Trgovanje dionicama, ulaganje ili posredovanje kao načini ostvarivanja prihoda postaju sve popularniji u životu modernog čovjeka. Ova vrsta prihoda više nije stvar samo bogatih ljudi, sve više običnih građana želi u praksi provesti koncept “novac treba donositi novac”. Tajna njegove atraktivnosti leži u visokoj profitabilnosti ovog poduzeća (ponekad više desetaka puta nego u banci).

Burza je mjesto gdje se susreću kupci i prodavači. Roba, ovisno o vrsti same razmjene, može biti valuta, dionice, opcije, sirovine i sl. Formula za ostvarivanje profita krajnje je jednostavna: da biste uvijek bili “u plusu”, morate kupovati jeftinije, a zatim prodavati po višoj cijeni.

Ali da biste znali kako to učiniti ispravno, ne trebate samo početi igrati, već proučiti "znanost o burzi" što je moguće detaljnije, razumjeti načela trgovanja i analitičkih aktivnosti.

Tek nakon ozbiljne pripreme isplati se strmoglavo uroniti u svijet brojki i citata, gdje morate imati jake živce, neprestano mentalno raditi, biti umjereno strastven i discipliniran u svemu. U isto vrijeme, početnici se ne bi trebali bojati unaprijed, ali oslanjanje samo na sreću bit će neproduktivno.

Glavni zadatak mjenjačkog igrača je kupiti valutu po najnižoj cijeni, a zatim je prodati po najprofitabilnijoj cijeni. Razlika između nabavne cijene i cijene robe za prodaju bit će trgovčev profit. Stoga je cijeli proces razmjene špekulativne prirode, a samim time i nepredvidiv i prepun rizika.

Pojam i vrste

Burza je organizacija koja kontrolira tržište financijskih instrumenata: vrijednosnih papira (dionica i obveznica), valuta, roba (nafta, metali, žitarice itd.), ugovora (ročnice i opcije) i niza drugih.

Burza na kojoj se trguje vrijednosnim papirima (dionicama i obveznicama). zaliha. Ovo je najjednostavniji, najpopularniji i najprofitabilniji financijski instrument. Sustav burze je tržište vrijednosnih papira na kojem se transakcije stvarnom imovinom obavljaju prema dogovorenim uvjetima.

Uz niske provizije, burza je idealna platforma za trgovce početnike. Kupnjom vrijednosnih papira neke tvrtke osoba postaje njezin dioničar, odnosno može dobiti dividendu, a zatim te dionice prodati uz dobit kada im cijena poraste. U Rusiji se takve transakcije sklapaju na Burza RTS ili MICEX . Pristup trgovanju omogućen je preko brokera koji kupuju i prodaju dionice te vode evidenciju transakcija i transakcija na zahtjev trgovaca.

Robna razmjena je mjesto za kupnju i prodaju raznih vrsta robe: plemenitih metala (zlato, srebro, platina, paladij), poljoprivrednih proizvoda (pšenica, kukuruz, mahunarke, kava, pamuk), prirodnih minerala i njihovih derivata (plin, nafta, benzin) itd. Transakcije se ovdje sklapaju s očekivanjem budućih isporuka, za koje se plaća depozit od 10-20%.

Tada se i prije isteka roka isporuke sklapa obrnuta transakcija - prodaja kupljenog proizvoda koji u stvarnosti nikada nije bio u rukama kupca. Razlika u cijeni bit će dobit. Puno je lakše predvidjeti kretanje cijena roba nego valuta ili dionica.

Na terminska razmjena provodi se kupnja i prodaja terminskih ugovora i opcija. Naziv burze dolazi od engleske riječi “future” koja označava obvezu kupnje ili prodaje određenog broja dionica po određenoj cijeni u budućnosti uz isplatu njihove kolateralne vrijednosti.

Ovaj mehanizam je sličan trgovanju na robnoj burzi. Trgovac polaže sigurnosni depozit od 10-20% stvarne cijene za obvezu kupnje ili prodaje dionica u budućnosti za određenu cijenu, koji se zatim otplaćuje protuugovorom. Budući da se ovdje ne polaže cijeli iznos, već samo vrijednost kolaterala, možete kupiti više ugovora nego kod trgovanja na burzi, a samim time i zarada može biti veća.

Kroz Razmjena valute Forex trguje se nacionalnom valutom. Sama riječ “Forex” je skraćenica od dvije riječi: Foreign Exchange, što prevedeno s engleskog znači: “mjenjačnica”. S minimalnim početnim depozitom od 10 USD već možete početi trgovati. Za osnovu se uzimaju tržišne cijene, prema omjeru tečaja utvrđenom na burzi.

Cilj takvog trgovanja je isplativo kupiti valutni par i zatim ga prodati po višoj cijeni. Bilo koja vrsta Forex operacija može se provoditi putem Interneta 24 sata dnevno u stvarnom vremenu s bilo kojeg mjesta u svijetu.

Ako je cilj trgovca brza zarada, tada će mjenjačnica biti optimalan izbor; ako preferira tržište s velikim obujmom i manjim rizicima, trebao bi se odlučiti za burzu.

O pravilima zarađivanja novca na Forex valutnom tržištu raspravlja se u ovom videu:

Kao postotak (% godišnje) profitna marža između burzi može se distribuirati ovako (ovisno o uspješnom trgovanju):

• Tržište dionica – 20-50%, s maržnim kreditiranjem – do 100%;
• Robna razmjena – 50-500%;
• Terminska burza – 50-200%;
• Mjenjačnica – 50-500%.

Omjer povrata i rizika bit će najveći na burzi, a najniži na burzi.

Gdje početnik može početi zarađivati ​​na burzi opisano je u sljedećem videu:

Načini i metode zarađivanja novca na burzama

postojati razne načine i metode ostvarivanje prihoda na burzama. Trgovac može samostalno sudjelovati u poslovima trgovanja na burzi ili prenijeti svoju imovinu profesionalcima (investicijskim fondovima) na povjereničko upravljanje. Najnapredniji način zarade je trgovanje dionicama putem robota - posebnih računalnih programa koji, prema zadanom algoritmu, provode trgovanje umjesto trgovca.

Obavlja se trgovanje na burzi kroz posredovanje– brokerska tvrtka koja uz proviziju omogućuje pristup burzi. Trgovac, primajući informacije od brokera, analizira fluktuacije cijena svoje imovine, izrađuje strategiju i otvara transakcije. Za sklapanje transakcija, trgovac daje naloge brokeru online. Komunikacija između njih odvija se putem trgovačkog terminala - posebnog programa s web stranice brokerske tvrtke.

Za stvaranje prihoda na burzi, dopušteno je koristiti tri glavne strategije:

• Ulaganje , odnosno kupnja dionica na određeno razdoblje (obično od 1 godine) i očekivanje povećanja njihove vrijednosti. Glavni uvjet uspjeha je odabir pouzdane tvrtke iz kategorije blue chip čije dionice karakterizira visoka vrijednost. Prije kupnje provodi se analiza cijena dionica u zadnjih 5 godina. Ovo je najmanje rizična strategija: dionice predviđaju primanje dividende, čak i male, a ako im je vrijednost pala, samo treba pričekati da poraste.
• Trgovanje – popularna i najprofitabilnija strategija. Imovina se stječe na kratko vrijeme kako bi se izvukao maksimalan profit. Često se korištenjem posuđenih sredstava brokera provodi kratka transakcija: određeni broj dionica se posuđuje i odmah prodaje, a nakon što njihova cijena padne, isti se iznos ponovno kupuje i vraća brokeru uz dobit.
• Arbitraža omogućuje vam da pronađete razliku između povezanih sredstava, sklopite ugovor i zaradite na toj razlici. Prednost je ovdje gotovo potpuni izostanak rizika, ali ova strategija uključuje i ogroman analitički rad i brzinu reakcije, što ne može svatko postići.

Razlikuju se sljedeće: vrste trgovine prema vremenu držanja otvorene pozicije:

Na burzi su stalne fluktuacije cijena: ako žele kupiti više, cijena u skladu s tim raste. Ako ima više ponuda za prodaju, onda cijena pada. Pod, ispod trend razumije se smjer kretanja cijene, može biti prema gore (kada cijena raste), prema dolje (cijena pada) i bočno (cijena ostaje ista).

Ljudi koji trguju na burzi dijele se na: medvjedi – oni koji prodaju, nadajući se da će potom kupiti jeftinije i tako gurnuti tržište prema dolje, i bikovi – oni koji kupuju da bi prodali po višoj cijeni i tako tržište usmjerili prema povećanju. Prema tome, razlikuje se duga pozicija - dugo , odnosno kupnja s ciljem da se zatim proda po višoj cijeni, te kratka pozicija - kratke hlače , odnosno prodaja radi jeftinije kupnje.

Razmjenu igrač sam određuje ključno načelo nadmetanja: ili napravite što više trgovina ili povećajte svoju zaradu na manje trgovina.

Zarada trgovca izravno ovisi o veličini uloženih iznosa. Najprikladnije ga je izračunati kao postotak početnog kapitala. Uz dobar rad i nisku razinu rizika, to je prosječno 5-10% mjesečno od iznosa na računu.

Da biste uspješno trgovali na burzi, trebali biste stalno analizirati svoj tijek rada. U ovom slučaju upotrijebite sljedeće vrste analiza, Kako:

• temeljni – analiza imovine sa pozicije bilance, za dionice – trend razvoja poduzeća, za valutu – razina gospodarstva u zemlji;
• tehničkog – analiza imovine na povijesnom grafikonu kretanja cijene, za koju se uspoređuju linije otpora i podrške te očitanja različitih indikatora.

Profitabilno trgovanje dionicama uvijek se temelji na formiranju vlastite jedinstvene strategije. Svaka se strategija temelji na proučavanju značajki i obrazaca funkcioniranja tržišta razmjene.

Ako još niste registrirali organizaciju, onda najlakši način To možete učiniti pomoću online usluga koje će vam pomoći da besplatno generirate sve potrebne dokumente: Ako već imate organizaciju i razmišljate o tome kako pojednostaviti i automatizirati računovodstvo i izvješćivanje, tada će vam u pomoć priskočiti sljedeće online usluge i u potpunosti će zamijeniti računovođu u vašem poduzeću i uštedjeti puno novca i vremena. Sva izvješća generiraju se automatski, elektronički potpisuju i šalju automatski online. Idealan je za pojedinačne poduzetnike ili LLC poduzeća na pojednostavljenom poreznom sustavu, UTII, PSN, TS, OSNO.
Sve se odvija u nekoliko klikova, bez čekanja i stresa. Probajte i iznenadit ćete se kako je postalo lako!

Prvi koraci u zarađivanju novca

Korak po korak upute za trgovca početnika to bi moglo izgledati ovako:

• Stjecanje početnog kapitala, odnosno novca koji se može uložiti u trgovanje dionicama.
• Obuka trgovanja, burzovne terminologije, prodajne strategije u dealing centrima, na tečajevima, seminarima, webinarima, samostalno.
• Odabir vrste burze i financijskog instrumenta za trgovanje. Najbolje opcije za početnike bile bi trgovanje dionicama i valutama.
• Određivanje strategije igranja na burzi i tipa trgovanja na temelju vremena držanja otvorene pozicije. Ovdje za početak prednost treba dati ulaganju i trgovanju, te dnevnom i srednjoročnom trgovanju.
• Odabir brokera – posrednika za ulazak na burzu, koji će Vam pružiti softver, pomoći u razumijevanju financijskih instrumenata i platformi za trgovanje te početi kompetentno trgovati. Glavni kriteriji za odabir dobrog brokera su: visina provizije, količina analitičkih i prognostičkih informacija i pruženih usluga, kvaliteta i cijena softvera te pouzdanost brokera u cjelini.
• Provedba procesa trgovanja na burzi. Nakon spajanja trgovačkog terminala započinje proces obavljanja transakcija. Za početak ima smisla vježbati otvaranje demo računa (simulatora) i transakcije virtualnim novcem, što ne uključuje rizike i obveze. Ono što je ovdje važno je sastavljanje vlastite strategije prodaje i sposobnost držanja emocija pod kontrolom.

Kako se razvijati i rasti u stvaranju profita

Stabilna, dugoročna zarada na burzi nemoguća je bez ozbiljnog razvoja samog trgovca, njegovih profesionalnih vještina i osobnih kvaliteta. Visoka razina prodaje postiže se iskustvom, što može trajati godinama.

Uspjeh burzovnog igrača uvelike ovisi o ispunjavanju niza uvjeta:

• Stjecanje potrebnih znanja i stalno samousavršavanje, proučavanje psihologije trgovanja dionicama;
• Sposobnost upravljanja svojim emocijama. U trgovanju su neprihvatljivi nepromišljena žurba i nerazumno uzbuđenje radi brze zarade, trgovanje samo iz želje za dobitkom, trgovanje "nasumce", kao na lutriji;
• Ispravno definiranje strategije trgovanja. Potrebno je što je brže moguće razviti sustav svojih aktivnosti i stalno ga slijediti;
• Razvoj tako važnih kvaliteta kao što su samodisciplina, samokontrola, analitičko razmišljanje, pažnja, organiziranost, učinkovitost, odlučnost;
• Neprestano analizirati svoje greške. Nema trgovanja bez rentabilnosti, važno je na vrijeme primijetiti svoje pogreške i spriječiti ih u budućnosti;
• Minimiziranje rizika u svakoj transakciji, kompetentno upravljanje kapitalom. Otvorite posao samo ako rizik od gubitka na njemu nije veći od 2% iznosa;
• Zadržavanje profitabilnih pozicija što je dulje moguće i mogućnost brzog zatvaranja neprofitabilnih.

Savjeti za one koji počinju zarađivati ​​na MMMB burzi dati su u ovom videu:

Postojeće prijetnje takvih igara

Trgovanje na burzi, nažalost, pokorava se nepromjenjivom zakonu: Ako netko pobijedi, znači da je negdje netko izgubio. Stoga su gubici i pada sastavni pratioci ne samo za početnike, već i za profesionalce na burzi. Prema statistikama, samo 10% početnika uspješno započne svoje aktivnosti, dok 90% uvijek izgubi svoj prvi depozit.

Prilikom pokretanja igre razmjene važno je znati da je takav događaj povezan s rizicima, a što je veća očekivana dobit, to je veća vjerojatnost gubitka. Većina igrača jednostavno ne zna trgovati, čine grube pogreške i pogrešne procjene i oslanjaju se na intuiciju umjesto na kompetentnu analizu. Neiskustvo, nezrelost, pohlepa i nestrpljivost nedopustivi su u ovoj vrsti aktivnosti.

Često uzrok neuspjeha su napuhane ambicije početnika koji ne želi trošiti vrijeme na učenje, svladavanje osnova analize tržišta, formiranje vlastite strategije, vođenje dnevnika trgovanja, izradu prognoza i izračunavanje rizika.

Trgovanje na burzi pretvara se iz rezervata nekolicine odabranih u način ulaganja i zarade za sve. Razvoj tehnologije omogućuje svakome iz bilo kojeg kutka svijeta da se bavi trgovinom bez napuštanja doma. Ali svaki početnik odmah ima puno pitanja - kako trgovati na burzi od nule, kako razumjeti uvjete burze? Pokušajmo dati nekoliko savjeta trgovcima početnicima.

Prvi koraci

Osoba koja se odluči trgovati na burzi je kao putnik pred kamenom vodičem. Štoviše, kamen je prekriven potpuno nerazumljivim natpisima. Stoga bi prvi korak trebao biti svladavanje znanja o burzi. Prvo, trebali biste razumjeti teoriju trgovanja i savladati terminologiju trgovaca dionicama.

Postoje mnoge knjige koje su napisali profesionalni trgovci za početnike. Na primjer, A. Elder “Kako igrati i pobijediti na burzi”, E. Nayman “Mala enciklopedija trgovca”, E. Lefevre “Memoari burzovnog špekulanta”, D. Schwager “Burzovni magovi”, M. Kovel “Traders Turtle”, B Steenbarger “Trader's Self-Instruction Manual. Psihologija, tehnika, taktika i strategija,” L. Connors i L. Raschki, “Tajne trgovanja dionicama.”

Drugi resurs, potpuno besplatan, su specijalizirani internetski resursi za trgovce. Tamo možete čitati članke o trgovanju, proći kroz osnove obuke za trgovca, razgovarati s kolegama i naučiti njihove priče o uspjesima i neuspjesima.

Ako vas prvi obrazovni program nije obeshrabrio od trgovanja na burzi, onda možete početi ulagati novac u svoje obrazovanje. Najučinkovitiji način ostaju tečajevi trgovanja na daljinu na burzi. Postoji mnogo takvih tečajeva, a ovdje je glavna stvar ne pogriješiti u odabiru. Uostalom, zarađivanje na znanju privlači mnoge, uključujući i neprofesionalce koji nemaju praktične vještine trgovanja. Stoga prvo treba saznati tko predaje i treba li mu vjerovati. Profesionalni trgovci, kao što su A. Purnov, A. Gerchik, D. Krasnov, imaju dugogodišnje iskustvo u trgovanju na burzama u različitim zemljama i s različitim instrumentima. Oni mogu poučiti trgovanju i upozoriti na pogreške koje početnici u trgovanju dionicama mogu napraviti. Stoga možete vjerovati samo iskusnim trgovcima koji imaju stvarne rezultate.

Nakon što je savladao teoriju i završio pripremne tečajeve, početnik već ima vlastito razumijevanje trgovanja i spreman je za sljedeći korak.

Što trebate učiniti sljedeće?

Sada trgovac početnik mora sam sebi odgovoriti na nekoliko pitanja koja bi mu trebala pomoći u donošenju odluke o trgovanju i odabiru burze.

1. « Gdje ću trgovati?“- prvo pitanje je izbor burze na kojoj trgovac planira raditi. Sada možete trgovati ne samo na domaćim burzama, već iu bilo kojoj zemlji svijeta. Najčešće, izbor pada na ruske, američke i europske razmjene. Neki ljudi preferiraju egzotiku u obliku australskih, azijskih ili afričkih razmjena, ali to je vrlo rijetko. Trebali biste odabrati razmjenu na temelju obuke trgovca - poznavanje jezika, pristup informacijama, poznavanje stvarnosti zemlje u kojoj planirate raditi.
2. « Što ću trgovati?“Na burzama možete trgovati bilo čime – od žitarica i pamuka do složenih derivata. Bloomberg je već prije nekoliko godina objavio podatke o 2,5 milijuna proizvoda. Stoga je izbor proizvoda iznimno važan kako se ne biste utopili u ovom oceanu. Bolje je svladati vještinu trgovanja na jednom proizvodu nego svoju energiju i pažnju rasipati na 10-20 predmeta.
3. « S kim ću raditi?“- teško je samostalno trgovati na tržištu na burzi, a početniku jednostavno nemoguće. Da bi riješili ovaj problem, koriste usluge brokera - posrednika između trgovca i razmjene. Broker ispunjava naloge trgovca na burzi i zastupa interese trgovca na burzi. Odabir brokera iznimno je važan - uspjeh trgovanja ovisit će o njegovoj profesionalnosti i podršci. Pitanje provizija je također važno - brokeri imaju nekoliko tarifnih opcija i treba ih pažljivo proučiti. Broker također rješava pitanje informacijske podrške trgovanju.
4. « Što želim dobiti od trgovanja?“Čini se kao jednostavno pitanje - svi idu na burzu po novac. Ali zapravo će točan odgovor na ovo pitanje pokazati put trgovca - želi li učinkovito uložiti svoja sredstva - to će biti put investitora. Želi li brzo i uz rizik povećati svoj kapital - to će biti put trgovca. Odgovor će vam također reći koju vrstu trgovanja odabrati - kratkoročno, srednjoročno ili dugoročno.

Ovo su neka od nekoliko važnih pitanja za trgovca. U procesu rada će se pojaviti još mnogo pitanja, ali upravo će odgovor na njih ukazati na put kojim će trgovac krenuti.

Što biste trebali izbjegavati?

Put trgovca dionicama prilično je težak i svaka pogreška na njemu prijeti financijskim gubicima. Nemoguće je bez gubitaka i grešaka. Ali od nekih se možete zaštititi.

Evo nekoliko koraka koje početnici ne moraju učiniti:

1. Požurite s pravim trgovanjem. Nema potrebe za žurbom i odmah uložite svoj novac u trgovanje. Ako broker nudi demo račun, morate s njim raditi ne dan ili dva, već mjesec dana ili čak i više. Ne treba žuriti.
2. Unesite Forex. Internet je pun reklama Forex brokera i Forex trgovaca koji obećavaju brda zlata. U međuvremenu, Forex je jedno od najtežih tržišta i na njemu će početniku biti vrlo teško. Bolje je početi s dionicama i obveznicama. I ostavite Forex do boljih vremena.
3. Počnite s pozicijskim trgovanjem. Za početnike je bolje započeti s kratkoročnim trgovanjem – skalpiranjem ili dnevnim trgovanjem. Ovo nije lako, ali ovdje se možete ograničiti na tehničku analizu.
4. Prestani učiti. Nikad ne treba prestati učiti. Uvijek treba učiti. Postoje priručnici i tečajevi ne samo za početnike, već i za iskusne trgovce.
5. Prepustite se uzbuđenju. Iskusni trgovci savjetuju stvaranje pravila trgovanja i ponašanja za sebe. Ovo je posebno važno kada trgovac počne gubiti i obuzme ga uzbuđenje - mora ponovno dobiti. Nema potrebe. Mora postojati ograničenje odvodnje. Dvije ili tri trgovine su zatvorene u minusu - to je to, trgovanje je za danas gotovo. I općenito, treba postojati ograničenje transakcija, čak i onih uspješnih. Trgovanje je nervozan posao i vjerojatnost da ćete pogriješiti nakon 10-15 trgovanja vrlo je velika.
6. Vjerujte robotima. Trebali biste kontaktirati robota za trgovanje samo ako dobro razumijete trgovanje i tržište. Do ovog trenutka ne biste trebali vjerovati takvim programima.

Trgovac će i dalje puno griješiti. I ne možete bez financijskih gubitaka. Ali sve se to može riješiti, na to se treba pripremiti, analizirati sve greške i poraze i pretvoriti ih u pobjede.

Put trgovca nije lak, ali vrlo uzbudljiv. Svaki početnik uskoro će postati majstor i moći će dati savjete o tome kako trgovati na burzi od nule.

S porastom životnog standarda u našoj zemlji, sve više ljudi želi uložiti svoj novac u neke isplative financijske instrumente. Naši urednici dobivaju veliki broj pisama u kojima se od nas traži objašnjenje gdje se kupuju dionice, kako se skladište, kako se prodaju, gdje se isplaćuju dividende i kako postupiti s poreznicima ako uspijete nešto zaraditi.

Doista, financijska nepismenost naših sunarodnjaka jednostavno je nevjerojatna. Primjerice, u Americi gotovo svaka kuharica prati kotacije, zna upravljati svojim udjelom i koliki joj postotak ukupnog prihoda donose dionice koje posjeduje. Uvidjevši očitu nepravdu u ovakvom stanju stvari, odlučili smo dati nekoliko praktičnih savjeta početnicima koji su se odlučili okušati na burzi.

Ako ne znaš broda, ne idi u vodu

Dakle, prvo odredite posrednika koji će zastupati vaše interese na burzi, jer samo licencirani i akreditirani stručnjak može samostalno kupovati i prodavati dionice. Postoji mnogo opcija ovdje. To bi mogla biti investicijska tvrtka koja vam jamči određeni godišnji prihod, obično veći od vašeg bankovnog depozita. Ona sama određuje od kojih će dionica formirati vaš portfelj investitora.

Druga opcija, riskantnija, ali ujedno i produktivnija, je banka ili brokerski ured u banci. Prilikom odabira ove opcije prvo odredite iznos koji ne biste imali ništa protiv gubitka ako se nešto dogodi. Pritom ne smijemo zaboraviti da država u slučaju neispunjavanja obveza ili krize ne jamči povrat sredstava uloženih u dionice. A kada igrate na burzi, ne samo da možete udvostručiti svoj iznos u roku od nekoliko dana, već ga i izgubiti. Stoga, bez iskustva, ne morate potrošiti svu svoju ušteđevinu na kupnju dionica, pogotovo ako ćete zaraditi na njihovoj tržišnoj vrijednosti.

Nakon odabira iznosa i sklapanja ugovora s odjelom za klijente banke, dobit ćete svoj račun klijenta na koji će biti uplaćen vaš novac. Zatim idu na osobni račun brokerske kuće s kojeg se vrše uplate za dionice. Tek nakon toga kupljeni vrijednosni papiri prenose se na „depo“ račun. Usput, dividende od onih tvrtki čiji ste dioničar naknadno će biti prebačene na vaš osobni račun klijenta.

Kupnja i prodaja dionica iznimno je jednostavna. Vremena kada ste morali ići u banku i pisati zahtjeve za svaku operaciju, hvala Bogu, pala su u zaborav. Sada se sve može obaviti telefonom ili e-mailom. Nazovite trgovce čiji se telefonski brojevi nalaze u vašem ugovoru i dajte upute za kupnju ili prodaju dionica određene tvrtke unutar iznosa koji je dostupan na vašem “depozitarnom” računu. Očekuju vas sitne formalnosti, opet telefonski, u vidu lozinke, ali i identifikacijske oznake koja potvrđuje vaše ovlasti i udjele na vašem računu. Koje dionice, kada kupiti, po kojoj cijeni i kada prodati, odlučujete sami. Ne računajte na savjete brokera: njima je to zabranjeno.

Istina, postoji još jedna opcija: možete kupiti dionice i jednostavno zaboraviti na njih nekoliko godina. Trošak vrijednosnih papira u nedostatku okolnosti više sile, kao što su globalna kriza i neispunjenje obveza, vjerojatno će se znatno povećati, a vi ćete dobiti porezne olakšice i godišnje isplate dividende kao zahvalnost za vaša "dugoročna ulaganja". Kao primjer možemo uzeti dionice LUKOIL-a: 2003.g. trošak jednog papira bio je 596 rubalja, 2008. - 1832 rubalja, au kolovozu 2011 - 1739 rub. Dionice Rostelecoma u listopadu 2003 koštao 54,4 rublja po dionici, u listopadu 2008. -220 rubalja, au listopadu 2011 - 143 rub.

Papier-mâché palača

Postavši napredni privatni broker, naviknite se na ideju da će se sve na ovaj ili onaj način vezano uz kupnju i prodaju dionica sada za vas obavljati elektroničkim putem. Nakon što ste kupili, na primjer, dionice Rosnefta, nemojte čekati u poštanskom sandučiću pismo sa svijetlim, lijepim papirićima i hologramima. Dionice će se u obliku elektroničkog zapisa o njima knjižiti na vaš “depozitarni” račun, a podaci će biti pohranjeni u depozitoriju. Otprilike na isti način ćete dobiti iz odjela za klijente banke o vašim transakcijama s dionicama i stanju na vašem računu. Shema primanja izvješća - a to ne mora biti samo e-pošta - mora biti dogovorena s odjelom za klijente u ugovoru o usluzi. Izvještaj možete dobiti poštom ili sami doći u banku.

Usput, birokratija s prijavama nije baš ugodna stvar, ali je neophodna. Smjestite sva brokerska izvješća u zasebnu mapu, bez obzira jesu li elektronička ili papirnata. Nakon toga ćete cijeniti mudrost svojih postupaka. Ova izvješća o vašoj "umjetnosti" tada će vam pomoći da napravite grafikone i shvatite kako i zašto ste pogriješili kada ste donijeli odluku o kupnji ili prodaji određenog vrijednosnog papira. Ovi papirići pomoći će vam da pokrenete svoje “sjećanje na osjećaje” i shvatite prirodu svojih postupaka, što će u konačnici dovesti do stjecanja neprocjenjivog iskustva stečenog vlastitim uspjesima i pogreškama.

Žlica katrana

Ni u jednoj zemlji na svijetu porezne vlasti se ne vole, ali kod nas posebno. I nije iznenađujuće, jer se pravila igre mijenjaju prije nego što imaju vremena da se ukorijene. Od 90-ih, kada su se pojavile prve burze, u Rusiji se koristi desetak poreznih shema. Nemojmo ih se prisjećati, ovo je prošlost. Ali sada postoji, na prvi pogled, jednostavna shema oporezivanja koja predviđa plaćanje poreza od 13% na iznos dobiti. Međutim, ima i mnogo zamki.

Na primjer, tijekom jedne godine ste, nakon što ste s dobiti prodali dionice jedne tvrtke, kupili dionice druge. Čini se da niste podigli sredstva na tekući račun, novac je opet uložen u razvoj domaće tvrtke, ali porez će vam se naplatiti, a vi ste ga dužni platiti. Istina, ako je vaša banka porezni agent, može prenijeti porez za vas ako na vašem "depozitnom" računu postoji dovoljan iznos za to.

No ni u tom slučaju ne treba se opuštati jer ste i dalje dužni podnijeti prijavu poreza na dohodak. Ako niste znali za ovo i nastavite sa svojim životom u miru, jer znate da je porez plaćen, dobit ćete neugodnu vijest o kazni za nepodnošenje prijave. Recimo da ste ostvarili dobit od trgovanja dionicama u iznosu od 100 tisuća rubalja, porez na to bit će 13 tisuća rubalja, a kazna za nepodnošenje prijave na vrijeme iznosi 30% poreza. Ispada 3,9 tisuća rubalja. Ovo je samo po godini, ali ako je prošlo 10 godina, izračunajte sami.

Ako ste dobro pripremljeni i znate za potrebu podnošenja prijave, onda vas to neće osloboditi problema s poreznom inspekcijom, jer nema svaka inspekcija stručnjake za burzovne transakcije, a tamo gdje se nalaze, oni su, u pravilu, ne zanima te . Nemoguće je sami ispuniti ovaj dokument zbog prisutnosti nejasnih kodova i riječi s nejasnim značenjima. Istina, tvrtke koje se nalaze uz inspekcije uslužno nude pomoć pri ispunjavanju deklaracije. Možete ga, naravno, koristiti za "samo" 10 tisuća rubalja, ali malo je vjerojatno da ćete biti zadovoljni takvom perspektivom.

Kratki vodič za akciju za one koji odlučuju

1. Odaberite posredničkog brokera.
2. Sklopite ugovor s brokerom.
3. Odredite shemu komunikacije i dobivanja informacija od brokera.
4. Napravite mapu za dokumentaciju.
5. Pratite dnevne kotacije dionica koje ste kupili. Unesite podatke u mapu.
6. Na kraju godine s brokerom dogovorite shemu plaćanja poreza u slučaju kupoprodajnih transakcija.
7. Ako je bilo prometa u tekućoj godini, deklaraciju podnesite do kraja travnja sljedeće godine.

Savjeti profesionalaca

Na kraju smo odlučili prikupiti savjete profesionalaca. Za nekoga tko se prvi put odlučio okušati na burzi, ove preporuke mogu biti vrlo vrijedne.

Voditelj financijskog projekta Quote.ru, Kirill Shishov, smatra da je vrlo važno da netko tko se odlučio okušati na burzi odabere posredničku tvrtku, odnosno brokera koji će kasnije biti glavna poveznica između vas i burza. Pronaći ih je vrlo jednostavno. Samo ne trebate biti lijeni i popeti se na stranice portala za ocjenjivanje. Mi ćemo vas, naravno, savjetovati o agenciji u kojoj možete pronaći ocjene najvećih investicijskih kompanija.

Analitičari tvrtke Rye, Man & Gor Securities pak smatraju da je burza, a posebno burza, vrlo učinkovit alat za ulaganje. Stoga se dio portfelja mora uložiti u burzu, posebice u njene glavne instrumente - dionice i obveznice. Kao što praksa pokazuje, dugoročno pasivno ulaganje kroz dovoljno dugo vremensko razdoblje isplativija je strategija u usporedbi s dnevnim trgovanjem, barem za ljude koji ne trguju profesionalno na burzi.

Voditelj analitičkog istraživanja tvrtke Uralsib Management Company, Alexander Golovtsov, nudi početnicima dvije sheme. Najbolji način je kupiti dionice indeksnog fonda u jednakim udjelima u redovitim intervalima. Naprednija opcija je kupiti nešto veću količinu kada tržište pada, a nešto manju nakon snažnog rasta (npr. za 25% po kvartalu). Takav unaprijed napravljeni plan pomaže u suočavanju s emocijama: investitori početnici često paničare i prodaju dionice blizu "dna", ali na rastućem tržištu, naprotiv, žele kupiti više nego inače.

Naravno, svaka strategija mora biti dugoročna kako bi se smanjio utjecaj tržišnih ciklusa na profitabilnost. Idealno razdoblje je 10 godina. Dnevno trgovanje vodi u propast prije ili kasnije u 99% slučajeva jer se u biti natječete s insajderima koji imaju puno bolji pristup informacijama kao i tehničkom znanju.

Voditelj odjela brokerskih operacija Master banke, Pavel Lednev, preporučuje da se, ako sada počnete trgovati dionicama, pridržavate špekulativne strategije. S obzirom na to koliko se tržišna situacija brzo i značajno mijenja, važno je pravilno pokriti cjelokupnu informacijsku pozadinu koja ulazi na tržište.

Nikolai Podlevskikh, voditelj analitičkog odjela Zerich Capital Management Investment Company, također smatra da je dugoročno ulaganje na neki način jednostavnije i često učinkovitije, pogotovo ako tržište pokazuje dobar rast. Međutim, ulaganje u kratkim vremenskim razdobljima, postavljanje zaustavnih gubitaka (nalozi za razmjenu koje postavlja trgovac kako bi ograničio svoje gubitke kada cijena dosegne unaprijed određenu razinu), praćenje trenutne situacije i donošenje odluka o kupnji i prodaji kako se situacija promijeni vjerojatnije je pomoći u smanjenju ukupnih rizika ulaganja.

Osim toga, stručnjaci glasno savjetuju da se prije nego što počnete trgovati dionicama i obveznicama dobro upoznate s poreznom shemom jer vam se u suprotnom naknadno eventualni zahtjevi porezne vlasti neće činiti blagima.

Stručnjak Ernst & Younga Gelagio Dikko kao pozitivan faktor navodi odluku donesenu u prosincu 2010. godine. izmjene poreznog zakonodavstva, prema kojima prihodi od prodaje udjela stečenih nakon 01.01.2011. iu neprekidnom vlasništvu duže od 5 godina bit će oslobođeni poreza na dohodak. Ovo se izuzeće odnosi samo na dionice ruskih poduzeća uvrštenih na organizirano tržište ili na dionice poduzeća kojima se ne trguje u visokotehnološkom (inovativnom) sektoru gospodarstva. Naravno, uzimajući u obzir činjenicu da će rezultati gore navedene inovacije biti poznati tek 2016. godine, prerano je donositi bilo kakve zaključke, pojašnjava stručnjak.

S druge strane, Galina Romanyuk, direktorica odjela maloprodajnih usluga u Deutsche UFG Capital Management, kaže da trenutna shema oporezivanja ne motivira stanovništvo. Depoziti se ne oporezuju, za njih djelomično jamči država i ne moraju se prijavljivati. U odnosu na transakcije s vrijednosnim papirima, potpuno drugačiji pristup: prihod se mora prijaviti, unatoč činjenici da je porez već platio porezni agent.

Štoviše, ako se prihodi primaju na različitim mjestima, morat će se spojiti u jedan obrazac pribavljanjem odgovarajućih dokumenata od svakog poreznog agenta. Istodobno, stručnjak napominje da je među prednostima primijenjene porezne sheme mogućnost uzimanja gubitaka u obzir u budućim prihodima. No, nažalost, obrasci za izvješćivanje poreznog agenta ne zahtijevaju podnošenje podataka o nastanku gubitka, što će dovesti do velikih poteškoća u dobivanju ovog odbitka.

G. Romanyuk smatra da bi porezi trebali motivirati dugoročna ulaganja, a optimalna porezna shema je ona u kojoj nema interakcije između obične osobe i poreznih vlasti.

Elena Zabello, RBC

Trgovanje dionicama uključuje određena pravila. Ovo su pravila trgovanja kojih biste se trebali pridržavati jer pretvaraju igru ​​koja se čini nepredvidivom i neprestano se mijenja u posao koji je vrlo predvidljiv i može vam donositi zaradu svaki tjedan.

Ovih dana ima toliko dezinformacija i otvorenih laži o trgovanju dionicama na internetu da kad sretnem ljude koji prave prve korake u trgovanju i koji slijede ovaj savjet, postanem nervozan.

Ako ste to vi, čestitamo! Čestitamo što ste se oslobodili mnoštva nepotrebnih informacija i dovoljno vjerujete sebi da slijedite generacijsko bogatstvo strategijom trgovanja koja vam obećava stvarni potencijal zarade (a ne 8-10% godišnje za koje vam mnogi financijski savjetnici govore da ciljate).

Tijekom mog rada na burzi naučio sam nekoliko stvari i podijelit ću te lekcije s vama u ovom materijalu.

Koristite ih kako biste smanjili krivulju učenja trgovanja i gubitak vašeg potencijala.

SAVJET #1. SKINI RUŽIČASTE NAOČALE

Promotori trgovanja dionicama spremni su brzo vam prodati priče o tvrtkama koje su spremne poremetiti i promijeniti svijet svojim proizvodima.

Je li to jedini problem? Ove priče su pune gluposti.

99% tvrtki koje trguju sitnim dionicama na kraju propadnu, a šanse da uđete u onih 1% koji dugoročno dobro posluju vrlo su male.

Stoga prestanite vjerovati svemu što čujete i suočite se sa stvarnošću dnevnog trgovanja dionicama. Neke dionice poduzeća možda vrijede malo, ali to ne znači da ih ne možete koristiti za ostvarivanje dobiti.

SAVJET #2. PRILAGODITE SVOJA OČEKIVANJA PROFITA

Druga vrsta prijevare koju ćete čuti od promotora trgovanja dionicama odnosi se na to koliko brzo vaša zarada može rasti. Da, moguće je da će penny dionice porasti s 1 na 10 USD po dionici, a moguće je da ćete udvostručiti ili čak utrostručiti svoj novac u jednom potezu.

Ali znaš li koliko pokušavam zaraditi na ovakvom poslu? Samo 0,50-0,75 USD po dionici.

Naravno, sretan sam ako zaradim malo više, ali održavajući male trgovinske veličine - otvarajući i zatvarajući pozicije kada znam da su brojevi točni - štitim se od katastrofe rizika i velikih gubitaka koje trpe mnogi trgovci.

Ako stalno jurite za velikim dobicima, forsirati ćete trgovine kojih nema. A ovo su vrste pogrešaka koje će vas izbaciti iz igre prije nego što uopće imate priliku.

SAVJET #3. POŠTUJTE RIZIK

Dio razloga zašto svoje dobitke i gubitke držim na niskom nivou je taj što poštujem rizik.

Mnogi studenti znaju da brzo zatvaram poziciju "preuzimanjem profita" ili "zaustavljanjem gubitaka", ali to je za mene normalno.

Burza za koju mislite da raste može se srušiti za nekoliko minuta. Tržište na kojem ste uvjereni da je short trade ispravan može promijeniti kurs u tren oka.

Pazite da nikad ne dodjeljujete previše svog investicijskog portfelja svakoj pojedinačnoj trgovini (% iznosa je različit za svakoga, ovisno o tome u što više vjerujete) i pazite da pozicija koju otvarate nije toliko velika da utječe na ponašanje cijene dionice . Uvijek tražite dobru likvidnost - idealno, barem nekoliko stotina tisuća kupljenih i prodanih dionica dnevno - prihvatljiv opseg trgovanja. Na taj ćete način biti sigurni da možete ući i izaći s tržišta kada trebate i kada želite.

SAVJET #4. VODI DNEVNIK TRGOVANJA

Kao novi trgovac, najbolja stvar koju možete učiniti za sebe je voditi dnevnik trgovanja koji pokriva sve što radite na tržištu, veličinu pozicija koje zauzimate, ostvarujete li profit ili gubite u trgovini. Dnevnik poput ovog reći će vam puno o trgovanju io vama samima, a to je neprocjenjiv resurs koji možete koristiti ako želite postati dosljedno profitabilan trgovac.

Bolji trgovci djeluju metodično. Oni ne trguju iz hira - oni pažljivo proučavaju svoje prošle radnje i koriste to iskustvo kako bi poboljšali svoju buduću trgovinu... Oba moja prva studenta koji su postigli najviše rezultate u trgovanju imaju puno proračunskih tablica!

Poznavanje vaših prošlih trgovanja može biti od nevjerojatne pomoći kada se radi o poboljšanju vaših sposobnosti trgovanja dionicama. A ako želite imati koristi od ovoga, morate ih pratiti od samog početka.

U svakom slučaju, posvetite se održavanju i ažuriranju svog dnevnika trgovanja svaki put kada trgujete na burzi.

SAVJET #5. ČUVAJ SE

Mnogi trgovci toliko duboko uđu u trgovanje na burzi i uče trgovati da zaborave na svoje zdravlje.

Nema potrebe za tim!

Nemaš stvarno ništa na ovom svijetu ako nemaš zdravlje!

A kada cijeli dan gledate grafikone dionica i istražujete cijelu noć, prilično je teško sjetiti se probuditi se, skuhati zdrav obrok i malo vježbati.

Ali ljudi, ovo je jako važno. Bit ćeš bolji trgovac ako si zdrav. Na ovom polju možete ostati duže ako se brinete o sebi.

Prekinite loše navike sada. Nemojte čekati da vam zdravlje postane prioritet - usredotočite se na njega sada kada tek počinjete kao trgovac kako bi vas ono podržavalo tijekom cijele vaše karijere.

SAVJET #6. ULAŽITE U SVOJE OBRAZOVANJE

Mnogi trgovci su drski kada tek počnu trgovati na burzi. Ponašaju se kao da znaju sve što se može znati o trgovanju dionicama.

Naravno, mnogi uspješni trgovci prošli su dug put, naučivši mnogo o trgovanju, prije nego što su postigli uspjeh na burzi.

Zato obrazovanje smatram važnim prioritetom i potičem vas da učinite isto. Pronađite ljude koji su postigli sve što vi želite postići u svom životu i naučite sve što možete od njih kako biste postali još jači i bolje informirani trgovac.

Međutim, samo 5-10% trgovaca ima stabilan profit. Ignorirajte ono što "sumnjivi" trgovci govore u sobama za razgovor, online forumima i "trgovačkim društvenim mrežama".

Naravno, 99% trgovaca će vam reći da zarađuju - pogotovo ako vam pokušavaju nešto prodati.

Vaše je vrijeme dovoljno vrijedno, a iznos novca koji možete potrošiti na informacijske proizvode prilično je ograničen za rad s nekim tko neće biti 100% iskren s vama.

Vladimir Zhibrov, NYSE Academy

Što treba znati trgovac početnik?

Izbor ruskih burzi za trgovanje dionicama prilično je skroman - samo dvije platforme: MICEX i FORTS.

Trgovanje dionicama uglavnom se odvija na MICEX, i za početak se isplati smjestiti tamo.

Princip rada mjenjačnica je prilično jednostavan: prodavači i kupci elektronički ispunjavaju naloge za kupnju i prodaju te ih šalju u računalni sustav mjenjačnice.

Sustav automatski uspoređuje i analizira aplikacije, a zatim zatvara transakcije sa sličnim uvjetima. Nakon transakcije dionice postaju vlasništvo kupca.

Zašto su nam potrebni brokeri i kako ih odabrati?

Prema zakonodavstvu Ruske Federacije, fizička osoba ne može samostalno trgovati vrijednosnim papirima na burzi.

Kupoprodaju može obavljati samo zakonski registrirana osoba s posebnom licencijom.

Takve pravne osobe su brokeri – posrednici između klijenta i burze. Brokerske tvrtke naplaćuju određeni postotak za svoje usluge.

Prilikom odabira posrednika morate se pridržavati sljedećih načela:

• Dajte prednost poznatim tvrtkama s pozitivnom reputacijom i dobrim recenzijama klijenata (recenzije njihovog rada mogu se pronaći na tematskim forumima).
• Provjerite licencu za rad s burzama.
• Odaberite brokera koji pruža mogućnost rada putem interneta. Proučite program za pristup burzi, njegovu jednostavnost korištenja i cijenu.
• Provjerite iznose provizija za svaku transakciju, iznose za servisiranje i vođenje računa, kao i jamstva za pouzdanost sustava.
• Saznajte kako možete dopuniti svoj račun i podići novac s njega.

Odgovorni brokeri osiguravaju klijentu program obuke za rad na burzi i mogućnost vježbanja na virtualnom računu.

Strategije razmjene

Trgovanje na burzi bez strategije izravan je put u gubitke i razočaranja, međutim, ne postoje 100% pobjedničke strategije.

Analiza tržišta, intuicija i iskustvo s vremenom će vam omogućiti da razvijete vlastiti sustav trgovanja, a na početku svog puta možete koristiti jednu od klasičnih metoda:

1. Slijedite trend– kupujte dionice tijekom razdoblja rasta i prodajte ih na vrhuncu aktivnosti po višoj cijeni.
2. Investirati– provesti ekonomsku analizu tržišta i kupiti dionice tvrtki koje će u budućnosti stabilno rasti kako bi od njih primali dividende.
3. Koristite sustav uzoraka– usredotočite se na obrasce burzovnog trgovanja i promjene cijena, sklapajući transakcije na temelju njihove analize.
4. Kontrolno-trend sustav– sastoji se u kupnji dionica kada im cijena pada, uz očekivanje daljnjeg rasta. Ovaj sustav je jedan od najrizičnijih, pa ga treba koristiti s velikim oprezom.
5. Trgovanje temeljeno na vijestima– pri kupnji se uzimaju u obzir glavne ekonomske promjene u zemlji i unutar kompanija te se izračunava reakcija na te promjene na tržištu vrijednosnih papira.

Kako započeti trgovati?

Da biste počeli trgovati dionicama, trebate odaberite pouzdani prodajni centar i registrirajte se tamo. Kroz program centra otvorite račun na mjenjačnici i uplatite novac.

Preuzmite terminal za trgovanje koji nudi centar za trgovanje i program obuke na svoje računalo. Nakon završene obuke možete odmah početi trgovati ili nastaviti obuku s virtualnim računom.

Tajne trgovanja dionicama - ima li ih?

Ne postoje čarobni recepti koji jamče uspjeh trgovca na burzi.

Međutim postoji nekoliko važnih pravila, čija će implementacija značajno povećati šanse za stabilno uspješno trgovanje:

• Uzmite si vremena i izbjegavajte spontane akcije - bolje je propustiti jednu ili dvije uspješne transakcije nego sve protratiti.
• Pokušajte ne koristiti brokerova posuđena sredstva (poluga) u omjeru većem od 1:50.
• Odaberite jednostavnu strategiju i istražite njezine mogućnosti u različitim situacijama.

Opisali smo samo glavne točke kako započeti trgovati dionicama. Budite spremni na činjenicu da ćete morati puno učiti, jer nepoznavanje nekih nijansi može vas ozbiljno omesti na ovom polju.