Банковское дело

Роль банка в регулировании налично-денежного обращения

                                                                Приложение 1
                                   Расчет
 на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на
     расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу на
                               __________ год
_____________________________________________________________
                      наименование (штамп) предприятия
_____________________________________________________________
                                 номер счета
_____________________________________________________________
                        наименование учреждения банка
Налично-денежная выручка за последние 3 месяца «*»
(фактическая)«***»                                                ____  тыс.
руб.
Среднедневная выручка «**»                                 ____ тыс. руб.
Среднечасовая выручка «**»                                 ____ тыс. руб.
Выплачено наличными деньгами за последние  три  месяца  (кроме  расходов  на
заработную плату и выплаты социального характера)
(фактически)  «***»                                               ____  тыс.
руб.
Среднедневной расход  «**»                                        ____  тыс.
руб.
Сроки сдачи выручки: ежедневно, на следующий день,
1  раз  в  ___  дней,  при  образовании   сверхлимитного   остатка   (нужное
подчеркнуть)
Часы работы предприятия с ___ час. ___ мин. до ___ час. ___ мин.
Время сдачи выручки: в объединенную кассу при предприятии, инкассаторами,  в
кассу банка, на почту (нужное подчеркнуть)
      ___ час. ___ мин.
      Испрашиваемая сумма  лимита  ___________________________________  тыс.
      руб.
______________________________________________________________________
                              (сумма прописью)
Просим разрешить расходование выручки на ________________________________
_____________________________________________________________
                           (указать цели расхода)
----------------------------------------------------------------------------
-----------------
«*» В случае резких  изменений  в  объеме  выручки  или  расхода  приводятся
данные за последний месяц.
«**» Сумма  выручки  (расхода),  деленная  на  число  рабочих  дней  (часов)
предприятия.
«***» Вновь организуемые  предприятия  показывают  ожидаемую  сумму  выручки
(расхода).

Руководитель предприятия _______________________________________(Ф.И.О.)
Главный бухгалтер ______________________________________________(Ф.И.О.)

                          РЕШЕНИЕ УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА
Установить лимит остатка кассы в сумме ___________________________тыс. руб.
_______________________________________________________________________
                              (сумма прописью)
Разрешено расходование выручки на _______________________________________
_______________________________________________________________________
                               (указать цель)
Руководитель учреждения банка ____________________________________(Ф.И.О.)



                                                                Приложение 2

                                  Календарь
       выдачи наличных денег на заработную плату, выплаты социального
         характера и стипендии (по дням) на ______________________г.
                                       число

_______________________________________________________________________
                        наименование учреждения банка

                                                                   тыс. руб.
|№  |Наимено-  |Янв.|Фев.|Март |Апр |Май |Июнь |Июль |Авг.|Сент|Окт|Нояб|Дек|
|п/п|вание     |    |    |     |    |    |     |     |    |.   |.  |    |   |
|   |предприя- |    |    |     |    |    |     |     |    |    |   |    |   |
|   |тия       |    |    |     |    |    |     |     |    |    |   |    |   |
|   |(номер    |    |    |     |    |    |     |     |    |    |   |    |   |
|   |счета)    |    |    |     |    |    |     |     |    |    |   |    |   |
|1  |2         |3   |4   |5    |6   |7   |8    |9    |10  |11  |12 |13  |14 |
|   |          |    |    |     |    |    |     |     |    |    |   |    |   |
|   |          |    |    |     |    |    |     |     |    |    |   |    |   |
|   |          |    |    |     |    |    |     |     |    |    |   |    |   |
|   |          |    |    |     |    |    |     |     |    |    |   |    |   |
|   |          |    |    |     |    |    |     |     |    |    |   |    |   |
|   |          |    |    |     |    |    |     |     |    |    |   |    |   |
|   |          |    |    |     |    |    |     |     |    |    |   |    |   |
|   |          |    |    |     |    |    |     |     |    |    |   |    |   |
|   |          |    |    |     |    |    |     |     |    |    |   |    |   |

ИТОГО:

Руководитель учреждения банка ____________________________________(Ф.И.О.)

Исполнитель _____________________________________________________(Ф.И.О.)

Примечание: в календаре за последнее число месяца выводится  также  итог  за
месяц.



                                                                Приложение 3

                                   Справка
       о результатах проверки соблюдения предприятием порядка работы с
                            денежной наличностью

_______________________________________________________________________
                          наименование предприятия
_______________________________________________________________________
                                 номер счета
_______________________________________________________________________
                               почтовый адрес

                                                                   тыс. руб.
|Наименование показателей                |Проверяемый период        |
|                                        |(месяцы)                  |
|А                                       |1       |2       |3       |

I. Полнота оприходования денежной наличности, полученной в банке:
     1. По данным предприятия.
_______________________________________________________________________
1.2. По данным банка.
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________

II. Полнота сдачи денег в кассу банка.
     1. Остаток денежных средств в кассе на
      начало
      месяца...........................................................
_______________________________________________________________________
2. Поступило денежных средств.............................
_______________________________________________________________________
3. Выдано предприятием .........................................
_______________________________________________________________________
4. Сдано в банк:
4.1. по данным предприятия ...................................
_______________________________________________________________________
4.2. по данным банка ...............................................
_______________________________________________________________________
5. Остаток денежных средств в кассе на конец
месяца......................................................................
...
_______________________________________________________________________
6. Соблюдение порядка и сроков сдачи выручки
в                                                                       банк
.........................................................................
_______________________________________________________________________
6.1. Согласовано с банком
_______________________________________________________________________
6.2. Фактически (факты выявленных нарушений
соглашения с банком)
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________


    III. Соблюдение согласованных с банком условий расходования наличных
              денег из выручки, поступившей в кассу предприятия

|А                                       |1       |2       |3       |


     1. Разрешено расходование выручки
(указать цели)
_______________________________________________________________________
2. Поступило в кассу предприятия выручки
и                                                                     прочих
поступлений...........................................______________________
_________
3. Направлено (выдано предприятием из
собственных поступлений)
(указать
цели)........................................................_______________
________________
_______________________________________________________________________

  IV. Соблюдение установленных предельных сумм  расчетов наличными деньгами
                          между юридическими лицами
|Сумма произведенного платежа     |Наименование                     |
|(превышение предельной суммы     |предприятия-получателя наличных  |
|налично-денежных расчетов)       |денег                            |
|                                 |                                 |
|                                 |                                 |
|                                 |                                 |

     V. Соблюдение установленного банком лимита остатка наличных денег в
                              кассе предприятия
1. Фактические остатки кассы в дни, когда был превышен лимит
2. Лимит остатка касс____________________________________________________
_______________________________________________________________________
3. превышение лимита остатка кассы (2-1)___________________________________
_______________________________________________________________________
4. Общая сумма превышения лимита остатка кассы в проверяемом периоде ______
_______________________________________________________________________
5. Количество дней превышения лимита_____________________________________
6.  Сверхлимитная  кассовая  наличность  в  проверяемом   периоде   (средняя
величина)                                (4                                :
5)_________________________________________________________________________

         VI. Ведение кассовой книги и оформление кассовых документов
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________

                          VII. Выводы и предложения
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
Представитель банка _____________________________________________(Ф.И.О.)
Руководитель предприятия________________________________________(Ф.И.О.)
Главный (старший) бухгалтер______________________________________(Ф.И.О.)

        VIII. распоряжение руководителя банка по результатам проверки
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
Руководитель учреждения банка ____________________________________(Ф.И.О.)

                                                                Приложение 4

                 Кассовая заявка на _____квартал ________г.

_______________________________________________________________________
                      наименование (штамп) предприятия)
_______________________________________________________________________
                                 номер счета
_______________________________________________________________________
                        наименование учреждения банка
                                                                   тыс. руб.
|Наименование показателя    |Код  |Фактическое исполнение за    |Прогноз |
|                           |     |соотв. квартал      |пред.   |на      |
|                           |     |прошлого года       |квартал |квартал |
|1                          |2    |3                   |4       |5       |
|Поступление наличных денег |     |                    |        |        |
|(кроме наличных денег,     |     |                    |        |        |
|полученных в банке)        |     |                    |        |        |
|Торговая выручка           |     |                    |        |        |
|выручка предприятий        |     |                    |        |        |
|пассажирского транспорта   |     |                    |        |        |
|Квартальная плата и        |     |                    |        |        |
|коммунальные платежи       |     |                    |        |        |
|Выручка зрелищных          |     |                    |        |        |
|предприятий                |     |                    |        |        |
|Выручка предприятий,       |     |                    |        |        |
|оказывающий прочие услуги  |     |                    |        |        |
|Прочие поступления         |     |                    |        |        |
|Итого (1+2+3+4+5+6)        |     |                    |        |        |
|в том числе:               |     |                    |        |        |
|расходы из выручки         |     |                    |        |        |
|сдается в предприятия      |     |                    |        |        |
|Госкомсвязи России         |     |                    |        |        |
|сдается в учреждения       |     |                    |        |        |
|Сбербанка России           |     |                    |        |        |
|сдается в кассы учреждений |     |                    |        |        |
|банков                     |     |                    |        |        |
|РАСХОДЫ                    |     |                    |        |        |
|На заработную плату,       |     |                    |        |        |
|выплаты социального        |     |                    |        |        |
|характера, стипендии,      |     |                    |        |        |
|расходы, не относящиеся к  |     |                    |        |        |
|фонду заработной платы и   |     |                    |        |        |
|выплатам социального       |     |                    |        |        |
|характера                  |     |                    |        |        |
|На выплату пенсий и пособий|     |                    |        |        |
|соцстраха                  |     |                    |        |        |
|Выдачи на другие цели      |     |                    |        |        |
|4. Итого (1+2+3)           |     |                    |        |        |

Руководитель предприятия ________________________________________(Ф.И.О.)
Главный бухгалтер _______________________________________________(Ф.И.О.)

                                                                Приложение 5

                                   Расчет
         прогноза кассовых оборотов по поступлениям торговой выручки
                           на ____квартал _____ г.
_______________________________________________________________________
            наименование территориального учреждения Банка России
                                                                   тыс. руб.
|Наименование показателей          |Код   |Фактическое         |Прогноз  |
|                                  |      |исполнение за       |на       |
|                                  |      |соответствующий     |квартал  |
|                                  |      |квартал прошлого    |_____г.  |
|                                  |      |года                |         |
|1                                 |2     |3                   |4        |
|Розничный товарооборот (включая   |      |                    |         |
|оборот военторга)                 |      |                    |         |
|Прочие источники                  |      |                    |         |
|Розничный товарооборот всех       |      |                    |         |
|торговых систем — всего           |      |                    |         |
|(стр.1+стр.2)                     |      |                    |         |
|Поступление подписной платы за    |      |                    |         |
|периодические издания наличными   |      |                    |         |
|деньгами                          |      |                    |         |
|Неинкассируемая выручка — всего,  |      |                    |         |
|в том числе:                      |      |                    |         |
|продажа товаров по безналичному   |      |                    |         |
|расчету                           |      |                    |         |
|реализация газет и журналов в счет|      |                    |         |
|подписки                          |      |                    |         |
|Выручка, используемая торговыми   |      |                    |         |
|предприятиями:                    |      |                    |         |
|на заработную плату               |      |                    |         |
|на выплату пособий                |      |                    |         |
|на закупки сельхозпродуктов       |      |                    |         |
|на прочие цели (включая выплаты   |      |                    |         |
|комитентам)                       |      |                    |         |
|Сдача выручки всеми способами     |      |                    |         |
|(стр.3+стр.4-стр.5)               |      |                    |         |
|процент инкассации                |      |                    |         |
|Переходящая выручка:              |      |                    |         |
|с первого периода (+)             |      |                    |         |
|на следующий период (-)           |      |                    |         |
|Поступления выручки в учреждения  |      |                    |         |
|банков, предприятия Госкомсвязи   |      |                    |         |
|России — всего (стр.6+стр.8-стр.9)|      |                    |         |
|                                  |      |                    |         |
|в том числе:                      |      |                    |         |
|в предприятия Госкомсвязи России  |      |                    |         |
|наличными деньгами                |      |                    |         |
|в учреждения банков наличными     |      |                    |         |
|деньгами                          |      |                    |         |
|в учреждение банков безналичными  |      |                    |         |
|перечислениями в уплату за товары |      |                    |         |


Исполнитель __________________________________________________(Ф.И.О.)


смотреть на рефераты похожие на "Роль банка в регулировании налично-денежного обращения"