Der inländische Versicherungsmarkt ist recht gut entwickelt. Daher muss ein unerfahrener Unternehmer bei der Erstellung berücksichtigen, dass er mit ehrwürdigen Unternehmen konkurrieren muss, die schon lange in diesem Bereich tätig sind und sich einen positiven Ruf erarbeitet haben.

Das Versicherungsgeschäft ist ein arbeitsintensiver Prozess, der viele rechtliche und wirtschaftliche Details, aber auch Risiken birgt. Um sich auf dem Versicherungsmarkt zu behaupten, muss ein junges Unternehmen daher bereits in der Phase der Geschäftsplanung seine Fähigkeiten und Perspektiven detailliert analysieren.

Hauptmerkmale Geschäftsplan für eine Versicherungsgesellschaft zur Erbringung von Versicherungsagentendienstleistungen

Versicherungsgeschäftsplanung

Wenn instabil Marktwirtschaft Aufgrund der sich rasch ändernden Lebensbedingungen im Allgemeinen greifen immer mehr Menschen und Organisationen auf die Dienste von Versicherungsvertretern zurück. Daher kann das Versicherungsgeschäft getrost als profitables Geschäft bezeichnet werden.

Es ist jedoch wichtig, das zu verstehen dieser Typ Diese Tätigkeit erfordert von Ihnen oder Ihrem Partner eine besondere Ausbildung und Erfahrung in der Versicherungsbranche sowie große Investitionen und Zeitaufwand (allein die Erlangung einer Lizenz kann ein Jahr dauern). Es gibt viele Komplexitäten und Nuancen im Versicherungsgeschäft, aber das ist kein Grund, diese Geschäftsidee aufzugeben. Die meisten Probleme bei der Organisation eines solchen Unternehmens können mit der richtigen Vorbereitung gelöst werden Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft.

Beschreibung

Dateien

Haupttätigkeiten eines Versicherungsvertreters

Das Versicherungsgeschäft ist, wie bereits erwähnt, kein einfaches Geschäft. Bei der Erstellung ist es äußerst wichtig, diese Aktivität als Ganzes zu verstehen und ihre Besonderheiten zu verstehen.

Also, Versicherungsgesellschaft ist eine Organisation, die sich mit dem Abschluss von Versicherungsverträgen und deren weiterer Betreuung beschäftigt. Versicherungsarten: Personen-, Sach-, Haftpflicht- und Finanzrisikoversicherung.

Bei der Gestaltung Ihres Geschäftsvorhabens ist es wichtig zu ermitteln, welche spezifischen Versicherungsdienstleistungen in einer bestimmten Region nachgefragt werden, um Ihre individuellen Marketingtaktiken zu entwickeln, um sich einen festen Platz im Markt zu sichern und sich auf ein bestimmtes Segment zu konzentrieren.

Mit einem breiten Angebot an Dienstleistungen, aber ohne eine korrekte Analyse der Zielgruppe, ihrer Bedürfnisse, also ohne eine gut entwickelte Geschäftsplan dein Versicherungsgesellschaft kann eine große Investition überhaupt nicht rechtfertigen.

1 – Zusammenfassung

1.1. Die Essenz des Projekts

1.2. Höhe der Investition zur Gründung einer Versicherungsgesellschaft, die Versicherungsagentendienste anbietet

1.3. Arbeitsergebnisse

2 – Konzept

2.1. Projektkonzept

2.2. Beschreibung/Eigenschaften/Merkmale

2.3. Ziele für 5 Jahre

3 – Markt

3.1. Marktgröße

3.2. Marktdynamik

4 – Mitarbeiter

4.1. Besetzungstabelle

4.2. Prozesse

4.3. Lohn

5 – Finanzplan

5.1. Investitionsplan

5.2. Finanzierungsplan

5.3. Verkaufsplan für die Entwicklung eines Versicherungsunternehmens zur Erbringung von Versicherungsagentendienstleistungen

5.4. Ausgabenplan

5.5. Steuerzahlungsplan

5.6. Berichte

5.7. Anlegereinkommen

6 – Analyse

6.1. Investitionsanalyse

6.2. Die Finanzanalyse

6.3. Risiken eines Versicherungsunternehmens bei der Erbringung von Versicherungsagentendienstleistungen

7. Schlussfolgerung

Der Geschäftsplan eines Versicherungsunternehmens zur Erbringung von Verswird im MS Word-Format bereitgestellt – er enthält bereits alle Tabellen, Grafiken, Diagramme und Beschreibungen. Sie können sie „wie sie sind“ verwenden, da sie bereits einsatzbereit sind. Oder Sie können jeden Abschnitt an Ihre Bedürfnisse anpassen.

Wenn Sie beispielsweise den Namen des Projekts oder die Region, in der sich das Unternehmen befindet, ändern müssen, können Sie dies ganz einfach im Abschnitt „Projektkonzept“ tun.

Finanzielle Berechnungen werden im MS Excel-Format bereitgestellt – die Parameter werden im Finanzmodell hervorgehoben – das bedeutet, dass Sie jeden Parameter ändern können und das Modell automatisch alles berechnet: Es erstellt alle Tabellen, Grafiken und Diagramme.

Beispiel: Wenn Sie Ihren Verkaufsplan erhöhen müssen, ändern Sie einfach das Verkaufsvolumen für ein bestimmtes Produkt (eine bestimmte Dienstleistung) – das Modell berechnet alles automatisch neu und sofort sind alle Tabellen und Diagramme bereit: monatlicher Verkaufsplan, Verkaufsstruktur , Verkaufsdynamik - all das wird bereit sein.

Eine Besonderheit des Finanzmodells besteht darin, dass alle Formeln, Parameter und Variablen veränderbar sind, sodass jeder Fachmann, der sich mit der Arbeit mit MS Excel auskennt, das Modell individuell anpassen kann.

Preise

Bewertungen unserer Kunden

Feedback zum BusinessplanReinigungsfirma

Wir bedanken uns für die geleistete Arbeit bei der Erstellung eines Geschäftsplans für ein Reinigungsunternehmen. Dank dieses Businessplans Die Bank genehmigte einen Kredit über 18 Millionen Rubel mit einer Laufzeit von 6 Jahren.

Elizaveta K.L., Kasan

Feedback zu einem Businessplan zur Eröffnung eines Pfandhauses

Der auf der Website heruntergeladene Geschäftsplan enthält eine sehr klare und klare Darstellung zugängliche Beschreibung sowohl das Geschäft im Allgemeinen als auch seine finanzielle Komponente im Besonderen. Die Berechnungen zeigen ein ziemlich klares Bild der Aktionen und sind bequem zu verwenden: Änderungen vornehmen, Investitionen, Verkäufe, Ausgaben anpassen. Alle Formeln sind editierbar und transparent.

Ivan Nekrasov, Stadt Pskow

Feedback zu einem Geschäftsplan für die Lieferung von Lebensmitteln nach Hause: Pizza, Sushi, Mittagessen, Brötchen, Kuchen

Der Businessplan wurde von einem Website-Beratungsunternehmen den Anforderungen entsprechend, in hoher Qualität und sogar etwas früher als zum vereinbarten Termin erstellt. Dadurch flossen von einem Privatinvestor Mittel in Höhe von 50 Millionen Rubel ein.

Oleg Alexandrowitsch, Stadt Sarow

Feedback zum Geschäftsplan der Druckerei

Ein äußerst korrekter Businessplan. Er half unserer Druckerei, ein Darlehen von der Sberbank zu erhalten, das für die Erweiterung der Produktion (21 Millionen Rubel) für einen Zeitraum von 4 Jahren erforderlich war.

Sergey V.V., Region Nischni Nowgorod

Feedback zum Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft für die Bereitstellung von Versicherungsagentendienstleistungen

Nachdem ich mehrere Jahre als Versicherungsvertreter gearbeitet hatte, entschloss ich mich schließlich, mein eigenes Unternehmen zu gründen. Obwohl ich die gesamte Struktur des Unternehmens von innen kenne, stieß ich bei der Erstellung meines eigenen Finanzmodells auf eine Reihe von Problemen. Eine davon ist die Durchführung kompetenter Berechnungen zur Gewinnung von Drittinvestitionen. Mit Ready von Plan Pro konnte ich dieses Problem lösen kurze Zeit. Eine klare, transparente Budgetstruktur und die Analyse der im Geschäftsplan dargestellten Amortisationszeit haben mir geholfen, externe Investoren (5 Millionen Rubel) zu finden, mein Geschäft zu organisieren und ein monatliches Nettoeinkommen von 420.000 Rubel zu erzielen.

Tsvetaeva V.A. Generaldirektor der Versicherungsgesellschaft „Garantia“, Region Orjol.

Entwicklung eines Businessplans für eine Versicherungsorganisation

Merkmale der Erstellung eines Geschäftsplans für den Verkauf von Versicherungsdienstleistungen

Der Markt für Versicherungsdienstleistungen in Russland ist nicht so groß, aber darin besteht die Gefahr: Es ist äußerst schwierig, mit Unternehmen zu konkurrieren, die sich seit langem bewährt haben. Und wenn man noch berücksichtigt, dass das Leistungsangebot in etwa gleich sein wird, dann die Hauptaufgabe Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft ist es, ein Unikat zu entwickeln Handelsangebot und Möglichkeiten, einen positiven Ruf aufzubauen.

Eine Besonderheit dieses Geschäfts ist das große Anfangskapital. Die wichtigsten Anfangskosten sind die Kosten für die rechtliche Registrierung des Projekts, den Erwerb von Lizenzen usw.

Rückzahlung dieses Unternehmens hängt von vielen Faktoren ab, zum Beispiel von einem guten Design Zielgruppe und das gewählte Leistungsspektrum, die Region, in der das Unternehmen ansässig ist, etc. Um nicht in Investitionsfallen zu geraten, ist es daher besser, bereits in der Entwicklungsphase Ihr Budget zu berechnen und die Einnahmen vorherzusagen Geschäftsplan für Versicherungsvertreter. Dies wird Ihnen helfen, Risiken zu vermeiden und in Zukunft ein angemessenes Einkommen zu erzielen.

Grundfragen eines Versicherungsunternehmens-Businessplans

Jedes Vorhaben erfordert Planung, und das Versicherungsgeschäft bildet da keine Ausnahme. Um ein wirksames zu formulieren Wirtschaftsmodell Unternehmen müssen eine Reihe zentraler Fragen im Detail berücksichtigen. In werden wir analysieren:

— Marktbedingungen und entsprechendes Marketing

— rechtliche Registrierung des Unternehmens

- Kapital Investitionen

— Auswahl der Mitarbeiter

- Budget und Amortisation

Marktanalyse und Marketing

Merkmale eines Geschäftsplans für den Verkauf von Versicherungsdienstleistungen Es wird eine detaillierte Analyse des relevanten Marktes in einer bestimmten Region erforderlich sein. Das heißt, es ist wichtig zu verfolgen, welche Dienste am meisten nachgefragt, aber auf dem Markt nicht weit verbreitet sind. Experten stellen fest, dass heute die Versicherungsdienstleistungen genutzt werden am gefragtesten, betreffen:

• OSAGO und CASCO
• Sachschadenversicherung
• Lebensversicherung, Krankenversicherung usw.

Da das Wettbewerbsniveau ohnehin recht hoch sein wird Hauptaufgabe Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft es wird eine Entwicklung geben Vermarktungsstrategie. Zuerst müssen Sie Ihre eindeutig definieren Marktvorteile, Zum Beispiel, die besten Preise, einzigartige Angebote und Boni, individuelle Betreuung der Kunden, hochqualifizierte Mitarbeiter usw.

All diese Komponenten können Ihnen jedoch keinen Kundenstrom und damit auch kein Einkommen garantieren. In diesem Fall ist es äußerst notwendig, eine ganze Reihe von Methoden zur Unternehmensförderung einzusetzen:

• Werbung in den Medien, sozialen Netzwerken
• Website-Werbung
• Verteilen von Flugblättern
• Die Praxis, Verträge mit Organisationen abzuschließen, die einen bestimmten Prozentsatz erhalten, wenn sie neben ihren Dienstleistungen auch eine Pflichtversicherung anbieten (Banken, Autohäuser, große Handelsunternehmen).
• Praxis der Interaktion mit der Regierung und Handelsunternehmen die ihre Mitarbeiter ermutigen, einen Versicherungsvertrag abzuschließen, natürlich nicht umsonst.

Eine andere Richtung ist ein Computerclub. Wenn Sie mit diesem Projekt beginnen möchten, benötigen Sie. Was wird es enthalten? Eine Option zur Berechnung der Amortisation eines Projekts für bestimmte Parameter wie Einnahmen, Ausgaben, Investitionen usw.

Rechtliche Gewerbeanmeldung

Beim Kompilieren Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft Sie müssen sofort eine Wahl treffen Rechtsform dein unternehmerische Tätigkeit. Geeignete Eigentumsformen wären in diesem Fall LLC, CJSC, OJSC.

In den Gründungsdokumenten des Unternehmens müssen alle Arten der erbrachten Dienstleistungen aufgeführt sein.

Berufsbezeichnung Generaldirektor In dieser Art von Geschäft ist nur eine Person mit Berufsausbildung. Um diese Tatsache zu bestätigen, benötigen Sie: Kopien Ihres Reisepasses, Ihrer TIN, Ihres Diploms und Ihres Arbeitsbuchs.

Auch das Bestehen des genehmigten Kapitals ist zu dokumentieren.

Darüber hinaus ist zu berücksichtigen, dass die Tätigkeit von Versicherungsdienstleistungen einer Lizenzpflicht unterliegt. Und hier benötigen Sie auch ein Paket mit Dokumenten:

• Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft
• Konstituierende Dokumente
• Versicherungsunterlagen

Alle oben genannten rechtlichen Nuancen erfordern erhebliche Kosten, sodass sie berücksichtigt werden müssen Geschäftsplan für Versicherungsvertreter erforderlich.

Investitionsanalyse

Bei der Bildung des Ausgabenanteils Ihres ursprünglichen Budgets Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft Folgende Komponenten sollten berücksichtigt werden:

• Kosten für die gesetzliche Gewerbeanmeldung, Lizenzen und damit verbundene Steuern
• Kosten für die Anmietung oder den Kauf von Büroräumen
• Kosten für Büromöbel, Büroausstattung, Schreibwaren
• Gehälter der Mitarbeiter
• Werbebudget
• sonstige Kosten, einschließlich Airbag

Der Gesamtinvestitionsbetrag wird etwa 5 bis 50 Millionen Rubel betragen. Es ist wichtig zu verstehen, dass diese Zahl ungefähr ist und von vielen Faktoren abhängt, beispielsweise dem Umfang der angebotenen Dienstleistungen und der Größe der Agentur insgesamt. Die genauesten Indikatoren können Ihnen nur von einer Einzelperson bereitgestellt werden Businessplan dein Versicherungsunternehmen.

Somit beziehen sich alle Berechnungen direkt auf die Person Finanzprogramm Da es sich hierbei um ein einzelnes Unternehmen handelt, ist es schwierig, konkrete Investitionszahlen genau vorherzusagen. Unser Unternehmen kann Sie jedoch bei der Gestaltung Ihres Geschäftsvorhabens unterstützen. Dazu können Sie ein fertiges herunterladen Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft zur Erbringung von Versmit Abrechnung. Das Wirtschaftsmodell des Projekts ermöglicht es Ihnen, die Höhe der Investition am genauesten zu bestimmen und den erwarteten Gewinn richtig zu berechnen.

Berechnung des Budgets einer Versicherungsorganisation

IN Businessplan Aktivitäten Versicherungsvertreter eine Analyse der Finanzbewegungen des Unternehmens sollte enthalten sein.

In der Anfangsphase sind die Hauptausgabenposten: Rechtskosten, Miete oder Kauf von Räumlichkeiten mit entsprechender Instandhaltung, Mitarbeiterlöhne, Werbekosten.

Sagen Sie die Höhe des Einkommens im Beispiel voraus Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft schwierig, da viele spezifische Faktoren berücksichtigt werden müssen (Versicherungsnachfrage in einer bestimmten Region, Größe der Organisation usw.).

Rekrutierung

Die Mitarbeiter des Unternehmens lassen sich in zwei Gruppen einteilen: Büroleiter und Versicherungsvertreter.

Beim Kompilieren Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft Es ist wichtig, die Anforderungen an Versicherungsvertreter genau zu formulieren. Dabei muss es sich um Personen mit höherer Berufsausbildung und vorzugsweise Berufserfahrung handeln. Allerdings ist die Einstellung von Berufseinsteigern mit Aussicht auf eine Ausbildung nicht ausgeschlossen.

Der Lohn kann entweder ein Festlohn oder ein Akkordlohn sein. Experten raten dazu, diese Optionen zu kombinieren, was einen zusätzlichen Anreiz für die Mitarbeiter darstellt.

Die Anzahl der Mitarbeiter variiert je nach Größe des geplanten Unternehmens.

Berechnungen des Unternehmens-ROI

Die Organisation der Erbringung von Versist daher eine Angelegenheit, die große Investitionen erfordert Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft Es muss eine Berechnung der Amortisationszeit vorliegen.

Prognose der Einnahmen aus Versicherungsaktivitäten, die sich für den Zeitraum xxx auf xxx Tausend Rubel belaufen werden. unter Berücksichtigung aller individuellen Merkmale des Unternehmens (Größe, erbrachte Dienstleistungen, Marketing usw.) durchgeführt. Ein ungefährer Wert kann jedoch anhand der Durchschnittspreise für Versicherungsdienstleistungen in Russland berechnet werden, die für den Zeitraum xxx xxx Rubel betrugen.

Das Finanzmodell ist im Wesentlichen eine separate Datei im MS Excel-Format
ein separates Produkt, das für die Geschäftsplanung und -berechnung aller seiner Aufgaben entwickelt wurde
Indikatoren. Jeder Parameter des Finanzmodells kann manuell geändert werden.
Das Finanzmodell enthält keine Makros. Alle Formeln sind transparent und zugänglich
Änderungen.

Während wir an einem Geschäftsplan arbeiten, überprüfen wir Dutzende verschiedener Quellen
Information. Dazu gehören Daten von Ausrüstungslieferanten, Branchenportalen, Interviews mit Marktexperten und Daten amtliche Statistiken– Eine solche systematische Datenanalyse liefert ein vollständiges Bild aller Projektparameter: Preise, Ausrüstungskosten, Räumlichkeitenkosten, Kosten usw.

Laden Sie einen vorgefertigten Geschäftsplan für eine Versicherungsgesellschaft mit Finanzberechnungen und einem Excel-Finanzmodell herunter

Somit ist die Arbeit in der Versicherungsbranche mit gewissen verbunden Investitionsrisiken, die es in der Planungsphase von Aktivitäten zu vermeiden gilt. Durch die kompetente Entwicklung eines Businessplans können Sie die wirtschaftlichen Besonderheiten im Detail berücksichtigen, Kalkulationen korrekt erstellen und rechtliche Fragen entscheiden.

Um Energie und Zeit zu sparen, können Sie ein vorgefertigtes Muster herunterladen Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft mit Berechnungen. Das im Beispiel vorgestellte Finanzmodell hilft Ihnen, Ihr Projekt besser zu steuern und Ihr eigenes Finanzmodell zu erstellen. Darüber hinaus bieten wir Ihnen an, unter Berücksichtigung der Besonderheiten Ihres Unternehmens einen individuellen, schlüsselfertigen Businessplan zu entwickeln.

Das Versicherungsgeschäft ist ein komplexes, aber sehr vielversprechendes und profitables Geschäft. Kompetente Entwicklung Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft– ein Garant für die Sicherheit und den Erfolg Ihrer Aktivitäten.

Businessplan

Bewertungen (36)

Ein Fachmann wird Ihnen dabei helfen, die Hindernisse und Vorteile dieses beliebten Trends zu erkennen. Lebens-, Sach- und Krankenversicherungen sind eine ernste Angelegenheit und der Wettbewerb in dieser Branche ist groß. Sie sollten sich im Vorfeld überlegen, was genau Ihr Unternehmen anziehen kann potentielle Kunden. Jede Versicherungsorganisation muss die Leistungen und die Fähigkeit, ihren Kunden pünktlich Versicherungszahlungen zu leisten, im Voraus klar kalkulieren.

Das vorgeschlagene Dokument eignet sich auch für die Organisation eines Versicherungsmaklers und hilft Ihnen, sich in der modernen Welt zurechtzufinden Rechtsrahmen sowie Gesetzesartikel, die sich auf Versicherungen konzentrieren. Auch Besondere Aufmerksamkeit sollte auf die Gewinnung von Kunden ausgerichtet sein, also eine klar durchdachte Marketingposition. Auch die Auswahl des Personals ist von nicht geringer Bedeutung, da die Anzahl der abgeschlossenen Verträge auch von der Fähigkeit eines Fachmanns abhängt, in der Kommunikation mit einem potenziellen Kunden ein positives Ergebnis zu erzielen.

Nachdem Sie die Informationen zur Organisation einer Versicherungsagentur studiert haben, können Sie davon überzeugt sein, dass es manchmal von Vorteil ist, eine Zweigniederlassung einer Versicherungsgesellschaft zu gründen, um zu werden Tochtergesellschaft bereits beliebte und gut beworbene Versicherungsgesellschaft, mit bekannte Marke. Diese Initiative ist vielversprechend, insbesondere wenn Sie verschiedene Sach-, Lebens- und Unternehmensversicherungen nutzen, d. h. Sie bieten Ihren Kunden die Möglichkeit, die akzeptabelsten Optionen für einen Versicherungsvertrag auszuwählen.

Wettbewerb in Versicherungsgeschäft– einer der höchsten Dienste auf dem Markt. Trotz dieser deprimierenden Tatsache hat ein Unternehmer, der sich für den Aufbau eines Versicherungsunternehmens entscheidet, alle Chancen auf Erfolg. Die Hauptsache ist, zu wählen die richtige Nische für Ihre Aktivitäten und gehen Sie kompetent an die Eröffnung Ihrer eigenen Versicherungsgesellschaft heran. Die Einführung neuer Versicherungsdienstleistungen in dieser Branche, wie z. B. die Versicherung finanzieller Risiken beim gemeinsamen Bauen oder die Versicherung des Eigentums an Immobilien, ermöglicht Neulingen in diesem Geschäft, mit einem erfolgreichen Ergebnis zu rechnen.

Die Hauptschwierigkeit für diejenigen, die planen, eine Versicherungsgesellschaft von Grund auf zu gründen, ist das Vorhandensein eines soliden genehmigten Kapitals, dessen Mindestbetrag 20 Millionen Rubel beträgt. Wenn Sie Lebensversicherungsleistungen erbringen möchten, sollte dieser Betrag sogar noch höher ausfallen. Es sollte auch berücksichtigt werden, dass bei der Registrierung einer juristischen Person in der Satzung nur eine Art der Tätigkeit angegeben werden darf – die Versicherung selbst (oder mehrere ihrer Arten).

Der Gewinn einer Versicherungsgesellschaft hängt davon ab, wie effizient Ihre Versicherungsvertreter arbeiten. Unternehmer, die die Eröffnung eines Versicherungsunternehmens planen, sollten bedenken, dass ein Versicherungsvertreter das Herzstück Ihres Unternehmens ist. Und solche Leute sollte es in Ihrer Versicherungsgesellschaft viele geben. Im ersten Arbeitsjahr müssen Sie mindestens hundert kluge Mitarbeiter einstellen, vorzugsweise erfahrene und qualifizierte Fachkräfte. Es ist klar, dass Fachkräfte nicht auf der Straße herumliegen und man sie entweder von Konkurrenzunternehmen anlocken oder über Anzeigen nach ihnen suchen muss. Die letzte Möglichkeit besteht darin, unerfahrene Mitarbeiter zu rekrutieren und diese aktiv weiterzubilden.

Für das Versicherungsgeschäft gibt es alle Möglichkeiten – Sie können ein eigenes Versicherungsgeschäft oder eine eigene Kfz-Versicherung eröffnen, Hauptsache, das Serviceniveau in Ihrem Unternehmen ist hoch. Damit Ihre potenziellen Kunden jedoch davon erfahren, müssen Sie für das Unternehmen werben. Wenn Sie sich beispielsweise dazu entschließen, eine eigene Kfz-Versicherung zu eröffnen, müssen Sie die Dienstleistungen bei der entsprechenden Zielgruppe bewerben – auf Automärkten, in Autohäusern und an Orten, an denen Autos zugelassen sind. Um Kunden zu finden, die eine finanzielle Garantie ausstellen, also eine Haftpflichtversicherung abschließen möchten, muss man dementsprechend an ganz anderen Orten suchen.

Auch die Organisation der Arbeit mit Kunden in einem Versicherungsunternehmen ist von nicht geringer Bedeutung. Um später schwere Rechtsstreitigkeiten zu vermeiden, ist es notwendig, bei der Tätigkeit für eine Versicherungsgesellschaft einen kompetenten Vertretungsvertrag auszuarbeiten. Wenn Sie lästige Fehler vermeiden und eine eigene Versicherungsgesellschaft gründen möchten, die effektiv auf dem Versicherungsmarkt agiert, sollten Sie unbedingt einen professionellen Geschäftsplan für eine Versicherungsgesellschaft verwenden. Wenn Sie sich darauf verlassen, werden Sie in der Lage sein, viele Feinheiten der Führung eines so schwierigen Geschäfts zu verstehen.

Bewertungen für einen Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft (36)

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Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft

Natalia
Ich brauchte einen Businessplan für eine Versicherungsgesellschaft, um individuelle Aufgaben für Bachelor-Studenten im Bereich Versicherungen vorzubereiten. Studierende der Disziplin „Grundlagen des Small Business Operations“ müssen sich die Fähigkeiten zur Erstellung eines Businessplans aneignen. Aus dem heruntergeladenen Beispiel habe ich die angegebenen Anteile verwendet, um die Einnahmen- und Ausgabenteile zu bilden Finanzplan sowie die Festlegung der Tarife und der Größe des Versicherungsfonds. Die Studierenden entwickeln ihre eigene Version eines Businessplans für verschiedene Regionen. Ich werde auf jeden Fall Links zu den verwendeten Quellen bereitstellen. Möglicherweise in wahres Leben Sie werden sich für die Erstellung eines Geschäftsplans an BiPlan wenden. Vielen Dank, dass ich ein Beispiel hatte, das den realen Bedingungen nahe genug ist, was für eine praxisorientierte Ausbildung erforderlich ist.


Natalia, vielen Dank für deine ausführliche Bewertung! Wir freuen uns, dass unsere Arbeit zukünftigen Unternehmern hilft, die Wissenschaft der Planung zu meistern. Dies ist sehr wichtig für die Gründung Ihres eigenen Unternehmens. Und vielen Dank für die enge Zusammenarbeit mit den Studierenden, das ist sehr wichtig!

Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft

Olga
Im harten Wettbewerb auf den Beinen zu bleiben, ist keine leichte Aufgabe. Ihr Geschäftsplan hat mir geholfen zu verstehen, wie ich mich in einer solchen Situation verhalten soll, wodurch ich meinen Konkurrenten schlagen und mich von anderen Unternehmen abheben kann. Ich bin Ihnen für alle Ratschläge sehr dankbar.


Olga, danke für deine Dankbarkeit. Zwar herrscht im Versicherungsgeschäft ein harter Wettbewerb, dennoch ist es durchaus möglich, in diesem Markt erfolgreich zu arbeiten. Wir hoffen, dass unsere Beratung greifbare Ergebnisse bringt. Ich wünsche Ihnen Erfolg.

Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft

Wjatscheslaw
Eine alte Idee beginnt wahr zu werden. Ihr Geschäftsplan hat mir geholfen, einige Probleme zu verstehen. Ich hoffe, dass ich alle Berechnungen korrekt durchführen konnte; ich habe versucht, mich auf den Rat Ihrer Spezialisten zu verlassen. Mal sehen, wie sich die Ereignisse weiterentwickeln.


Vyacheslav, wir freuen uns, dass wir Sie unterstützen konnten. Jetzt hängt viel von Ihnen und Ihrem Fleiß ab. Wir sind zuversichtlich, dass Sie Erfolg haben und Ihre Idee verwirklichen werden. Viel Erfolg.

Auf Lager Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft 5 12

Versicherungen gelten heute als einer der vielversprechendsten und am schnellsten wachsenden Bereiche Russisches Geschäft. Die allgemein anerkannte Klassifizierung umfasst drei Hauptarten von Versicherungen: Personen-, Sach- und Haftpflichtversicherung. Die Autoversicherung sollte in einer besonderen Kategorie hervorgehoben werden, die jedes Jahr mehr Unternehmer anzieht.

Das Interesse unternehmungslustiger Menschen an dieser Art von Tätigkeit ist verständlich – die Zahl der Autos wächst stetig und gleichzeitig der Anteil Fahrzeug auf dem Primärmarkt gekauft. Die meisten Menschen, die ein neues Auto kaufen, möchten sich lieber durch den Abschluss eines CASCO-Vertrags vor dem Risiko einer Beschädigung oder eines Diebstahls von Eigentum schützen. Darüber hinaus verliert die Kfz-Haftpflichtversicherung (MTPL), die in unserem Land seit 2003 als Pflichtversicherung anerkannt ist, auch heute nicht an Relevanz. Wenn Sie lernen, wie man ein Kfz-Versicherungsbüro eröffnet und welche Arbeitsmuster es in der Branche gibt, können Sie sich etablieren eigenes Geschäft mit guten Aussichten.

Im weitesten Sinne ist Versicherung besondere Art Beziehung zwischen zwei Unternehmen, von denen eines, der Versicherungsnehmer, daran interessiert ist, sich selbst, sein Eigentum und seine Haftung vor dem Eintreten widriger Ereignisse aller Art zu schützen. Zu diesem Zweck schließt er mit dem Versicherer einen Vertrag ab, der zwingend den Versicherungsgegenstand und die Höhe angibt Versicherungsprämie sowie die Höhe und das Verfahren der Zahlung.

Der Versicherer wiederum übernimmt mit einem bestimmten Kapital Schadensersatzpflichten des Versicherungsnehmers bei Eintritt eines Versicherungsfalls im vertraglich festgelegten Rahmen und aktuelle Gesetzgebung. Das Ziel eines jeden Versicherers als Unternehmer ist es, Gewinn zu erwirtschaften, und die Wirksamkeit eines solchen Geschäfts hängt direkt von der Anzahl der abgeschlossenen Transaktionen ab. Die finanzielle Stabilität Ihres Unternehmens können Sie nur durch den Aufbau eines ausreichenden Versicherungsfonds gewährleisten.

Wichtig! Sie müssen verstehen, dass Versicherungen im Allgemeinen und Kfz-Versicherungen im Besonderen eine recht riskante Tätigkeit sind, da der Eintritt eines Versicherungsfalls und damit die Notwendigkeit, Zahlungen zu leisten, die um ein Vielfaches höher sind als die Versicherungsprämien, in keiner Weise davon abhängt Unternehmer, der solche Dienstleistungen erbringt.

Hinsichtlich der Tätigkeitsgegenstände sieht die Kfz-Versicherung als Unternehmen zwei grundsätzlich unterschiedliche Bereiche vor:

• Die CASCO-Sachversicherung ist freiwillig, Gegenstand ist das Auto selbst, es ist gegen mögliche Schäden sowie Diebstahl versichert;
• obligatorische Haftpflichtversicherung OSAGO - Als Objekt werden die Vermögensinteressen des Autobesitzers anerkannt, die mit Verpflichtungen aus der Verletzung der Gesundheit und des Lebens Dritter sowie deren Eigentum verbunden sind (also in der Im Falle eines Unfalls, der durch Verschulden des Versicherers verursacht wurde, wird ein etwaiger Schaden, der den Teilnehmern eines solchen Unfalls entsteht, von der Versicherungsgesellschaft im Rahmen des im Vertrag festgelegten Rahmens ersetzt.

Wie die heimische Praxis zeigt, ist es unangemessen, nur in eine Richtung zu arbeiten. Fakt ist, dass die Kfz-Haftpflichtversicherung streng behördlich geregelt ist Staatsmacht, Tarife für diese Art von Versicherung werden ausschließlich von der Regierung der Russischen Föderation festgelegt. Der Versicherungsunternehmer hat keinen Einfluss auf die endgültigen Kosten der Police. Experten zufolge ist ein Unternehmen, das nur auf den Verkauf von MTPL-Versicherungen ausgerichtet ist, offensichtlich unrentabel.

CASCO wiederum eröffnet dem Versicherer gute Verdienstmöglichkeiten, da es sich um eine eigenständige Verwaltung von Tarifen und Anpassungsfaktoren handelt. Allerdings ist CASCO aufgrund seiner hohen Kosten und auch weil es nicht obligatorisch ist, bei Autobesitzern deutlich weniger gefragt.

Die optimale Lösung für ein Kfz-Versicherungsgeschäft besteht darin, beide Richtungen zu kombinieren und zusätzliche anzubieten kostenpflichtige Dienste, Zum Beispiel:

• Beurteilung und Prüfung;
• Hilfe bei Verkehrsunfällen;
• Lebensversicherung;
• Bereitstellung technischer Hilfe im Falle eines Unfalls.

Alle diese Artikel können in den Versicherungskosten enthalten sein.

Nachdem wir ein allgemeines Verständnis der Kfz-Versicherung erlangt haben, werfen wir einen Blick auf die Probleme im Zusammenhang mit der Organisation eines Unternehmens.

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Wenn Sie beabsichtigen, Ihr eigenes Unternehmen für den Verkauf von Kfz-Versicherungsprodukten zu gründen, können Sie einem der unten aufgeführten Wege folgen. Die Wahl wird in erster Linie davon abhängen, was Startkapital Sie haben, und auch von der Größe des Unternehmens, das Sie aufbauen möchten.

Option 1. Gründung einer Versicherungsgesellschaft

Diese Option ist die teuerste und zeitaufwändigste. Bei der Eröffnung einer Versicherungsorganisation müssen Sie sich an den Anforderungen orientieren Russische Gesetzgebung, nämlich:

• Kapitel 48 des Bürgerlichen Gesetzbuches der Russischen Föderation;
• Gesetz „Über die Organisation des Versicherungsgeschäfts in der Russischen Föderation“;
• das Bundesgesetz Nr. 40-FZ „Über die obligatorische Haftpflichtversicherung der Fahrzeughalter.“

Gemäß dem oben Gesagten Regulierungsdokumente, muss die Versicherungsgesellschaft den Status einer juristischen Person haben, d. h. um eine Arbeitserlaubnis zu erhalten, ist diese beim Steueramt erforderlich.

Darüber hinaus benötigt ein solches Unternehmen eine Lizenz zur Ausübung von Versicherungstätigkeiten. Seit 2013 ist die Genehmigungsbehörde die Abteilung für den Versicherungsmarkt der Zentralbank der Russischen Föderation. Um eine Lizenz zu erhalten, müssen der Lizenzbehörde Unterlagen vorgelegt werden, aus denen hervorgeht, dass die Organisation über eine für die Ausübung ihrer Tätigkeit ausreichende Versicherungsreserve verfügt. Die Hauptvoraussetzung ist das Vorhandensein eines vollständig eingezahlten genehmigten Kapitals in Höhe von mindestens 120 Millionen Rubel.

Wichtig! Die Einbringung von Fremdmitteln und verpfändetem Vermögen in das genehmigte Kapital ist nicht gestattet.

Zu den Anforderungen an einen Führerscheininhaber im Falle einer Kfz-Versicherung gehören außerdem:

• minimale Erfahrung Arbeit im Bereich CASCO- und OSAGO-Versicherung – 2 Jahre;
• die Anwesenheit eines bevollmächtigten Vertreters in jedem der Teilgebiete der Russischen Föderation;
• Zugriff auf automatisiertes System Pflichtversicherung;
• Mitgliedschaft in einem Berufsverband, dem Russischen Verband der Autoversicherer (RUA) usw.

Das Gesetz legt auch Anforderungen an den Versicherungsbestand solcher Organisationen fest. Die Höhe der Versicherungsprämien (Beiträge), die im Gesamtvolumen auf die MTPL- und CASCO-Versicherung entfallen, sollte 50 % nicht überschreiten. Das heißt, ein Unternehmen kann sich nicht nur mit der Kfz- und Kfz-Haftpflichtversicherung befassen, sondern muss auch den Umfang seiner Dienstleistungen deutlich umfassender gestalten finanzielle Stabilität.

Daraus folgt, dass Sie für die Eröffnung einer eigenen Versicherungsgesellschaft über ein großes Startkapital und umfangreiche Erfahrung in der Versicherungsbranche verfügen müssen. Aber neben dieser Option gibt es noch mehr verfügbaren Methoden Geld mit der Kfz-Versicherung verdienen.

Option 2. Als Agentur arbeiten

Dabei handelt es sich um eine vereinfachte Möglichkeit zur Ausübung von Versicherungstätigkeiten und es handelt sich tatsächlich um ein Vermittlungssystem. Das heißt, Sie müssen keine juristische Person gründen und die entsprechende Lizenz erwerben. Sie können im Status arbeiten Einzelunternehmer und vertreten gleichzeitig die Interessen mehrerer bestehender Versicherungsunternehmen.

Wie eröffnet man ein Kfz-Versicherungsbüro? Dazu müssen Sie ein paar relativ einfache Schritte befolgen:

• Wählen Sie die Unternehmen aus, mit denen Sie zusammenarbeiten möchten, und stellen Sie einen Antrag auf Abschluss eines Agenturvertrags.
• Bestehen Sie Vorstellungsgespräche und beweisen Sie Ihre Nützlichkeit gegenüber Vertretern von Versicherungsorganisationen, schließen Sie Verträge ab und absolvieren Sie gegebenenfalls Schulungen (Anforderungen an Agenten können variieren).
• mieten und ausrüsten Büroraum mit der Möglichkeit, auf das Internet zuzugreifen;
• organisieren Sie die Werbung für Ihre Dienstleistungen.

Der Gewinn eines solchen Unternehmens besteht aus einer Vermittlungsgebühr, die als Prozentsatz oder als bestimmter Betrag aus jeder ausgestellten Police gezahlt wird. Ihre Wirksamkeit hängt vollständig von Ihren Kommunikationsfähigkeiten, Ihrer Aktivität und Ihrer Professionalität ab. Mehr Kunden – mehr abgeschlossene Versicherungen – mehr Gewinn.

Die Höhe der Geldvergütung für Vermittler wird in der Regel nicht offengelegt, sondern kann mit Vertretern einer bestimmten Versicherungsgesellschaft persönlich geklärt werden. Glaubt man den Bewertungen bereits tätiger Agenturen, liegen die Einnahmen zwischen 10 und 30 % der Versicherungskosten.

Zu den Vorteilen dieser Arbeitsform gegenüber der Eröffnung einer eigenen Versicherungsgesellschaft gehört, dass der Unternehmer praktisch nichts riskiert. Tritt ein Versicherungsfall ein, erfolgt die Barzahlung durch den Versicherer, dessen Produkt an den Kunden verkauft wurde.

Wichtig! Der Versicherungsvertreter ist für die Pflege der Daten des Versicherers verantwortlich Geschäftsgeheimnis, Geheimhaltung personenbezogener Daten von Kunden (Versicherungsnehmern) sowie für die Sicherheit Geld von den Versicherungsnehmern erhaltene Informationen und die ordnungsgemäße Verwendung der Versicherungspolice-Formulare.

Die Eröffnung einer Versicherungsagentur nach dem angegebenen Schema ist die häufigste Option für ein Kfz-Versicherungsgeschäft, die zu Beginn keine großen finanziellen Investitionen erfordert und Ihnen gleichzeitig gutes Geldverdienen ermöglicht.

Weitere Einzelheiten zu den Arbeitsprinzipien der Versicherungsagentur werden im folgenden Video beschrieben:

Option 3. Maklertätigkeiten

Eine weitere Möglichkeit, in der Kfz-Versicherungsbranche Fuß zu fassen, besteht darin, Makler zu werden. Ein Makler ist ein klassischer Vermittler. Der Unterschied zu einem Makler besteht darin, dass er keine der Parteien des Versicherungsvertrags vertreten kann. Er hat das Recht, als unabhängiger Versicherungssubjekt im Interesse der einen oder anderen Partei zu handeln.

So kann ein Unternehmer bei der Ausübung von Maklertätigkeiten zu Vertragsbedingungen entweder vom Versicherer oder vom Versicherungsnehmer (nur von einer Partei) eine finanzielle Entschädigung für die Wahrnehmung bestimmter Funktionen erhalten. Am häufigsten greifen Versicherungsnehmer auf die Dienste von Maklern zurück. Die beliebtesten davon sind:

• Beratung bei der Auswahl einer Versicherungsgesellschaft;
• Unterstützung bei der Vertragsgestaltung;
• Auswahl des optimalen Versicherungsprodukts;
• Unterstützung und Vertragsänderungen etc.

Die Leistungen solcher Vermittlungsunternehmen werden in der Regel in Form einer Pauschalgebühr vergütet.

Eine eigene Versicherungsgesellschaft zu haben, ist ehrlich gesagt nicht die am schnellsten zahlende Branche. Trotz des guten Wettbewerbs besteht jedoch durchaus eine Chance, dass eine private Versicherungsgesellschaft ihrem Eigentümer in Kleinstädten ein beträchtliches Einkommen bescheren kann. Aber nur in langfristig. Anfängern und unerfahrenen Unternehmern ist es absolut nicht zu empfehlen, sich auf dieses Geschäft einzulassen. Der unten dargestellte Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft mit Berechnungen spiegelt so detailliert wie möglich die Realität der Organisation dieses Geschäfts in einer Provinzstadt wider.

Die Direktinvestition, die ein Unternehmer bei der Eröffnung einer Versicherungsgesellschaft tätigen muss, wird 2,7 Millionen Rubel nicht überschreiten. Die russische Gesetzgebung regelt jedoch eindeutig die Höhe des genehmigten Kapitals einer Versicherungsgesellschaft, ohne die ihre Registrierung nicht möglich ist. Es handelt sich um einen anständigen Betrag – 20 Millionen Rubel. Daher wird davon ausgegangen, dass dieses Unternehmen mehrere Gründer mit etwa gleichen Beteiligungsanteilen haben wird.

Zusammenfassung

Eine Versicherungsgesellschaft, für die in diesem Geschäftsplan ein Beispiel aufgeführt ist, muss als Gesellschaft mit beschränkter Haftung unter der Leitung eines oder mehrerer Gründer eingetragen sein. Bei der Wahl eines Besteuerungssystems sollten Sie sich für UTII – „Anrechnung“ entscheiden. Der Steuersatz in diesem System beträgt 15 %. In einigen Regionen ist die Einführung eines ermäßigten Steuersatzes von bis zu 7,5 % geplant, der jedoch bisher in keinem Fach umgesetzt wurde. Bei der Registrierung einer Versicherungsgesellschaft müssen Sie die folgenden OKVED-Codes auswählen:

• 65.11 „Lebensversicherung“.
• 65.12 „Versicherungen außer Lebensversicherungen.“
• 65.12.1 „Krankenversicherung“.
• 65.12.2 „Sachversicherung“.
• 65.12.3 „Haftpflichtversicherung“.
• 65.12.4 „Versicherung gegen Unfälle und Krankheiten.“
• 65.12.5 „Risikoversicherung“.
• 65.12.6 „Versicherung für einen Reisenden, der außerhalb seines ständigen Wohnsitzes reist.“
• 65,20 „Rückversicherung“.

Das Büro einer Versicherungsgesellschaft muss sich in einem Raum mit einer Fläche von etwa 150 Quadratmetern befinden. m, die näher am Stadtzentrum gemietet wird. Alle Regeln Brandschutz sowie die darin enthaltenen SanPiN-Standards sind unbedingt einzuhalten. Der Mietvertrag wird einmalig für die Dauer von drei Jahren abgeschlossen, die ersten sechs Monate sind vollständig zu bezahlen. Es wäre nicht verkehrt, vorab Verträge über Schönheitsreparaturen der Räumlichkeiten abzuschließen und technischer Service Computerausrüstung.

Die Arbeit des Versicherungsunternehmens besteht aus zwei Hauptbereichen:

• Erbringung von Personenversicherungsdienstleistungen, einschließlich Lebens- und Krankenversicherungen, sowie Haftpflichtversicherungen für Vermittler.
• Dienstleistungen im Zusammenhang mit der Versicherung von Sach- und Sachwerten, einschließlich Immobilien, Autos und anderen Fahrzeugen, sowie von Finanzrisiken.

Dem Inhaber einer Versicherungsgesellschaft steht es frei, welchen Entwicklungsweg er wählt, besser ist es jedoch, mit einem kleinen Leistungsspektrum zu beginnen und dieses so weit wie möglich zu ergänzen.

Wie viel müssen Sie in die Eröffnung investieren?

Die anfänglichen Kosten für die Gründung einer Versicherungsgesellschaft betragen (die Höhe des genehmigten Kapitals ist nicht inbegriffen):

Berechnungen zeigen, dass 37 % des Anfangskapitals für Miete und Bürorenovierungen verwendet werden. Und das ist völlig berechtigt, denn das Image eines Versicherungsunternehmens spielt eine große Rolle für seinen zukünftigen Erfolg am Markt. Bürogeräte sollten von bewährten Herstellern in hoher Qualität erworben werden.

Marketingplan

Ein kompetentes Marketing- und Werbesystem zur Erweiterung des Kundenstamms ist der Schlüssel dazu gelungener Start Versicherungsgesellschaft und deren anschließende aktive Entwicklung. Exemplarisch Marketingplan sollte mutig, sogar etwas gewagt sein und folgende Aspekte beinhalten:

• Großflächig Werbekampagne in jeder erdenklichen Weise Massenmedien– Zeitungen, thematische Zeitschriften, Radiosender und lokales Fernsehen.
• Erstellung einer Website für ein Versicherungsunternehmen mit integrierter Online-Beratungsfunktion.
• Werbung in allen bekannten Internet-Suchmaschinen für mittel- und niederfrequente Suchanfragen sowie Kauf kontextbezogener Werbepakete.

Die oben genannten Marketingaktivitäten sorgen für die Attraktivität von große Menge Kunden bereits in der Gründungsphase einer Versicherungsgesellschaft.

Die Versicherungsgesellschaft „lebt“ von den Versicherungsprämien ihrer Kunden. Für eine Kleinstadt ist es durchaus möglich, in den ersten sechs Monaten einen Kundenstamm von 5.000.000 Menschen zu gewinnen. Die durchschnittlichen Kosten einer monatlichen Versicherungsprämie für jeden Kunden betragen etwa 2.000 Rubel. Dementsprechend wird der Jahresumsatz der Versicherungsgesellschaft etwa 10 Millionen Rubel betragen. Ein Teil dieses Geldes wird für die Vergütung der Agenten ausgegeben, diese Ausgaben werden jedoch durch Gewinne aus der Erbringung damit verbundener Dienstleistungen ausgeglichen.

Produktionsplan

Das Büro der Versicherung sollte geräumig und mit dem Anspruch an dezenten Luxus ausgestattet sein. Die nutzbare Fläche des Raumes beträgt 150 „Quadrate“, es empfiehlt sich, ihn in folgende „Fächer“ zu unterteilen:

• 20 qm m sind für das Amt des Generaldirektors der Gesellschaft vorzusehen.
• 15 qm m, um einem Buchhalter und Anwälten zu geben.
• Platzieren Sie Arbeitsbereiche für Büroleiter auf 50 „Quadraten“.
• 10 qm Ich bin dem PR-Manager, dem Leiter der Vertriebsabteilung und dem Personalleiter zugeordnet.

Die Büroräumlichkeiten der Versicherungsgesellschaft müssen über einen Feuermelder und eine Notfeuerlöschanlage verfügen, außerdem muss für den Fall höherer Gewalt ein Evakuierungsplan gut sichtbar angehängt werden.

Der Arbeitsplan von Versicherungsvertretern ist in der Regel nicht standardisiert. Andere Mitarbeiter der Versicherung arbeiten nach den Vorschriften Arbeitsgesetzbuch RF. Der erfolgreichste Büroplan für eine Versicherungsgesellschaft sieht so aus:

• Montag – Freitag von 08:30 bis 17:30 Uhr.
• Samstag von 09:00 bis 13:00 Uhr.
• Sonntag ist Ruhetag.

Die Liste der Mitarbeiter der Versicherungsgesellschaft ist unten aufgeführt:

Berechnungen von Einnahmen und Ausgaben

Dieser Abschnitt des Geschäftsplans der Versicherungsgesellschaft ist der Berechnung der Materialkosten und potenziellen Gewinne aus der Arbeit dieser Organisation in einer Provinzstadt gewidmet.

Die Hauptausgaben einer Versicherungsgesellschaft sind wie folgt:

Die Rentabilität der Versicherungsgesellschaft ist nicht große Stadt in dieser Tabelle berechnet:

Berechnungen zeigen, dass der Nettogewinn der Versicherungsgesellschaft nach Abzug aller Steuerbeiträge etwa 1 Million Rubel betragen sollte. Der monatliche Nettogewinn wird in der Größenordnung von 80-100.000 Rubel liegen, und das ist ein recht anständiger Betrag, wenn man die Besonderheiten der Führung dieses Unternehmens berücksichtigt Kleinstadt. Dementsprechend wird die Rentabilität der Versicherungsgesellschaft etwa 31 % betragen und die Amortisationszeit für dieses Geschäftsprojekt wird zwischen zweieinhalb und drei Jahren liegen.

Mögliche Risiken

An sich ist die Gründung einer Versicherungsgesellschaft in einer Kleinstadt ein recht riskantes Unterfangen – ganz zu schweigen von der Aufrechterhaltung der „Betriebsfähigkeit“. Es gibt mehrere grundlegende Risikofaktoren, die die volle Funktionsfähigkeit eines Versicherungsunternehmens ernsthaft beeinträchtigen können:

• Der Druck der Konkurrenz trägt zur Abwanderung der Kundschaft bei.
• Das Risiko einer Insolvenz aufgrund eines starken Anstiegs der Versicherungsansprüche und der damit einhergehenden Zahlungen dafür.
• Einführung von Gesetzesänderungen im Zusammenhang mit der Tätigkeit von Versicherungsunternehmen.
• Sinkender Wohlstand der Bevölkerung, Verweigerung der Versicherung durch Kunden.

Wenn ein Unternehmer beschließt, eine eigene Versicherungsgesellschaft zu gründen, wird ihre Entwicklung höchstwahrscheinlich einen der entgegengesetzten Wege einschlagen, was dem Ausdruck „Hit or Miss“ entspricht. Entweder Erfolg oder völliger Misserfolg. Leider kommt die dritte Option sehr selten vor.

Das Versicherungsgeschäft kann getrost als komplex eingestuft werden. Es erfordert ernsthafte finanzielle Investitionen und gute Kenntnisse in der Versicherungsbranche, und der ständig wachsende Wettbewerb lässt Sie nicht entspannen. Angesichts der Tatsache, dass die Nachfrage nach Versicherungsdienstleistungen jedoch immer weiter zunimmt, ist die Tätigkeit im Versicherungsgeschäft vielversprechend und profitabel.

Heute sprechen wir darüber, welche Versicherungsdienstleistungen es gibt, wie man eine eigene Versicherungsgesellschaft eröffnet und in welcher Form dies erfolgen kann.

Geschäftsplan einer Versicherungsgesellschaft

Bei der Eröffnung einer Versicherungsgesellschaft oder Versicherungsagentur ist es wichtig, über einen hochwertigen Geschäftsplan zu verfügen.

Wir laden Sie ein, sich mit einem Muster-Businessplan für eine Versicherungsgesellschaft vertraut zu machen, der Ihrer Abschlussarbeit entnommen ist.

So eröffnen Sie eine Versicherungsgesellschaft

Firmenregistrierung

Es gibt auch eine Organisations- und Rechtsform wie eine Versicherungsgesellschaft auf Gegenseitigkeit. In dieser Form registrierte Versicherungsvereine auf Gegenseitigkeit sind gemeinnützig, daher ist die Rolle des Gewinns bei ihnen ein eher kontroverses und zweideutiges Thema.

Es gibt viele Arten von Versicherungsdienstleistungen, und wenn Sie einen Antrag bezüglich OKVED-Codes ausfüllen, ist es für alle Fälle besser, alle Elemente anzugeben, die das Wort „Versicherung“ enthalten. Neben der Versicherung können Sie auch verschiedene Untersuchungen und Begutachtungen durchführen. Solche Aktivitäten sollten natürlich auch mit Versicherungen verbunden sein.

Informationen für russische Unternehmer. In der Anfangsphase können Sie sogar solche Tätigkeiten angeben, die Sie bei der Gründung eines Unternehmens nicht sofort ausführen möchten. Sozusagen für die Zukunft. Eine Ausnahme bildet jedoch die Lebensversicherung – über diese Art der Tätigkeit sollte sofort entschieden werden. Wenn Sie eine Lebensversicherung abschließen möchten, muss das genehmigte Kapital der Gesellschaft bei der Eröffnung mindestens 20 Millionen Rubel (~305.000 Dollar) betragen.

Eine Lizenz erhalten

Der Prozess zur Erlangung einer Lizenz für Versicherungstätigkeiten ist ziemlich langwierig – er kann sechs Monate bis zu einem Jahr oder sogar länger dauern. Um eine Lizenz zu beantragen, müssen Sie über folgende Dokumente verfügen: Komplettpaket Gründungsurkunden; Geschäftsplan der Organisation; die von Ihnen entwickelten Versicherungsgrundsätze, die Sie bei Ihrer Arbeit leiten werden; Tarife für die Erbringung von Versicherungsleistungen und deren Berechnungen.

Nicht nur die bereitgestellten Dokumente, sondern auch die Qualifikationen des Generaldirektors der Organisation werden einer sorgfältigen Prüfung unterzogen. Wenn alle Dokumente genehmigt sind, erhalten Sie eine Lizenz und die erstellte Organisation wird aufgenommen Einzelregister Versicherungsgesellschaften.

Arten von Versicherungsdienstleistungen

Alle Arten von Versicherungen sind in jedem Land gesetzlich vorgeschrieben. Tatsächlich können Sie alles versichern, solange es unter eine dieser Bedingungen fällt vorhandene Arten Versicherung. Die Geschäftsbeziehung zwischen dem Kunden und dem Versicherungsunternehmen wird auch durch die Art der Versicherung (Bedingungen, Tarife, Risiken usw.) bestimmt. Die häufigsten Arten von Versicherungsdienstleistungen:

1. Personenversicherung:

• Krankenversicherung;
• Versicherung gegen Krankheiten und Unfälle;
• Lebensversicherung;
• Kinderversicherung;
• Invalidenversicherung;
• Versicherung für Auslandsreisende;
• Pensionsversicherung.

2. Sachversicherung:

• Unternehmensversicherung;
• Betriebsunterbrechungsversicherung;
• Hausratsversicherung;
• Frachtversicherung;
• Versicherung von Fahrzeugen (Luft, Land, Wasser);
• Sachversicherung gegen Feuer, Sturm, Überschwemmung und andere Katastrophen;
• Versicherung anderer Arten von Eigentum.

3. Haftpflichtversicherung:

• Berufshaftpflichtversicherung;
• Haftpflichtversicherung für Frachtführer;
• Unternehmenshaftpflichtversicherung;
• Arbeitgeberhaftpflichtversicherung;
• Haftpflichtversicherung der Fahrzeughalter;
• Versicherung anderer Haftpflichtarten.

4. Wirtschaftliche Risikoversicherung:

• gewerbliche Risikoversicherung;
• Rechtsschutzversicherung;
• Versicherung gegen politische Risiken;
• technische Risikoversicherung;
• Versicherung von Finanz- und Kreditrisiken.

Büroräume

Im Versicherungsgeschäft wird man mit nur einer Betriebsstätte wahrscheinlich nicht auskommen. Erfolgreiche Versicherungsunternehmen haben einen Hauptsitz – dieser befindet sich im Stadtzentrum oder in dessen Nähe und ist flächenmäßig der größte. Rechnen Sie mit ca. 500 Quadratmetern. Andere Büros sind möglicherweise viel kleiner. Sie sind ausschließlich dazu bestimmt, Kunden zu empfangen und mit ihnen zu verhandeln.

Wenn Sie in einer Großstadt arbeiten möchten, sollten Sie idealerweise in jedem Bezirk mindestens ein Büro eröffnen. Achten Sie bei der Auswahl der Räumlichkeiten nicht nur auf deren technischer Zustand, sondern auch von ihrem Standort – die Büros der Versicherungsgesellschaft sollten nicht irgendwo in dunklen Gassen liegen. Beabsichtigt das Unternehmen, Prüfungen und Gutachten durchzuführen, sollte auch für diese Tätigkeit eine eigene Geschäftsstelle eingerichtet werden.

Um das Image und den Wiedererkennungswert des Unternehmens zu stärken, ist es besser, sich an das Entwickelte zu halten Unternehmensstil in Innenarchitektur und Mitarbeiteruniformen.

Personal

Selbstverständlich ist ein erfahrenes und professionelles Management für das Unternehmen sehr wichtig. Aber die wichtigste treibende Kraft in dieses Geschäft- Das sind Versicherungsvertreter. Sie sind diejenigen, die Kunden für Ihr Unternehmen gewinnen und damit Gewinn bringen. Sie können auch unerfahrene Agenten einstellen (sofern sie über die erforderlichen Fähigkeiten verfügen und das Potenzial haben, Profis zu werden), aber gleich zu Beginn Ihrer Tätigkeit ist es sehr wichtig, zumindest ein paar erfahrene Agenten zu engagieren. Das ist gar nicht so einfach, denn gute Versicherungsmakler waren und sind immer Gold wert. Sie können sie von anderen Unternehmen nur abwerben, indem Sie mehr anbieten Bevorzugte Umstände arbeiten.

Im Gegensatz zu Büroangestellten müssen Versicherungsvertreter in der Lage sein, auf der Straße und unter „Feldbedingungen“ zu arbeiten. Beispielsweise sollten Agenten, die mit Kfz-Versicherungen arbeiten, immer an Orten sein, die mit Autos zu tun haben – auf Automärkten, in Autohäusern usw. Ihre Versicherungsvertreter sollten klare Anweisungen darüber haben, was, wem und wie sie anbieten sollen. Und das Ziel ihrer Arbeit sollte nicht nur darin bestehen, Dienstleistungen anzubieten, sondern potenzielle Versicherungskunden in echte zu verwandeln.

Damit Versicherungsvertreter einen Anreiz haben, zu arbeiten und ihre Fähigkeiten weiterzuentwickeln, müssen Sie ihnen eine angemessene Vergütung bieten Löhne. In der Regel handelt es sich dabei um einen bestimmten Mindestbetrag, den der Makler für eine beliebige Anzahl abgeschlossener Transaktionen + einen erheblichen Prozentsatz des Umsatzes erhält.

Eröffnung einer Filiale einer Versicherungsgesellschaft

Neben der Gründung einer eigenen Versicherungsgesellschaft von Grund auf ist es durchaus üblich und rentabel, eine Filiale einer bestehenden Versicherungsgesellschaft zu eröffnen. Als solche Unternehmen können sowohl ausländische als auch inländische Versicherungsorganisationen auftreten.

Wenn Sie eine Filiale einer Versicherungsgesellschaft eröffnen möchten, ähnelt Ihre Zusammenarbeit mit dieser der Beziehung zwischen Franchisegeber und Franchisenehmer. Sie beginnen Verhandlungen mit der ausländischen oder inländischen Versicherungsgesellschaft, an der Sie interessiert sind, und wenn alle Bedingungen für die zukünftige Zusammenarbeit für beide Seiten zufriedenstellend sind, stellt Ihnen die Versicherungsgesellschaft alles zur Verfügung, was Sie für die Geschäftstätigkeit als Zweigniederlassung benötigen. Darüber hinaus leistet die Versicherungsgesellschaft umfangreiche Unterstützung sowohl bei der Erstellung der Zulassungsunterlagen als auch bei der Abwicklung der Direktversicherungstätigkeit. Wenn Sie sich eher dazu hingezogen fühlen, unter der Schirmherrschaft einer bestehenden, erfahrenen Versicherungsorganisation zu stehen, und Angst vor Risiken haben, dann ist diese Möglichkeit der Unternehmensgründung genau das Richtige für Sie.

Erwähnenswert ist auch, dass nicht jede Versicherungsgesellschaft eine Zweigniederlassung werden kann. Vor allem für ausländische Organisationen gelten recht strenge Auflagen und Beschränkungen. Einige von ihnen:

1. eine Zweigniederlassung eines ausländischen Unternehmens in Russland muss bei ihrer Tätigkeit die Regeln der geltenden russischen Gesetzgebung einhalten, auch wenn diese von den Regeln der Gesetzgebung des „Heimatlandes“ des ausländischen Unternehmens abweichen;
2. Im Falle von Streitigkeiten oder Ansprüchen zwischen Kunden und der russischen Niederlassung einer ausländischen Versicherungsgesellschaft wird der Fall vom Gericht geprüft Russische Föderation und nicht das Gericht des Landes, in dem die Muttergesellschaft ihren Sitz hat;
3. Die Eröffnung einer Filiale einer ausländischen Versicherungsgesellschaft in Russland ist nur möglich, wenn das Unternehmen auf dem Versicherungsmarkt tätig ist verschiedene Typen mindestens fünf Jahre, im Lebensversicherungsmarkt - mindestens acht Jahre.