .

Talentirani ljudi su talentirani u svemu. Tu istinu još jednom je potvrdio Bernie Madoff, najveći prevarant u povijesti Wall Streeta. Trenutno služi doživotnu robiju. Unatoč poodmaklim godinama (u travnju će napuniti 79 godina), Bernie je pun energije i ne sjedi besposlen. Tako je u zatvoru monopolizirao trgovinu čokoladom od koje dobro zarađuje. U međuvremenu, Madoffova otkrića u razgovorima s američkim novinarima pokazuju bespomoćnost američkih financijskih regulatora i nepoštenje Wall Streeta.

Hodao prema uspjehu

Karijera Bernarda Madoffa prije njegova pada klasičan je primjer američkog sna. Na prijelazu iz 50-ih u 60-e godine prošlog stoljeća, mladić iz njujorške židovske obitelji srednje klase otvorio je malu investicijsku tvrtku. Početni kapital stekao je radeći kao spasilac na plaži i kao instalater sustava za navodnjavanje.

U 60-ima i 70-ima Madoff i njegova tvrtka bili su pioniri inovacija u financijskom sektoru. Bio je jedan od prvih koji je koristio informacijsku tehnologiju. Nakon toga, njegove su inovacije bile temelj NASDAQ burze, na kojoj se trguje vrijednosnim papirima visokotehnoloških kompanija. Berniejev utjecaj na trgovački podij bio je toliko velik da je izabran za predsjednika upravnog odbora tri godine zaredom.

Financijski triler

Madoff je bio poznat daleko izvan Wall Streeta. Donirao je stotine tisuća dolara političkim kampanjama. Bio je u kratkim odnosima s mnogim velikim dužnosnicima (na primjer, s bivšim predsjednikom Komisije za vrijednosne papire). Ne čudi da su najveći institucionalni investitori i najbogatiji ljudi u Americi mirno uplaćivali novac u njegov fond - Madoffa su smatrali oličenjem pouzdanosti.

Investitori su bili puni poznatih osoba. Na primjer, TV voditelj, bivši šef L'Oreala, glumac, bivši vlasnik nogometnog kluba Philadelphia Eagles Norman Braman uložio je u fond.

Štoviše, ulaganje u Madoff Securities nije bilo tako jednostavno. Tvrtka je postala poznata po principijelnom odbijanju da svojim klijentima omogući online pristup računima (informacije o njihovom statusu slale su se e-poštom), kao i odbijanju da otkrije informacije o rezultatima svojih aktivnosti. Osim toga, Madoff je osobno razmatrao gotovo svakog klijenta. Mnogi koji su željeli uložiti u Madoff Securities nikada nisu dobili Bernijevo dopuštenje.

Za one koji su bili na popisima klijenata, fond je donosio pristojan prihod (u prosjeku 12-13 posto godišnje). Sve je desetljećima radilo kao podmazano.

Sumnje u Madoff Securities pojavile su se 1999. godine. Analitičar ih je izrazio. Čak je poslao i upozorenja Komisiji za vrijednosne papire da je takve pokazatelje nemoguće postići zakonski. Njegovi su zahtjevi nekoliko godina ignorirani.

Kad je Madoffova Ponzijeva shema propala, Markopolos je napisao knjigu Nobody's Listening: A True Financial Thriller, koja je postala bestseler 2010.

Za čistu vodu

Kako bi išta moglo poći po zlu za tako renomiranu tvrtku? Osakatila ju je globalna financijska kriza 2007.-2008., koja je do bankrota dovela i druge prilično respektabilne tvrtke. Broj ljudi koji su bili spremni povjeriti svoj kapital Madoffu smanjio se, a novac nije bilo čime vratiti - u studenom 2008., samo nekoliko tjedana prije uhićenja, Bernie se požalio na rupu od sedam milijardi dolara u svojoj bilanci.

Nepoznato je koliko bi još klasična financijska piramida postojala pod nosom regulatora (uključujući), da početkom prosinca 2008. sam Bernie nije rekao svojim sinovima o tajni obiteljskog posla. Malo kasnije to je priznao svojim zaposlenicima, procjenjujući buduće gubitke Madoff Securitiesa na 50 milijardi dolara.

Još uvijek nije poznato tko je točno dojavio Madoffa - moguće je da netko od njegovih sinova.

Sud je vrlo brzo riješio slučaj i Bernieja u ljeto 2009. osudio na 150 godina zatvora. Ispostavilo se da je teže vratiti sredstva koja su lakovjerni ulagači dali prevarantu. Većina novca, milijarde dolara, jednostavno je izgorjela u piramidi. Rasprodaja imovine obitelji Madoff ispod čekića nikome nije pomogla.

Nekoliko godina kasnije u tabloidima su se pojavile fotografije Ruth Madoff, Berniejeve supruge, naviknute na luksuz, koja poput skromne umirovljenice kupuje za srednju klasu.

Bernie i tvornica čokolade

Međutim, Madoff se nije izgubio na mjestima koja nisu tako udaljena. Sudeći prema riječima novinara Stevea Fishmana, koji je godinama komunicirao s investitorom-prevarantom - i na slobodi i iza rešetaka - bivši šef Madoff Securities uspio je steći naklonost i autoritet kriminalaca u zatvoru Butner (Sjeverna Karolina). .

"Iznenađujuće, čini se da mu je ugodno u zatvoru", rekao je Fishman za MarketWatch. U koloniji je Madoff prava zvijezda. “Ukrao je više novca nego itko u povijesti. Za ostale lopove on je heroj”, napominje reporter. Prema riječima samog Madoffa, ulice New Yorka sada su puno opasnije nego u njegovoj ćeliji.

Zatvorenici mu se redovito obraćaju za savjet o financijskim pitanjima. Na primjer, susjed iz zatvora zamolio je Bernieja da "riješi" njegov spor s brokerom oko kupnje dionica. Ali što je najvažnije, prevarant na izdržavanju kazne konačno je krenuo u posao u “realni sektor” - počeo je prodavati toplu čokoladu.

“Kupio je sva pakiranja pudera Swiss Miss u zatvorskoj trgovini i prodavao ih po naplati u dvorištu za vježbanje”, rekli su očevici. Madoff je sve uredio tako da svatko tko želi piti toplu čokoladu može kupiti piće samo kod njega, odnosno postao je monopolist na ovom, iako vrlo skromnom, tržištu.

Madoff ne žali mnogo zbog svojih makinacija. Ali kaže da bi volio da ga se otkrije i da prije ode u zatvor. Ovo je moglo spasiti njegovu obitelj. Oba Madoffova odrasla sina preminula su u proteklih šest godina. Mark je počinio samoubojstvo godinu dana nakon što je prijevara otkrivena, a Andrew je umro od limfoma.

Bernie kaže da je njegova obitelj glavna žrtva u ovoj priči. Istodobno se pokazalo da najveće organizacije u američkoj financijskoj industriji nisu žrtve. Dugo su bili stvarni suučesnici prevaranta. Godinama su zarađivali milijune dolara od Madoffovih planova, ali su zavapili o krađi tek kad je otkrivena. Slučajno, a ne zahvaljujući jasnim postupcima regulatora i organa za provođenje zakona.